工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金         更新的招募说明书        （2024 年第 1 号）     基金照料东说念主：工银瑞信基金照料有限公司    基金托管东说念主：中国邮政储蓄银行股份有限公司 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金                 更新的招募说明书                          蹙迫教导    工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由工银瑞 信泰和 39 个月阻滞式债券型证券投资基金变更注册而来。工银瑞信泰和 39 个月阻滞式债 券型证券投资基金的召募央求经中国证监会 2019 年 9 月 16 日证监许可【2019】1693 号文 注册。本基金根据中国证监会 2020 年 3 月 23 日《对于准予工银瑞信泰和 39 个月阻滞式债 券型证券投资基金变更注册的批复》                （证监许可【2020】533 号）进行召募。本基金基金合 同于 2020 年 7 月 8 日稳健奏效。    基金照料东说念主保证本招募说明书的内容真确、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出践诺性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会分歧基金的投资价值及商场前 景等作出践诺性判断或者保证。    投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应谨慎阅读本招募说明书，全面强劲 本基金产物的风险收益特征，应充分探讨投资者自身的风险承受才气，并对认购（或申购） 基金的意愿、时机、数目等投资步履作出零丁决策。基金照料东说念主提醒投资者基金投资的“买 者自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营气象与基金净值变化导致的投资风险， 由投资者自行职守。    本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等身分产生波动，投资者在投 成本基金前，应全面了解本基金的产物特质，感性判断商场，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：商场风险、利率风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、操立场险、 其他风险及本基金独到的风险。    本基金单一投资者合手有基金份额数不得杰出基金份额总和的 50%，但在基金运作过程 中因基金份额赎回等基金照料东说念主无法赐与约束的情形导致杰出 50%的除外。法律法例、监 管机构另有规则的，从其规则。    本基金为债券型基金，其恒久平均风险和预期收益率低于股票型基金及搀和型基金， 高于货币商场基金。本基金遴荐买入并合手有到期策略并遴荐摊余成本法估值。摊余成本法 估值不等同于保本，基金资产发糊口提减值准备可能导致基金份额净值下落。基金遴荐买 入并合手有到期策略，可能损失一定的交易收益。    本基金的投资范围包括债券（包括国债、央行单据、方位政府债、金融债、企业债、 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金                 更新的招募说明书 公司债、短期融资券、超短期融资券、中期单据、次级债、政府支合手机构债券、证券公司 短期公司债）、资产支合手证券、银行入款、同行存单、债券回购、现款等金融器具，以及法 律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   本基金不主动买入股票等权益类资产，也不参与新股申购和新股增发。本基金不投资 可转债。   本基金投资组结伙产竖立比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但 应绽放期流动性需要，为保护基金份额合手有东说念主利益，在每次绽放期出手前三个月、绽放期 及绽放期结果后三个月的时代内，本基金投资不受上述比例限制。在绽放期内的每个交易 日日终，本基金所合手有的现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资 产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；在阻滞期内，本 基金不受上述比例限制。   法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东说念主在履行恰当范例后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例遵命届时有借鉴律法例或关联规则。   本基金发售面值为东说念主民币 1.00 元。在商场波动身分影响下，本基金净值可能低于发售 面值，本基金投资者有可能出现蚀本。   当本基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金照料东说念主履行相应范例后， 不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的联系章节。侧袋机制实施时代，基 金照料东说念主将对基金简称进行特殊鲜艳，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额合手有东说念主 仔细阅读关联内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。   基金的过往事迹并不预示其改日表现。   基金照料东说念主照料的其它基金的事迹并不组成对本基金事迹表现的保证。基金照料东说念主依 照恪称职守、真挚信用、严慎勤恳的原则照料和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。   本基金本次更新招募说明书，更新了本基金基金司理，同期也更新了关联服务机构、 对基金份额合手有东说念主的服务及基金照料东说念主章节的其他部分信息，关联信息更新截止日为 2024 年 8 月 19 日。本招募说明书所载财务数据和净值表现数据截止日为 2023 年 9 月 30 日（财 务数据未经审计）。 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金                                                                                              更新的招募说明书 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金         更新的招募说明书                       一、绪 言   《工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金招募说明书》                                  （以下简称“本招募 说明书”或“招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》                               （以下简称“《基金 法》”）、《证券投资基金销售照料办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投 资基金运作照料办法》（以下简称“《运作办法》”）                        、《公开召募证券投资基金信息表示管 理办法》(以下简称“《信息表示办法》”)、                     《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管 理规则》（以下简称“《流动性风险照料规则》”）偏激他联系法律法例以及《工银瑞信泰 和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金基金合同》                         （以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书推崇了工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金的投资方向、 策略、风险、费率等与投资者投资决策联系的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔 细阅读本招募说明书。   基金照料东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性述说或者要紧遗漏，并对其 真确性、准确性、完整性承担法律使命。   本基金根据本招募说明书所载明的贵寓央求召募。本招募说明书由工银瑞信基金照料有 限公司解释。本基金照料东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额合手有东说念主和基金合同确当事东说念主，其合手有基金份额的步履自身即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》            、基金合同偏激他联系规则享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额合手有东说念主的权利和义务，应谨防查阅基金合同。                       二、释 义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金合同的任何有用改造和补充 绽放债券型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用改造和补充 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 偏激更新 品贵寓概要》偏激更新 额发售公告》 行政规章以偏激他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、陈诉等 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议改造， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的改造     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施的《证券投 资基金销售照料办法》及颁布机关对其时常作念出的改造     《信息表示办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的《公 开召募证券投资基金信息表示照料办法》及颁布机关对其时常作念出的改造           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作照料办法》及颁布机关对其时常作念出的改造 施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险照料规则》及颁布机关对其时常作念出的改造 体，包括基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主 存续或经联系政府部门批准修复并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会团体或其他组织 关法律法例规则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 点办法》及关联法律法例规则，运用来自境外的东说念主民币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、蜕变、转托管及按时定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金照料东说念主缔结了基金销售服务契约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和照料、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结算、代理披发红利、建 立并看护基金份额合手有东说念主名册和办理非交易过户等 或接受工银瑞信基金照料有限公司托福代为办理登记业务的机构 份额余额偏激变动情况的账户 申购、赎回、蜕变、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续结束，并得到中国证监会书面阐述的日期 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日期 个月 运作模式 每一绽放期结果之日次日起（包括该日）至该阻滞期首日所对应的 39 个月对日的前一日止。 本基金的首个阻滞期为自基金合同奏效之日起（包括基金合同奏效之日）至基金合同奏效日 所对应的 39 个月对日的前一日止。首个阻滞期结果之后第一个就业日起（包括该日）投入 首个绽放期，第二个阻滞期为首个绽放期结果之日次日起（包括该日）至该阻滞期首日所对 应的 39 个月对日的前一日止，依此类推。本基金阻滞期内不办理申购与赎回业务，也不上 市交易 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金             更新的招募说明书 时代不错办理申购与赎回业务。本基金每个绽放期不少于 2 个就业日且最长不杰出 20 个工 作日，绽放期的具体时分以基金照料东说念主届时公告为准。如阻滞期结果后或在绽放期内发生不 可抗力或其他情形致使基金无法按时绽放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎 回业务的，绽放期时分顺延，直至欢喜绽放期的时分要求，具体时分以基金照料东说念主届时公告 为准 在对应日期的，则该 39 个月对日为该日期月的终末一个就业日。如该 39 个月对日为非就业 日的，则顺延至下一个就业日 是范例基金照料东说念主所照料的绽放式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金照料东说念主和投资 东说念主共同遵守 份额的步履 份额的步履 求将基金份额兑换为现款的步履 央求将其合手有基金照料东说念主照料的、某一基金的基金份额蜕变为基金照料东说念主照料的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购央求的一种投资方式 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金           更新的招募说明书 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金蜕变中转入央求份额总和后的余额) 杰出上一就业日基金总份额的 20% 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入为主 资产的价值总和 额净值的过程 报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”，包括基金照料东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子表示网站）等引子 有东说念主服务的用度 不同，将基金份额分为不同的类别。在投资东说念主认购/申购时收取前端认购/申购用度、赎回时 收取赎回用度，且不从本类别基金资产入网提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资东说念主 认购/申购时不收取认购/申购用度、赎回时收取赎回用度，且从本类别基金资产入网提销售 服务费的，称为 C 类基金份额 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行按时入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）                、资产支合手证券、因刊行东说念主债务违约无法进行转让或交 易的债券等 将基金休养投资组合的商场冲击成安分拨给践诺申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额合手有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到平正对待 置计帐，主义在于有用进攻并化解风险，确保投资者得到平正对待，属于流动性风险照料工 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金                更新的招募说明书 具。侧袋机制实施时代，原有账户称为主袋账户，特意账户称为侧袋账户 存在要紧省略情趣的资产；            （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 要紧省略情趣的资产；（三）其他资产价值存在要紧省略情趣的资产                          三、基金照料东说念主   （一）基金照料东说念主概况   称号：工银瑞信基金照料有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日期：2005 年 6 月 21 日   批准修复机关：中国证监会   批准修复文号：中国证监会证监基金字[2005]93 号   规划范围：基金召募、基金销售、资产照料及中国证监会许可的其他业务   组织方式：有限使命公司   注册成本：贰亿元东说念主民币   议论东说念主：朱碧艳   议论电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册成本的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册成本的 20%。   存续时代：合手续规划   （二）主要东说念主员情况   赵桂才先生，硕士，高档经济师，现任工银瑞信基金照料有限公司党委文牍、董事长、 法定代表东说念主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行交易信贷部、营业部和 公司业务二部就业，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西实行董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租出党委文牍、实行董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金照料有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金照料有限公司党委副文牍、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产照料部副总司理；中国 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金              更新的招募说明书 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金照料有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行计策照料与投资者关系部高档大家、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室称职监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高档经济师，中国东说念主民大学经济学博士，中国工商银行计策照料与 投资者关系部大家、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行海外业务部总经 理、总行海外结算单证中心副总司理、工行厦门分行大家。   胡知鸷女士，董事，瑞士银行有限公司香港分行董事总司理。毕业于英国剑桥大学，在 瑞士信贷及瑞士银行等金融机构就业逾二十年，先后担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区 投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席实行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、 董事长，瑞士银行有限公司香港分行董事总司理。   Alan H Smith 先生，零丁董事，法学学士，香港太平闻东说念主，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 看护人委员会委员，香港会德丰集团研究委员会委员，香港病院照料局公积金规划受托东说念主，香 港证监会范例复检委员会委员，香港政府经济看护人委员会发展局成员，香港联合交易所新市 场发展就业小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银巨匠”。   陈忠阳先生，零丁董事，中国东说念主民大学金融学博士，现任中国东说念主民大学财政金融学院应 用金融系说明注解，金融风险照料就业室主任，中国国度风险照料范例化时刻委员会委员、中国 银行业从业东说念主员阅历认证考试大家，曾任中国东说念主民大学海外学院副院长。主要研究领域为金 融风险照料、金融监管。   伏军先生，零丁董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院说明注解、博士生 导师、海外法学系主任、海外法学教工党支部文牍，北京金融法院大家研究委员会委员、最 妙手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）实行主任、中国法学会海外经济法学研究 会副秘书长、中国法学会海外金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富照料及基金分销部主管及瑞银资产照料香港区主管。姚伟浩先生在瑞银就业逾 9 年，负责 照料和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明司帐师事务所 高档审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限使命公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产照料（海外）有限公司董事、工银 瑞信投资照料有限公司监事。 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金                   更新的招募说明书   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东说念主民大学，历任副科长、科长， 校团委副文牍。2009 年至 2011 年履新于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东说念主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央交易室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，海外注册里面审计师，现任工银瑞信基金照料有限公司党委委员、 督察长。1997 年－1999 年任中国华融相信投资公司证券总部债券部司理；2000 年－2005 年任中国华融资产照料公司投资银行部、证券业务部高档副司理。2005 年加入工银瑞信基 金照料有限公司，兼任工银瑞信投资照料有限公司监事。   赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金照料有限公司党委委员、副总司理。1989 年 8 月至 2002 年 4 月，任职于中国工商银行北京分行，历任海外业务部详细科科长、副总司理； 年加入工银瑞信基金照料有限公司，兼任工银瑞信资产照料（海外）有限公司董事长、工银 瑞信投资照料有限公司董事。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金照料有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金照料有限公司， 兼任工银瑞信投资照料有限公司董事。   许长勇先生，硕士，高档经济师，金融风险照料师（FRM），现任工银瑞信基金照料有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷照料部、授信 业务部、公司金融业务部就业，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金照料有 限公司，兼任工银瑞信投资照料有限公司董事长。   王建先生，硕士，高档工程师，现任工银瑞信基金照料有限公司首席信息官。1996 年 7 月投入中国工商银行山东分行缱绻中心就业；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行斥地运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深时刻司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任产物改进照料部总司理助理、产物改进照料部产物大家、金 融科技部产物大家。2022 年加入工银瑞信基金照料有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金照料有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限使命公司高档副司理。2008 年加入工银瑞信基金照料有 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金                    更新的招募说明书 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金照料有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高档司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金商场拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金照料有限公司。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金照料有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金照料有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金照料有限公司。   郝瑞先生，硕士研究生，8 年证券从业教化；曾任天弘基金交易员；2018 年加入工银瑞 信，现任固定收益部基金司理。2023 年 5 月 19 日于今，担任工银瑞信现款快线货币商场基 金基金司理；2023 年 5 月 19 日于今，担任工银瑞信添益快线货币商场基金基金司理；2023 年 5 月 19 日于今，担任工银瑞信薪金货币商场基金基金司理；2023 年 5 月 19 日于今，担 任工银瑞信如意货币商场基金基金司理；2023 年 6 月 29 日于今，担任工银瑞信货币商场基 金基金司理；2024 年 8 月 16 日于今，担任工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资 基金基金司理。   杨哲先生，硕士研究生，10 年证券从业教化；2014 年加入工银瑞信，现任固定收益部 基金司理助理、基金司理。2023 年 8 月 9 日于今，担任工银瑞信 7 天快乐债券型证券投资 基金基金司理；2024 年 8 月 16 日于今，担任工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投 资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   王朔先生，2020 年 7 月 8 日至 2024 年 8 月 19 日，担任本基金基金司理。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，简历同上。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业教化；博士；曾任民生东说念主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部就业、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金                      更新的招募说明书 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信稳健成长搀和型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信体裁产业股票型证券投资基金基金司理。   杜洋先生，14 年证券从业教化；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信计策转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月按时绽放债券 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 按时绽放债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 瑞信稳健成长搀和型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新动力汽车主题搀和型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信计策新兴产业搀和型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年按时绽放搀和型证券投资基金基金司理； 月 13 日于今，担任工银瑞信新动力汽车主题搀和型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 日于今，担任工银瑞信领航三年合手有期搀和型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业教化；曾任中再资产照料股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总监，基金司理。2014 年 11 月 18 日于今， 担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担任工 银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担任工银瑞信前沿 医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工银瑞 信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担 任工银瑞信科技改进 6 个月按时绽放搀和型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信成长精选搀和型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业教化；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利搀和 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享搀和型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略搀和型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈酬报活泼竖立搀和型证券投资基金基金 司理； 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金          更新的招募说明书   （三）基金照料东说念主的职责   （四）基金照料东说念主承诺 制等全权处理本基金的投资。 步骤，防守违抗《证券法》步履的发生。 步骤，保证基金财产毋庸于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违抗规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金照料东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、主管证券交易价钱偏激他不刚直的证券交易步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会规则辞谢的其他步履。   基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓舞、践诺约束东说念主或者 与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当妥贴基金的投资方向和投资策略，遵命基金份额合手有东说念主利益优先原则，防护利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场平正合理价钱实行。关联交易必须事前 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与表示。要紧关联交易应提交基金照料东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金照料东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。 法例及行业范例，真挚信用、勤恳尽责，不从事以下步履：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）招架正地对待其照料的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额合手有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额合手有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的交易步履；   （7）玩忽职守，不按照规则履行职责；   （8）其它法律法例以及国务院证券监督照料机构辞谢的步履。   （1）依照联系法律、法例和基金合同的规则，本着严慎的原则为基金份额合手有东说念主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东说念主、被代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职时代瞻念察的联系证券、基金的交易奥妙以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资规划等信息。   （4）不以任何方式为除基金照料东说念主除外的其他组织或个东说念主进行证券交易。   （五）基金照料东说念主的里面约束轨制   （1）健全性原则。里面约束应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员， 并涵盖到决策、实行、监督、反馈等各个要领。   （2）有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控范例，感触内控轨制 的有用实行。   （3）零丁性原则。基金照料东说念主各机构、部门和岗亭职责应当保合手相对零丁，基金照料 东说念主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）互相制约原则。基金照料东说念主里面部门和岗亭的设立应当权责分明、互相制衡。   （5）成本效益原则。基金照料东说念主运用科学化的规划照料方法缩短运作成本，提高经济 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金        更新的招募说明书 效益，以合理的约束成本达到最好的里面约束效率。   （1）约束环境   公司董事会决定公司发展计策，监督照料层履行职责及规划运作的正当合规情况；董事 会下设风险照料委员会、阅历审查及薪酬委员会等特意委员会，按照法律法例、公司规矩的 规则和董事会的授权驾驭职责。   公司设实行委员会，负责公司日通例划照料步履中的蹙迫决策，组织实施董事会决议。 实行委员会下设的投资决策委员会和风险照料与里面约束委员会，就基金投资、风险与内控 照料等发表专科见地及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司修复督察长，对董事会负责，负责审查、监督查验公司偏激就业主说念主员的规划照料和 执业步履正当合规情况及公司里面风险约束情况。督察长发现基金及公司存在要紧规划风险 或者隐患时，建议处理见地并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会阐发；公司未实时 阐发的，顺利向中国证监会阐发。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险照料委员会和督察长对公司表里部风险进行评估；   b）实行委员会下属的风险照料与里面约束委员会负责对公司规划照料中的要紧突发性 事件和要紧危急情况进行评估，制定危急处理决策并监督实施；负责对基金投资和运作中的 要紧问题和要紧事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所面对的风险进行识别和评估。   （3）约束步履   约束步履包括自我约束、职责分离、监察稽核、什物约束、事迹评价、严格授权、资产 分离等政策、范例或步骤。   约束步履体现为：自我约束以各岗亭的方向使命制为基础，是里面约束的第沿路防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在关联部门和相 关岗亭之间建立蹙迫业务处理凭据传递和信息换取轨制；风险照料、内控合规以及支合手职能 部门为里面约束的第二说念防地，对沿路防地负有监督使命；稽核审计部门是里面约束的第三 说念防地，通过专项稽核审计、里面约束有用性评价等就业，对第沿路、第二说念防地履职情况 进行零丁客不雅的监督、评价。   （4）信息与换取   公司建立双向的信拒却流路线，形成了从上至下的信息传播渠说念和从下到上的信息陈诉 渠说念。通过建立有用的信拒却流渠说念，保证了公司职工及各级照料东说念主员不错充分了解与其职 责关联的信息，并实时送达恰当的东说念主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 晰的业务阐发系统。   （5）里面监控   里面监控由风险照料委员会、督察长、内控稽核部门在各自的权利范围内开展，查验、 评价公司里面约束轨制合感性、完备性和有用性，监督里面约束轨制的实行情况，揭示公司 里面照料及基金运作中的风险，实时建议改进见地，促进公司里面照料轨制有用地实行。   （1）基金照料东说念主确知建立、实施和撑合手里面约束轨制是本公司董事会及照料层的使命；   （2）上述对于里面约束的表示真确、准确；   （3）本公司承诺将根据商场环境的变化及公司的发展不断完善里面约束轨制。                         四、基金托管东说念主    （一）基金托管情面况   称号：中国邮政储蓄银行股份有限公司（简称：中国邮政储蓄银行）   住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座   法定代表东说念主：刘建军   成立时分：2007 年 3 月 6 日   组织方式：股份有限公司   注册成本：923.84 亿元东说念主民币   存续时代：合手续规划   批准修复机关及批准修复文号：中国银监会银监复〔2006〕484 号   基金托管阅历批文及文号：证监许可〔2009〕673 号   议论东说念主：马强   议论电话：010－68857221   规划范围：招揽公众入款；披发短期、中期、恒久贷款；办理国表里结算；办理单据承 兑和贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行业监督照料机构等监管部门批准的其他 业务。   经国务院同意并经中国银行业监督照料委员会批准，中国邮政储蓄银行有限使命公司 （成立于 2007 年 3 月 6 日）于 2012 年 1 月 21 日照章合座变更为中国邮政储蓄银行股份有 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金                更新的招募说明书 限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司照章承继原中国邮政储蓄银行有限使命公司全部资 产、欠债、机构、业务和东说念主员，照章承担和履行原中国邮政储蓄银行有限使命公司在联系具 有法律服从的合同或契约中的权利、义务，以及相应的债权债务关系和法律使命。中国邮政 储蓄银行股份有限公司坚合手服务“三农”、服务中小企业、服务城乡住户的大型零卖交易银 行定位，阐扬邮政网罗上风，强化里面约束，合规稳健规划，为巨大城乡住户及企业提供优 质金融服务，完结鼓舞价值最大化，支合手国民经济发展和社会逾越。   中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、产物照料处、风 险照料处、运营照料处等处室。现存职工 59 东说念主，全部职工领有大学本科以上学历，56 名员 工领有基金从业阅历，具备丰富的托管服务教化。 理委员会联合批准，得到证券投资基金托管阅历，是我国第 16 家托管银行。2012 年 7 月 19 日，中国邮政储蓄银行经中国保障业监督照料委员会批准，得到保障资金托管阅历。中国邮 政储蓄银行坚合手以客户为中心、以服务为基础的规划理念，依托专科的托管团队、活泼的托 管业务系统、范例的托管照料轨制、健全的内控体系、运作高效的业务处理模式，为巨大基 金份额合手有东说念主和繁密资产照料机构提供安全、高效、专科、全面的托管服务，并得到了合营 伙伴一致好评。   截止 2023 年 9 月 30 日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共 364 只。于今，中国 邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、证券期货规划机构私募资产照料规划、相信规划、 银行快乐产物、保障资金、保障资产照料规划、私募投资基金等多种资产类型的托管产物体 系。   （二）基金托管东说念主的里面约束轨制   手脚基金托管东说念主，中国邮政储蓄银行严格遵守国度联系托管业务的法律法例、行业监管 规章和行内联系照料规则，称职规划、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基 金财产的安全完整，确保联系信息的真确、准确、完整、实时，保护基金份额合手有东说念主的正当 权益。   中国邮政储蓄银行设有风险照料委员会，负责全行风险照料与里面约束就业，对托管业 务风险约束就业进行查验指点。托管业务部特意设立里面风险约束处室，配备专职内控监督 东说念主员负责托管业务的内控监管就业，具有零丁驾驭监督稽核的就业权利和才气。 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金                  更新的招募说明书   托管业务部具备系统、完善的轨制约束体系，建立了照料轨制、约束轨制、岗亭职责、 业务操作进程，不错保证托管业务的范例操作温情利进行；业务东说念主员具备从业阅历；业务管 理严格实行复核、审核、查验轨制，授权就业实行皆集约束，业务图章按规程看护、存放、 使用，账户贵寓严格看护，制约机制严格有用；业务操作区特意设立，阻滞照料，实施音像 监控；业务信息由专职信息表示东说念主员负责，防守泄密；业求完结自动化操作，防守东说念主为事故 的发生，时刻系统完整、零丁。   （三）基金托管东说念主对基金照料东说念主运作基金进行监督的方法和范例   依照《基金法》偏激配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。严格按 照现行法律法例以及基金合同规则，对基金照料东说念主运作基金的投资比例、投资范围、投资组 合等情况进行监督，对行恶违法步履实时赐与风险教导，要求其限期纠正，同期阐发中国证 监会。在日常为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务要领中，对基金照料东说念主发送的投 资指示、基金照料东说念主对各基金用度的索要与开支情况进行查验监督。   （1）每就业日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例约束方向进行例行监 控，发现投资比例超标等相当情况，向基金照料东说念主发出版面陈诉，与基金照料东说念主进行情况核 实，督促其纠正，并实时阐发中国证监会。   （2）收到基金照料东说念主的划款指示后，对触及各基金的投资范围、投资对象及交易敌手 等内容进行正当合规性监督。   （3）通过期刻或非时刻技能发现基金涉嫌违法交易，电话或书面要求照料东说念主进行解释 或举证，要求限期纠正，并实时阐发中国证监会。                          五、关联服务机构   （一）基金销售机构   机构全称：工银瑞信基金照料有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   宇宙联合客户服务电话（公司热线电话）                    ：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金                  更新的招募说明书   议论电话：010-66583282   议论东说念主：张钦   公司网站：www.icbccs.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销中心及直销电子自助交易系统（含 APP、网上交易、微信自助交易）销售本 基金，网点具体信息详见本公司网站。   本基金非直销销售机构信息详见基金照料东说念主网站公示。   基金照料东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规则， 取舍其他妥贴要求的机构销售本基金，详见基金照料东说念主网站。   （二）基金注册登记机构   名   称：工银瑞信基金照料有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   宇宙联合客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   议论东说念主：朱辉毅   （三）讼师事务所及承办讼师   称号：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   办公地址：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东说念主：廖海   议论电话：021-51150298   传真：021-51150398   承办讼师：刘佳、徐莘   议论东说念主：李筱筱   （四）司帐师事务所及承办注册司帐师   机构全称：安永华明司帐师事务所（特殊庸俗合伙）   注册地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   实行事务合伙东说念主：毛鞍宁 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金               更新的招募说明书   承办注册司帐师：王珊珊、马剑英   议论电话：       （010）58153000   传真：     （010）85188298   议论东说念主：马剑英                       六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金照料东说念主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、基金合同偏激他法律 法例的联系规则召募。本基金召募央求也曾中国证监会 2020 年 3 月 23 日证监许可【2020】   （二）基金的类别   债券型证券投资基金。   （三）基金的运作方式   契约型按时绽放式   本基金以按时绽放方式运作，即遴荐阻滞运作和绽放运作轮流轮回的方式。本基金的封 闭期为自基金合同奏效之日起（包括基金合同奏效之日）或自每一绽放期结果之日次日起（包 括该日）至该阻滞期首日所对应的 39 个月对日的前一日止。本基金的首个阻滞期为自基金 合同奏效之日起（包括基金合同奏效之日）至基金合同奏效日所对应的 39 个月对日的前一 日止。首个阻滞期结果之后第一个就业日起（包括该日）投入首个绽放期，第二个阻滞期为 首个绽放期结果之日次日起（包括该日）至该阻滞期首日所对应的 39 个月对日的前一日止， 依此类推。本基金阻滞期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。   本基金自每个阻滞期结果之后第一个就业日起（包括该日）投入绽放期，时代不错办理 申购与赎回业务。本基金每个绽放期不少于 2 个就业日且最长不杰出 20 个就业日，绽放期 的具体时分以基金照料东说念主届时公告为准。如阻滞期结果后或在绽放期内发生不可抗力或其他 情形致使基金无法按时绽放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开 放期时分顺延，直至欢喜绽放期的时分要求，具体时分以基金照料东说念主届时公告为准。   在不违抗法律法例的前提下，基金照料东说念主不错对阻滞期和绽放期的设立及王法进行休养， 并提前公告。   （四）基金存续时代   不按时。   （五）基金份额发售面值   本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金            更新的招募说明书                    七、基金合同的奏效   (一)基金合同奏效   本基金基金合同已于 2020 年 7 月 8 日稳健奏效。   (二)基金存续期内的基金份额合手有东说念主数目和资产范围   《基金合同》奏效后，劝诱 20 个就业日出现基金份额合手有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5，000 万元情形的，基金照料东说念主应当在按时阐发中赐与表示；劝诱 50 个就业 日出现前述情形的，基金照料东说念主在履行一定范例后断绝《基金合同》并投入基金财产计帐程 序，无需召开基金份额合手有东说念主大会审议。但本基金暂停运作时，上述劝诱时代中断，本基金 归附运作后从头出手起算。   法律法例或中国证监会另有规则时，从其规则。                 八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金照料东说念主在招募说明 书或基金照料东说念主网站列明。基金照料东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金照料东说念主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的绽放日实时分   本基金办理基金份额的申购和赎回的绽放日为绽放期内的每个就业日，具体办理时分为 上海证券交易所、深圳证券交易所的泛泛交易日的交易时分，但基金照料东说念主根据法律法例、 中国证监会的要求或基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。阻滞期内，本基金不办理 申购与赎回业务，也不上市交易。   基金合同奏效后，若出现新的证券交易商场、证券交易所交易时分变更或其他特殊情况， 基金照料东说念主将视情况对前述绽放日及绽放时分进行相应的休养，但应在实施日前依照《信息 表示办法》的联系规则在指定引子上公告。   本基金在绽放期内办理申购与赎回业务。除法律法例或基金合同另有约定外，自首个封 闭期结果之后第一个就业日起（包括该日），本基金投入首个绽放期，出手办理申购和赎回 等业务。本基金每个阻滞期结果之后第一个就业日起（包括该日）投入下一个绽放期。本基 金每个绽放期不少于 2 个就业日且最长不杰出 20 个就业日，绽放期的具体时分以基金照料 东说念主届时公告为准。如阻滞期结果后或在绽放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金          更新的招募说明书 绽放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，绽放期时分顺延，直至满 足绽放期的时分要求，具体时分以基金照料东说念主届时公告为准。   基金照料东说念主不得在基金合同约定之外的日期或者时分办理基金份额的申购、赎回或者转 换。在绽放期内，投资东说念主在基金合同约定之外的日期和时分建议申购、赎回或蜕变央求且登 记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回或蜕变价钱为该绽放期内下一绽放日基金份额申 购、赎回或蜕变的价钱；但若投资东说念主在绽放期终末一日业务办理时分结果之后建议申购、赎 回或者蜕变央求的，视为无效央求。绽放期以及绽放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招 募说明书及基金照料东说念主届时发布的关联公告。   （三）申购与赎回的原则 进行缱绻； 法权益不受毁伤并得到平正对待。   基金照料东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行休养。基金照料东说念主必须在新规 则出手实施前依照《信息表示办法》的联系规则在指定引子上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时分、处理王法等在遵 守基金合同和招募说明书规则的前提下，以各销售机构的具体规则为准。   （四）申购与赎回的范例   投资东说念主必须根据销售机构规则的范例，在绽放日的具体业务办理时天职建议申购或赎回 的央求。投资者在提交申购央求时，须按销售机构规则的方式备足申购资金，投资者在提交 赎回央求时，应确保账户内有弥散的基金份额余额，不然申购、赎回央求不成立。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申购成立；基 金份额登记机构阐述基金份额时，申购奏效。   基金份额合手有东说念主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构阐述赎回时，赎复活效。 投资者赎回央求奏效后，基金照料东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券交易 所或交易商场数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金照料东说念主及 基金托管东说念主所能约束的身分影响业务处理进程时，赎回款项顺延至下一个就业日划出。在发 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金            更新的招募说明书 生大宗赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法 参照基金合同联系要求处理。   基金照料东说念主应以交易时分结果前受理有用申购和赎回央求确本日手脚申购或赎回央求 日(T 日)，在泛泛情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有用性进行阐述。T 日提 交的有用央求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构规则的其 他方式查询央求的阐述情况。若申购不堪利或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定凯旋，而仅代表销售机构确乎 经受到央求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于央求的阐述情况，投资者 应实时查询。因投资东说念主怠于履行该项查询等各项义务，致使其关联权益受损的，基金照料东说念主、 基金托管东说念主、销售机构不承担由此酿成的损失或不利后果。   在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可根据关联业务王法，对上述业务办理时分 进行休养，本基金照料东说念主将于出手实施前按照联系规则赐与公告。   （五）申购与赎回的数目限制 低金额为 1 元东说念主民币（含申购费）。践诺操作中，以各销售机构的具体规则为准。   投资东说念主将当期分拨的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。践诺操作中，以各销售机构的具体规则为准。   如遇大宗赎回等情况发生而导致缓期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同联系大宗赎回或劝诱大宗赎回的要求处理。 数不得杰出基金份额总和的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等基金照料东说念主无法赐与 约束的情形导致杰出 50%的除外）。法律法例、监管机构另有规则的，从其规则。 应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、回绝大额申购、暂停基 金申购等步骤，切实保护存量基金份额合手有东说念主的正当权益。基金照料东说念主基于投资运作与风险 约束的需要，可采纳上述步骤对基金范围赐与约束。具体见基金照料东说念主关联公告。 限制。基金照料东说念主必须在休养实施前依照《信息表示办法》的联系规则在指定引子上公告。   （六）申购和赎回的对价、用度偏激用途 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金                               更新的招募说明书 用，申购 C 类基金份额不支付申购用度，而是从该类别基金资产入网提销售服务费。   本基金对 A 类基金份额申购设立级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率 按单笔分手缱绻。   本基金的申购费率如下表所示：   份额                       A 类基金份额                            C 类基金份额 用度种类      情形                  费率                             费率 申购费率      M＜100 万                                    0.45%              0%           M≥500 万             按笔收取，1，000 元/笔 注：M 为申购金额   本基金 A 类基金份额的申购用度由 A 类基金份额的投资东说念主承担，主要用于本基金的商场 扩充、销售、注册登记等各项用度，不列入基金财产。   除基金合同第三部分“九、基金的暂停运作”约定的自动赎回外，赎回用度由赎回基金 份额的基金份额合手有东说念主承担，在基金份额合手有东说念主赎回基金份额时收取。对于合手有期限少于 7 天的基金份额合手有东说念主，赎回费将全额计入基金财产。认购/申购的基金份额合手有期限自注册 登记系统阐述之日起出手缱绻，至该部分基金份额赎回阐述日止，且基金份额赎回阐述日不 计入合手有期。具体赎回费率结构如下表所示。     份额                    A 类基金份额                      C 类基金份额 用度种类            情形             费率            情形             费率 赎回费率            Y＜7 天                1.50%   Y＜7 天                 1.50%                 Y≥7 天                   0%   Y≥7 天                    0% 注：Y 为合手有期限 并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的联系规则在指定引子上公 告。 基金估值的平正性。具体处理原则与操作范例遵命关联法律法例以及监管部门、自律王法的 规则。 践诺不利影响的情形下根据商场情况制定基金促销规划，按时或不按时地开展基金促销步履。 在基金促销步履时代，在不影响现存基金份额合手有东说念主利益的前提下，按关联监管部门要求履 行必要手续后，基金照料东说念主不错恰当调低基金的销售费率。   （七）申购份额与赎回金额的缱绻方式 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金                更新的招募说明书 以央求当日该类基金份额净值为基准缱绻，各缱绻结果均按照四舍五入方法，保留极少点后 两位，由此错误产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。    （1）A 类基金份额的申购    申购本基金 A 类基金份额的申购用度遴荐前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）， 投资东说念主的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购 A 类基金份额的缱绻方式如下：    净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购用度金额）    申购用度=申购金额-净申购金额    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）    申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值    例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的 A 类基金份额为：    净申购金额＝50，000/（1＋0.45%）＝49，776.01 元    申购用度＝50，000－49，776.01＝223.99 元    申购份额＝49，776.01/1.0500＝47，405.72 份    即：投资东说念主投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为    （2）C 类基金份额的申购    申购 C 类基金份额的缱绻方式如下：    申购份额=申购金额/ T 日 C 类基金份额净值    例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的 C 类基金份额为：    申购份额=50，000/1.0500=47，619.05 份    即：投资东说念主投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为 额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述缱绻结果均按四舍五入方法，保留到小 数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    （1）A 类基金份额的赎回    本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。如果投资东说念主赎回 A 类基金份额，则赎回 金额的缱绻方法如下： 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金                   更新的招募说明书   赎回金额=赎回份额×T 日 A 类基金份额净值   赎回用度=赎回金额×A 类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，合手未必分大于 7 天，对应的赎回费率为   赎回金额＝10，000×1.2500=12，500.00 元   赎回用度＝12，500.00×0%=0.00 元   净赎回金额＝12，500.00-0.00=12，500.00 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，合手有期限大于 7 天，假定赎回当日 A 类 基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，500.00 元。   （2）C 类基金份额的赎回   如果投资东说念主赎回 C 类基金份额，则赎回金额的缱绻方法如下：   赎回金额=赎回份额×T 日 C 类基金份额净值   赎回用度=赎回金额×C 类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，合手未必分小于 7 天，对应的赎回费率为   赎回金额＝10，000×1.2500=12，500.00 元   赎回用度＝12，500.00×1.50%=187.50 元   净赎回金额＝12，500.00-187.50=12，312.50 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，合手未必分小于 7 天，假定赎回当日 C 类基 金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，312.50 元。   基金份额净值的缱绻公式为缱绻日基金资产净值除以缱绻日登记在册基金份额余额所 得的单元基金份额的价值。   T 日 A 类基金份额净值＝T 日 A 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 A 类基金份 额余额。   T 日 C 类基金份额净值＝T 日 C 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 C 类基金份 额余额。   本基金 A 类和 C 类基金份额的份额净值的缱绻，均保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金合同奏效后，T 日的各样基金份 额净值在本日收市后缱绻，并按照基金合同的规则公告。遇特殊情况，经履行恰当范例，可 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金          更新的招募说明书 以恰当延伸缱绻或公告。   （八）回绝或暂停申购的情形   在绽放期内发生下列情况时，基金照料东说念主可回绝或暂停接受投资东说念主的申购央求： 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额合手有东说念主利益的情形。 或单笔申购金额上限的。 基金照料东说念主应当暂停接受基金申购央求。 杰出 50%，或者变相隐敝 50%皆集度的情形。   发生上述第 1、2、3、5、7、9 项暂停申购情形之一且基金照料东说念主决定暂停接受投资东说念主 的申购央求时，基金照料东说念主应当根据联系规则在指定引子上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主 的申购央求被全部或部分回绝的，被回绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情 况摈斥时，基金照料东说念主应实时归附申购业务的办理，且绽放期按暂停申购的时代相应顺延。   （九）暂停赎回或减速支付赎回对价的情形   在绽放期内发生下列情形时，基金照料东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回 款项： 基金照料东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形之一且基金照料东说念主决定暂停接受投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回款项 时，基金照料东说念主应按规则报中国证监会备案，已阐述的赎回央求，基金照料东说念主应足额支付； 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分拨给赎回央求 东说念主，未支付部分可缓期支付，且该部分按照赎回央求日的基金份额净值为基础进行缱绻。在 暂停赎回的情况摈斥时，基金照料东说念主应实时归附赎回业务的办理并公告，且绽放期按暂停赎 回的时代相应顺延。   （十）大宗赎回的情形及处理方式   若本基金绽放期单个绽放日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金蜕变 中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金蜕变中转入央求份额总和后的余额)超 过前一就业日的基金总份额的 20%，即以为是发生了大宗赎回。   当本基金绽放期内单个绽放日出现大宗赎回时，基金照料东说念主不错根据基金那时的资产组 合气象决定全额赎回、减速支付或缓期办理。   （1）全额赎回：当基金照料东说念主以为有才气支付投资东说念主的全部赎回央求时，按泛泛赎回 范例实行。   （2）减速支付：当基金照料东说念主以为支付投资东说念主的赎回央求有贫乏或以为因支付投资东说念主 的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金照料东说念主应当接受 并阐述所有的赎回央求，当日按比例办理的赎回份额不得低于前一就业日基金总份额的 20%， 其余赎回央求不错减速支付赎回款项，但减速支付的期限不得杰出二十个就业日，并应当在 指定引子上刊登公告。   （3）缓期办理：在绽放期内，若本基金发生大宗赎回且单个基金份额合手有东说念主的单日赎 回央求杰出上一就业日基金总份额 10%的，基金照料东说念主不错对该单个基金份额合手有东说念主超出该 比例的赎回央求实施缓期办理，该单个基金份额合手有东说念主的剩余赎回央求与其他份额合手有东说念主的 赎回央求参照前述要求处理；然则，对于未能赎回部分，如该基金份额合手有东说念主在提交赎回申 请时取舍取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回央求将被铲除。如缓期办理期限杰出绽放 期的，绽放期相应延长，延长的绽放期内不办理申购，亦不接受新的赎回央求，即基金照料 东说念主仅为原绽放期内因提交赎回央求杰出上一就业日基金总份额 10%以上而被缓期办理赎回 的单个基金份额合手有东说念主持理赎回业务。   当发生上述大宗赎回并减速支付或缓期办理时，基金照料东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规则的其他方式在 3 个交易日内陈诉基金份额合手有东说念主，说明联系处理方法，并在 2 日内在指定引子上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和从头绽放申购或赎回的公告 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金           更新的招募说明书 停公告。 新绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日的各样基金份额净值。 基金照料东说念主应提前 2 个就业日在指定引子刊登基金从头绽放申购或赎回的公告，并在从头开 始办理申购或赎回的绽放日公告最近 1 个就业日的各样基金份额净值。 公告一次。暂停结果基金从头绽放申购或赎回时，基金照料东说念主应提前 2 个就业日在指定引子 劝诱刊登基金从头绽放申购或赎回的公告，并在从头绽放申购或赎回日公告最近 1 个就业日 的各样基金份额净值。 闭期运作方式蜕变、基金暂停运作引起的暂停或归附申购与赎回的情形。   （十二）基金蜕变   基金照料东说念主不错根据关联法律法例以及基金合同的规则决定开办本基金与基金照料东说念主 照料的其他基金之间的蜕变业务，基金蜕变不错收取一定的蜕变费，关联王法由基金照料东说念主 届时根据关联法律法例及基金合同的规则制定并公告，并提前奉告基金托管东说念主与关联机构。 如本基金通畅蜕变业务的，转入的基金份额合手有期限自注册登记系统阐述之日起出手缱绻， 至该部分基金份额赎回或转出阐述日止，且基金份额赎回或转出阐述日不计入合手有期。   （十三）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实行等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认同、妥贴法律法例的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错合手有本基金基金份额的投资东说念主。   秉承是指基金份额合手有东说念主死字，其合手有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承；捐赠指基金 份额合手有东说念主将其正当合手有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制实行是 指司法机构依据奏效司法文告将基金份额合手有东说念主合手有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的关联贵寓，对于妥贴条件 的非交易过户央求按基金登记机构的规则办理，基金销售机构不错按照其规则的范例收费。   （十四）基金的转托管   基金份额合手有东说念主可办理已合手有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规则的范例收取转托管费。   如果出现基金照料东说念主、登记机构、办理转托管的销售机构因时刻系统性能限制或其它合 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金        更新的招募说明书 理原因，不错暂停该业务或者回绝基金份额合手有东说念主的转托管央求。   （十五）按时定额投资规划   基金照料东说念主不错为投资东说念主持理按时定额投资规划，具体王法由基金照料东说念主另行规则。投 资东说念主在办理按时定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在关联公告或更新的招募说明书中所规则的按时定额投资规划最低申购金额。   （十六）基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、妥贴法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律法例或监管部门另有规则的除外。   如关联法律法例允许基金照料东说念主持理基金份额的质押业务或其他基金业务，在对基金份 额合手有东说念主无践诺性不利影响的情况下，履行关联范例后，基金照料东说念主将制定和实施相应的业 务王法。   （十七）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，在对基金份额合手有东说念主无践诺性不利影响的情况下， 履行关联范例后，基金照料东说念主可受理基金份额合手有东说念主通过中国证监会认同的交易场合或者交 易方式进行基金份额转让的央求并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金照料东说念主拟受理 基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额合手有东说念主应根据基金照料东说念主公告的业务王法办理 基金份额转让业务。   （十八）实施侧袋机制时代本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分或 关联公告。                     九、基金的投资   （一）投资方向   本基金采纳严格的买入合手有到期投资策略，投资于剩孑遗续期（或回售期限）不杰出基 金剩余阻滞期的固定收益类器具，死力基金资产的稳健升值。   （二）投资范围   本基金的投资范围包括债券（包括国债、央行单据、方位政府债、金融债、企业债、公 司债、短期融资券、超短期融资券、中期单据、次级债、政府支合手机构债券、证券公司短期 公司债）、资产支合手证券、银行入款、同行存单、债券回购、现款等金融器具，以及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金         更新的招募说明书   本基金不主动买入股票等权益类资产，也不参与新股申购和新股增发。本基金不投资可 转债。   本基金投资组结伙产竖立比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但应 绽放期流动性需要，为保护基金份额合手有东说念主利益，在每次绽放期出手前三个月、绽放期及开 放期结果后三个月的时代内，本基金投资不受上述比例限制。在绽放期内的每个交易日日终， 本基金所合手有的现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的 述比例限制。   法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东说念主在履行恰当范例后，不错 将其纳入投资范围，其投资比例遵命届时有借鉴律法例或关联规则。   （三）投资策略   本基金以阻滞期为周期进行投资运作。为力求基金资产在绽放前可澈底变现，本基金在 阻滞期内遴荐买入并合手有到期投资策略，所投金融资产以收取合同现款流量为主义并合手有到 期，所投资产到期日（或回售日）不得晚于阻滞期到期日。本基金投资含回售权的债券时， 应在投资该债券前，详情驾驭回售权或合手有至到期的时分；债券到期日晚于阻滞期到期日的， 基金照料东说念主应当驾驭回售权而不得合手有至到期日。   基金照料东说念主不错基于合手有东说念主利益优先原则，在不违抗《企业司帐准则》的前提下，对尚 未到期的固定收益类品种进行处置。   类属竖立主要包括资产类别取舍、各样资产的恰当组合以及对资产组合的照料。本基金 将在利率预期分析偏激久期竖立范围详情的基础上，通过情景分析和历史展望相结合的方法， “从上至下”在债券一级商场和二级商场，银行间商场和交易所商场，银行入款、信用债、 政府债券等资产类别之间进行类属竖立，进而详情具有最优风险收益特征的资产组合。   本基金由于遴荐买入并合手有策略，在债券投资上合手有剩孑遗续期（或回售期限）不杰出 基金剩余阻滞期的债券品种。同期，由于本基金将在建仓期内完成组合构建，因此，个券精 选是本基金投资策略的蹙迫组成部分。本基金将根据刊行东说念主公司所在行业发展以及公司治理、 财务气象等信息，进一步结合债券刊行具体要求对债券进行分析，评估信用风险溢价，发掘 具备相对价值的个券。   为约束本基金的信用风险，本基金将按时对所投债券的信用天赋和刊行东说念主的偿付才气进 行评估。对于存在信用风险隐患的刊行东说念主所刊行的债券，实时制定风险处置预案。阻滞期内， 如本基金合手有债券的信用气象急剧恶化，致使可能出现违约风险，进而影响本基金的买入合手 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 有到期策略，本基金将对该债券进行处置。   本基金将在探讨债券投资的风险收益情况，以及回购成本等身分的情况下， 在风险可 控以及法律法例允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。为约束风险，本基 金的杠杆比例在每个阻滞期内原则上保合手不变，然则在回购利率过高、流动性不及、或者市 场气象不宜遴荐放大策略等情况下，基金照料东说念主不错休养杠杆比例或者不进行杠杆放大。   本基金将在阻滞期内进行杠杆投资，杠杆放大部分仍投资于剩孑遗续期（或回售期限） 不杰出基金剩余阻滞期的固定收益类器具，并采纳买入并合手有到期的策略。同期采纳滚动回 购的方式来撑合手杠杆，因此欠债的资金成本存在一定的波动性。一朝建仓结束，启动杠杆确 定，将撑合手基本恒定。通过这种方法，本基金不错将杠杆比例清楚约束在一个合理的水平。   为保证基金资产在绽放前可澈底变现，本基金遴荐合手有到期策略，投资于到期日（或回 售行权日）在阻滞期结果之前的固定收益类资产、债券回购和银行入款。由于在建仓期本基 金的债券投资难以作念到与阻滞期剩余期限好意思满匹配，因此可能存在部分债券在阻滞期结果前 到期兑付本息的情形。另一方面，本基金合手有债券的付息也将加多基金的现款头寸。对于现 金头寸，本基金将根据届时的商场环境和阻滞期剩余期限，取舍到期日（或回售行权日）在 阻滞期结果之前的固定收益类资产、回购或银行入款进行再投资或进行基金现款分成。   本基金将要点对商场利率、刊行要求、支合手资产的组成及质地、提前偿还率、风险补偿 收益和商场流动性等影响资产支合手证券价值的身分进行分析，并扶植遴荐蒙特卡洛方法等数 量化订价模子，评估资产支合手证券的相对投资价值并作念出相应的投资决策。   本基金将通过对刊行主体的公司布景、资产欠债率、现款流等身分的详细考量，分析证 券公司短期公司债券的违约风险及合理的利差水平，尽量取舍流动性相对较好的品种进行投 资，死力在约束投资风险的前提下尽可能的提高收益。   绽放期内，基金范围将跟着投资东说念主对本基金份额的申购与赎回而不断变化。因此本基金 在绽放期将保合手资产恰当的流动性，以应付那时商场条件下的赎回要求，并缩短资产的流动 性风险，作念好流动性照料。   （四）投资限制与辞谢步履   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但应绽放期流动性需要，为保 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金            更新的招募说明书 护基金份额合手有东说念主利益，每个绽放期出手前三个月、绽放期及绽放期结果后三个月的时代内 不受前述比例限制；   （2）在绽放期内的每个交易日日终，本基金所合手有的现款或者到期日在一年以内的政 府债券的比例共计不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等；在阻滞期内，本基金不受上述比例限制；   （3）本基金合手有一家公司刊行的证券，其市值不杰出基金资产净值的 10％；   （4）本基金照料东说念主照料的全部基金合手有一家公司刊行的证券，不杰出该证券的 10％， 澈底按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此要求规则的比例限制；   （5）本基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支合手证券的比例，不得杰出基金资产净 值的 10％；   （6）本基金合手有的全部资产支合手证券，其市值不得杰出基金资产净值的 20％；   （7）本基金合手有的团结(指团结信用级别)资产支合手证券的比例，不得杰出该资产支合手 证券范围的 10％；   （8）本基金照料东说念主照料的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支合手证券，不得 杰出其各样资产支合手证券共计范围的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支合手证券。基金合手有资 产支合手证券时代，如果其信用等第下降、不再妥贴投资范例，应在评级阐发发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）本基金投入宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得杰出基金资产净值 的 40%，在宇宙银行间同行商场中的债券回购最恒久限为 1 年，债券回购到期后不延期；   （11）本基金在阻滞期内，基金的总资产不得杰出基金净资产的 200%；在绽放期内， 基金的总资产不得杰出基金净资产的 140%；   （12）在阻滞期内，本基金投资的各样金融器具的到期日或回售日不得晚于该阻滞期的 终末一日；   （13）在绽放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得杰出基金资产净值的 比例限制的，基金照料东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；在阻滞期内，本基金不受该 比例的限制；   （14）在绽放期内，本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易 敌手开展逆回购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保合手一致；   （15）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）         、（9）            、（13）                、（14）项外，因证券商场波动、债券刊行东说念主合并、基金范围 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 变动等基金照料东说念主之外的身分致使基金投资比例不妥贴上述规则投资比例的，基金照料东说念主应 当在 10 个交易日内进行休养，但中国证监会规则的特殊情形或基金合同另有约定的除外。 法律法例另有规则的，从其规则。   基金照料东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥贴基金合同 的联系约定。在上述时代内，本基金的投资范围、投资策略应当妥贴基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起出手。法律法例或监管部门另有规 定的，从其规则。   为感触基金份额合手有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违抗规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金照料东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、主管证券交易价钱偏激他不刚直的证券交易步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会规则辞谢的其他步履。   基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓舞、践诺约束东说念主或者 与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当妥贴基金的投资方向和投资策略，遵命基金份额合手有东说念主利益优先原则，防护利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场平正合理价钱实行。关联交易必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与表示。要紧关联交易应提交基金照料东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金照料东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。 应当按照法律法例或监管部门的规则实行；如法律法例或监管部门修改或休养上述投资限制、 投资辞谢性规则，且该等休养或修改属于非强制性的，基金照料东说念主有权在履行恰当范例后按 照法律法例或监管部门休养或修改后的规则实行，并应向投资者履行信息表示义务。   （五）事迹比较基准   本基金的事迹比较基准为：阻滞期肇始日的中国东说念主民银行公布并实行的金融机构三年期 按时入款利率（税后）+ 0.5%。   本基金为债券型证券投资基金，本基金主要投资于剩孑遗续期不杰出 39 个月的债券资 产，是以本基金登第阻滞期肇始日的中国东说念主民银行公布并实行的金融机构三年期按时入款利 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金                        更新的招募说明书 率（税后）+ 0.5%手脚事迹比较基准，能较好的反馈本基金的风险收益特征和流动性特征， 合理斟酌本基金的事迹表现。     如果今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为商场盛大接受的事迹比较基准推 出，经与基金托管东说念主协商一致，本基金可在按照监管部门要求履行恰当范例后变更事迹比较 基准并实时公告，无需召开基金份额合手有东说念主大会。     （六）风险收益特征     本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金及搀和型基金，高于货币市 场基金。根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货投资者恰当性照料办法》                                        ，基金照料东说念主和销 售机构按照新的风险等第分类范例对基金从头进行风险评级，本基金的具体风险评级结果应 以基金照料东说念主和销售机构提供的评级结果为准。     （七）基金照料东说念主代表基金驾驭关联权利的处理原则及方法 利益； 欠妥利益。     （八）侧袋机制的实施和投资运作安排     当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份额合手有东说念主 利益的原则，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并研究司帐师事务所见地后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额合手有东说念主大会审议。     侧袋机制实施时代，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。     侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规则。     （九）基金的投资组合阐发     本阐发期自 2023 年 7 月 1 日起至 2023 年 9 月 30 日止（财务数据未经审计）                                                     。 序号              样式                 金额（元）       占基金总资产的比例（%）       其中：股票                                -               -       其中：债券                                -               -          资产支合手证券                            -               - 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金                           更新的招募说明书      其中：买断式回购的买入返售金融资产                          -               - 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与共计可能有尾差。     本基金本阐发期末未合手有境内股票投资。     无。     本基金本阐发期末未合手有股票。     本基金本阐发期末未合手有债券。     本基金本阐发期末未合手有债券。 细     本基金本阐发期末未合手有资产支合手证券。     本基金本阐发期末未合手有贵金属。     本基金本阐发期末未合手有权证。     本阐发期内，本基金未运用国债期货进行投资。     本基金本阐发期末未合手有国债期货投资，也无时代损益。     本阐发期内，本基金未运用国债期货进行投资。 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金                                  更新的招募说明书 阐发编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形    本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未出现被监管部门立案打听，或在阐发编制日 前一年内受到公开驳诘、处罚的情形。    本基金投资的前十名股票未超出基金合同规则的备选股票库。    无。    本基金本阐发期末未合手有处于转股期的可蜕变债券。    无。    无。                                  十、基金的事迹    基金照料东说念主承诺以恪称职守、真挚信用、勤恳尽责的原则照料和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其改日表现。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同奏效日 为 2020 年 7 月 8 日，基金合同奏效以来（截止 2023 年 9 月 30 日）的投资事迹及同期基准 的比较如下表所示： 工银泰和 39 个月定开债券 A         阶段              净值增       净值增长      事迹比较基      事迹比较基      ①-③      ②-④                         长率①       率范例差      准增长率③      准增长率标                                    ②                    准差④ 自基金合同奏效日起至              10.94%      0.01%     10.50%      0.01%    0.44%   0.00% 今    工银泰和 39 个月定开债券 C         阶段              净值增      净值增长       事迹比较基      事迹比较基      ①-③      ②-④                         长率①      率范例差       准增长率③      准增长率标                                   ②                     准差④ 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金                            更新的招募说明书 自基金合同奏效日起至              9.25%   0.01%       10.50%   0.01%   -1.25%   0.00% 今    （2020 年 7 月 8 日至 2023 年 9 月 30 日） 注：1、本基金基金合同于 2020 年 7 月 8 日奏效。 合基金合同对于投资范围及投资限制的规则。                             十一、基金的财产    （一）基金资产总值 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金          更新的招募说明书   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行入款本息和基金应收款项以偏激他资 产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据关联法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金份额登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相零丁。   （四）基金财产的看护和刑事使命   本基金财产零丁于基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产驾驭请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例 和《基金合同》的规则刑事使命外，基金财产不得被刑事使命。   基金照料东说念主、基金托管东说念主因照章驱散、被照章铲除或者被照章宣告收歇等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金照料东说念主照料运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务互相抵销；基金照料东说念主照料运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得互相抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制实行。                   十二、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金关联的证券交易场合的交易日以及国度法律法例规则需要对 外表示基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值方法 并探讨其买入时的溢价与折价，在其剩孑遗续期内按照践诺利率法进行摊销，阐述利息收入 并评估减值准备。本基金不遴荐商场利率和上市交易的债券和单据的市价缱绻基金资产净值。 因，导致按原有摊余成本法估值不成客不雅反馈上述资产或欠债于绽放期内的公允价值的，基 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金            更新的招募说明书 金照料东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈上述资产或欠债于绽放期内的公 允价值的方法估值。为最大限定保护合手有东说念主利益，基金照料东说念主可遴荐的风险约束技能包括但 不限于：处置信用风险显耀加多的固定收益品种、实时评估和计提固定收益品种减值损失、 阻滞期到期暂停投入下一绽放期、于绽放期内改按公允价值缱绻基金份额净值等。 金估值的平正性。 明其发生减值的，应当计提减值准备。 规则估值。   如基金照料东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、范例及关联法 律法例的规则或者未能充分感触基金份额合手有东说念主利益时，应立即陈诉对方，共同查明原因， 两边协商处置。   根据联系法律法例，基金资产净值缱绻和基金司帐核算的义务由基金照料东说念主承担。本基 金的基金司帐使命方由基金照料东说念主担任，因此，就与本基金联系的司帐问题，如经关联各方 在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的见地，按照基金照料东说念主对基金净值的缱绻结果 对外赐与公布。   （四）估值范例 类别基金份额的余额数目缱绻，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的 错误计入基金财产。基金照料东说念主不错修复大额赎回情形下的净值精度救急休养机制。国度另 有规则的，从其规则。   基金照料东说念主应每个估值日缱绻基金资产净值及各样基金份额的基金份额净值，并按规则 公告。 的规则暂停估值时除外。基金照料东说念主每个就业日对基金资产估值后，将各样基金份额净值结 果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金照料东说念主按规则对外公布。   （五）估值舛误的处理   基金照料东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、恰当、合理的步骤确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值舛误时，视为基金份 额净值舛误。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理： 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金        更新的招募说明书   本基金运作过程中，如果由于基金照料东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的过失酿成估值舛误，导致其他当事东说念主遭受损失的，过失的使命东说念主应当对由于该 估值舛误遭受损不当事东说念主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值舛误处理原则”给予补偿， 承担补偿使命。   上述估值舛误的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据缱绻差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛误已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值舛误使命方应实时谐和各方， 实时进行更正，因更正估值舛误发生的用度由估值舛误使命方承担；由于估值舛误使命方未 实时更正已产生的估值舛误，给当事东说念主酿成损失的，由估值舛误使命方对顺利损失承担补偿 使命；若估值舛误使命方也曾积极谐和，而且有协助义务确当事东说念主有弥散的时分进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿使命。估值舛误使命方应酬更正的情况向联系当事东说念主进行确 认，确保估值舛误已得到更正。   （2）估值舛误的使命方对子系当事东说念主的顺利损失负责，分歧盘曲损失负责，而且仅对 估值舛误的联系顺利当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛误而得到欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值舛误 使命方仍应酬估值舛误负责。如果由于得到欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛误使命方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对得到欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果得到 欠妥得利确当事东说念主也曾将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾得到的补偿 额加上也曾得到的欠妥得利返还的总和杰出其践诺损失的差额部分支付给估值舛误使命方。   （4）估值舛误休养遴荐尽量归附至假定未发生估值舛误的正确情形的方式。   估值舛误被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值舛误发生的原因，列明所有确当事东说念主，并根据估值舛误发生的原因详情 估值舛误的使命方；   （2）根据估值舛误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛误酿成的损失进行评估；   （3）根据估值舛误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛误的使命方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值舛误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值舛误的更正向联系当事东说念主进行阐述。 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金          更新的招募说明书   （1）基金份额净值缱绻出现舛误时，基金照料东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采纳合理的步骤防守损失进一步扩大。   （2）舛误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金照料东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；舛误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金照料东说念主应当公告、通 报基金托管东说念主并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规则的，从其规则处理。   （六）暂停估值的情形 基金照料东说念主应当暂停估值；   （七）基金净值的阐述   基金资产净值和各样基金份额净值由基金照料东说念主负责缱绻，基金托管东说念主负责进行复核。 基金照料东说念主应于每个就业日交易结果后缱绻当日的基金资产净值和各样基金份额的基金份 额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值缱绻结果复核阐述后发送给基金照料东说念主，由 基金照料东说念主按规则对基金净值赐与公布。   （八）特殊情形的处理 金资产估值舛误处理。 理东说念主和基金托管东说念主天然也曾采纳必要、恰当、合理的步骤进行查验，但未能发现舛误的，由 此酿成的基金资产估值舛误，基金照料东说念主和基金托管东说念主罢职补偿使命。但基金照料东说念主应当积 极采纳必要的步骤摈斥或舒缓由此酿成的影响。   （九）实施侧袋机制时代的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表示主袋账户 的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。                  十三、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金             更新的招募说明书                     《基金合同》奏效后与基金关联的信息表示费 用；   （二）基金用度计提方法、计提范例和支付方式   本基金的照料费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。照料费的缱绻方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照料费   E 为前一日的基金资产净值   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的缱绻方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.45%。 本基金 C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.45%年费率计 提。缱绻方法如下：   H＝E×0.45%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   基金照料费、基金托管费、销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金 照料东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个就业日内按照指定的账户旅途进行支付。若 遇法定节沐日、休息日等，支付日期顺延。用度自动扣划后，基金照料东说念主应进行查对，如发 现数据不符，应实时议论基金托管东说念主协商处置。 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金         更新的招募说明书   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据联系法例及相应契约规则，按 用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主根据基金照料东说念主指示并参照行业惯例从基金 财产中支付。   （三）不列入基金用度的样式   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）实施侧袋机制时代的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与处置侧袋账户资产关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，不得收取照料费，其他用度详见招募说明书“侧袋机制” 部分或关联公告的规则。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实行。基金财 产投资的关联税收，由基金份额合手有东说念主承担，基金照料东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度联系 税收征收的规则代扣代缴。                  十四、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联用度后的 余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指截止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已完结收益 的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 具体分拨决策详见届时基金照料东说念主发布的公告，若《基金合同》奏效起火 3 个月可不进行收 益分拨； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不取舍，本基金默许的收益分 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金              更新的招募说明书 配方式是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 基金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同。本基金团结类别的每一基金份额享有同等分 配权；   在对基金份额合手有东说念主利益无践诺不利影响的情况下，基金照料东说念主可在法律法例允许的前 提下经与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行恰当范例后酌情休养以上基金收益 分拨原则，此项休养不需要召开基金份额合手有东说念主大会，但应于变更实施日前在指定引子公告。   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时分、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决策的详情、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金照料东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在指定引子公 告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额合手 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的缱绻方法，依照《业务王法》 实行。   （七）实施侧袋机制时代的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书“侧袋机制”部分 的规则。                  十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度表示； 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金          更新的招募说明书 按照联系规则编制基金司帐报表； 式阐述。   （二）基金的年度审计 格的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在指定引子公告。                   十六、基金的信息表示   （一）本基金的信息表示应妥贴《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息表示办法》                                   、《流动性风 险照料规则》、       《基金合同》偏激他联系规则。关联法律法例对于信息表示的规则发生变化时， 本基金从其最新规则。   （二）信息表示义务东说念主   本基金信息表示义务东说念主包括基金照料东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额合手有东说念主大会的基金 份额合手有东说念主等法律法例和中国证监会规则的天然东说念主、法东说念主和罪人东说念主组织。   本基金信息表示义务东说念主以保护基金份额合手有东说念主利益为根柢起点，按照法律法例和中国 证监会的规则表示基金信息，并保证所表示信息的真确性、准确性、完整性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息表示义务东说念主应当在中国证监会规则时天职，将应予表示的基金信息通过中国 证监会指定引子表示，并保证基金投资者玩忽按照《基金合同》约定的时分和方式查阅或者 复制公开表示的信息贵寓。   （三）本基金信息表示义务东说念主承诺公开表示的基金信息，不得有下列步履： 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金         更新的招募说明书   （四）本基金公开表示的信息应遴荐中语文本。如同期遴荐外文文本的，基金信息表示 义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。   本基金公开表示的信息遴荐阿拉伯数字；除十分说明外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括： 公告   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额合手 有东说念主大会召开的王法及具体范例，说明基金产物的特质等触及基金投资者要紧利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地表示影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特质、风险揭示、信息表示及基金份额合手有东说念主 服务等内容。   基金产物贵寓概如果基金招募说明书的摘要文献，用于向投资者提供简明的基金概要信 息。   《基金合同》奏效后，基金招募说明书、基金产物贵寓概要的信息发生要紧变更的，基 金照料东说念主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书和基金产物贵寓概要，并登载在指定网 站上，其中基金产物贵寓概要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点；除要紧变更事项 之外，基金招募说明书、基金产物贵寓概要其他信息发生变更的，基金照料东说念主至少每年更新 一次。基金断绝运作的，基金照料东说念主不再更新基金招募说明书和基金产物贵寓概要。 动中的权利、义务关系的法律文献。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金照料东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书教导性公告、《基金合同》教导性公告登载在指定报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵寓概要、《基金合同》和基金托管契约登载 在指定网站上，并将基金产物贵寓概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应 当同期将《基金合同》、基金托管契约登载在指定网站上。   基金照料东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在指定报刊和指定网站上登载《基金 合同》奏效公告。 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金         更新的招募说明书   《基金合同》奏效后，在本基金的阻滞期内，基金照料东说念主应当至少每周在指定网站表示 一次各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在本基金的绽放期内，基金照料东说念主应当在不晚于每个绽放日的次日，通过指定网站、基 金销售机构网站或者营业网点表示绽放日各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净 值。   基金照料东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站表示半年度和年度 终末一日各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金照料东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表示文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的缱绻方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者玩忽在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵寓。 度阐发）   基金照料东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度阐发，将年度阐发登载 在指定网站上，并将年度阐发教导性公告登载在指定报刊上。基金年度阐发中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货关联业务阅历的司帐师事务所审计。   基金照料东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期阐发，将中期阐发登 载在指定网站上，并将中期阐发教导性公告登载在指定报刊上。   基金照料东说念主应当在季度结果之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度阐发，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度阐发教导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金照料东说念主不错不编制当期季度阐发、中期阐发或者 年度阐发。   如阐发期内出现单一投资者合手有基金份额达到或杰出基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金照料东说念主至少应当在按时阐发“影响投资者决策的其他蹙迫信息”项下 表示该投资者的类别、阐发期末合手有份额及占比、阐发期内合手有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金照料东说念主应当在基金年度阐发和中期阐发中表示基金组结伙产情况偏激流动性风险 分析等。   基金照料东说念主在阻滞期内采纳处置信用风险显耀加多的固定收益品种或计提资产减值准 备等风险应酬步骤的，应当在按时阐发中表示。   本基金发生要紧事件，联系信息表示义务东说念主应当在 2 日内编制临时阐发书，并登载在指 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金           更新的招募说明书 定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额合手有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件：   （1）基金份额合手有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》断绝、基金计帐；   （3）蜕变基金运作方式（不包括本基金阻滞期与绽放期的蜕变）、基金合并；   （4）更换基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金照料东说念主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金照料东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金照料东说念主变更合手有百分之五以上股权的鼓舞、基金照料东说念主的践诺约束东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金照料东说念主的高档照料东说念主员、基金司理和基金托管东说念主特意基金托管部门负责东说念主发 生变动；   （10）基金照料东说念主的董事在最近 12 个月内变更杰出百分之五十，基金照料东说念主、基金托 管东说念主特意基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动杰出百分之三十；   （11）触及基金财产、基金照料业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金照料东说念主或其高档照料东说念主员、基金司理因基金照料业务关联步履受到要紧行政 处罚、刑事处罚，新农夫导航基金托管东说念主或其特意基金托管部门负责东说念主因基金托管业务关联步履受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓舞、践诺约束 东说念主或者与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧 关联交易事项，但中国证监会另有规则的除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）照料费、托管费、申购费、赎回费等用度计提范例、计提方式和费率发生变更；   （16）基金份额净值计价舛误达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金投入绽放期并出手办理申购、赎回；   （18）本基金绽放期内发生大宗赎回并减速支付或缓期办理；   （19）本基金暂停接受申购、赎回央求或从头接受申购、赎回央求；   （20）本基金推出新业务或服务；   （21）休养基金份额类别；   （22）发生触及基金申购、赎回事项休养或潜在影响投资者赎回等要紧事项时； 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金             更新的招募说明书   （23）基金照料东说念主遴荐舞动订价机制进行估值；   （24）本基金暂停运作；   （25）本基金归附运作；   （26）本基金出现劝诱 30、40、45 个就业日基金份额合手有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形时；   （27）基金信息表示义务东说念主以为可能对基金份额合手有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何民众引子中出现的或者在商场崇高传的音书可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额合手有东说念主权益的，关联 信息表示义务东说念主瞻念察后应当立即对该音书进行公开显露，并将联系情况立即阐发中国证监会。   基金份额合手有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金照料东说念主应在基金年报及中期阐发中表示其合手有的资产支合手证券总额、资产支合手证券 市值占基金净资产的比例和阐发期内所有的资产支合手证券明细。基金照料东说念主应在基金季度报 告中表示其合手有的资产支合手证券总额、资产支合手证券市值占基金净资产的比例和阐发期末按 市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支合手证券明细。   本基金投资证券公司短期公司债券将进行临时公告，并在季度阐发、中期阐发、年度报 告等按时阐发和招募说明书（更新）等文献中表示证券公司短期公司债券的投资情况。   本基金实施侧袋机制的，关联信息表示义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的规则进行信息表示，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规则。   （六）信息表示事务照料   基金照料东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表示照料轨制，指定特意部门及高档照料东说念主 员负责照料信息表示事务。   基金照料东说念主、基金托管东说念主应加强对未公开表示基金信息的管控，并建立基金明锐信息知 情东说念主登记轨制。基金照料东说念主、基金托管东说念主及关联从业东说念主员不得泄露未公开表示的基金信息。   基金信息表示义务东说念主公开表示基金信息，应当妥贴中国证监会关联基金信息表示内容与 形状准则等法律法例规则。 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金            更新的招募说明书   基金托管东说念主应当按照关联法律法例、中国证监会的规则和《基金合同》的约定，对基金 照料东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按时阐发、更新 的招募说明书、基金产物贵寓概要、基金计帐阐发等公开表示的关联基金信息进行复核、审 查，并向基金照料东说念主进行书面或电子阐述。   基金照料东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中取舍一家报刊表示本基金信息。基金照料东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金信息，并保证关联报送信 息的真确、准确、完整、实时。   为强化投资者保护，进步信息表示服务质地，基金照料东说念主应当自中国证监会规则之日起， 按照中国证监会规则向投资者实时提供对其投资决策有要紧影响的信息。   基金照料东说念主、基金托管东说念主除照章在指定引子上表示信息外，还不错根据需要在其他民众 引子表示信息，然则其他民众引子不得早于指定引子表示信息，而且在不同引子上表示团结 信息的内容应当一致。   为基金信息表示义务东说念主公开表示的基金信息出具审计阐发、法律见地书的专科机构，应 当制作就业底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》断绝后 10 年。   基金照料东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求表示信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基金泛泛投资操作的前提 下，自主进步信息表示服务的质地。具体要求应当妥贴中国证监会及自律王法的关联规则。 前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金照料东说念主、基金托管东说念主应当按照关联法律法例规则将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延伸信息表示的情形   当出现下述情况时，基金照料东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸表示基金关联信息：   （九）本基金信息表示事项以法律法例规则及本章量入为主定的内容为准。                     十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和实施范例   当本基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份额合手有 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金          更新的招募说明书 东说念主利益的原则，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并研究司帐师事务所见地后，不错依 照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额合手有东说念主大会审议。基金照料 东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金照料东说念主所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金照料东说念主应以基金份额合手有东说念主的原有账户份额为基础，阐述相应 侧袋账户基金份额合手有东说念主名册和份额。当日收到的申购央求，按照启用侧袋机制后的主袋账 户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回央求并支付赎回款项。   （二）侧袋机制实施时代的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施时代，基金照料东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和蜕变。基金份额合手有东说念主 央求申购、赎回或蜕变侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或蜕变央求将被回绝。   （2）主袋账户   基金照料东说念主将照章保障主袋账户份额合手有东说念主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理详情申购事项，具体事项届时将由基金照料东说念主在关联公告中规则。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金 照料东说念主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回央求或减速支付赎回款项。   本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规则适用于主袋账户份额。 大宗赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回央求杰出上一就业日主袋账户总份额的 20% 认定。   侧袋机制实施时代，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、事迹比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户；且本基金的各项投资运 作方向和基金事迹方向应当以主袋账户资产为基准。   基金照料东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   基金照料东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取照料费，其他用度详见届 时发布的关联公告。   主袋账户的照料费和托管费等用度仍按主袋账户基金资产净值手脚基数计提。主袋账户 的 C 类基金份额的销售服务费仍按主袋账户 C 类基金份额的基金资产净值手脚基数计提。 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金        更新的招募说明书   侧袋机制实施时代，在主袋账户份额欢喜基金合同收益分拨条件的情形下，基金照料东说念主 可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （1）基金净值信息   基金照料东说念主应按照招募说明书“基金的信息表示”部分规则的基金净值信息表示方式 和频率表示主袋账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施时代，基金照料东说念主应当暂停表示侧 袋账户的基金净值信息。   （2）按时阐发   基金照料东说念主应当在基金按时阐发中表示阐发期内特定资产处置进展情况。表示阐发期末 特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱， 不手脚基金照料东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   侧袋机制实施时代，基金按时阐发中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐 师事务所对基金年度阐发进行审计时，应酬阐发期内基金侧袋机制运行关联的司帐核算和年 度阐发表示等发表审计见地。   （3）临时阐发   基金照料东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、断绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及范例、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险教导等蹙迫信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时分、向侧袋账户份额合手有 东说念主支付的款项、关联用度发生情况等蹙迫信息。   基金照料东说念主将按照基金份额合手有东说念主利益最大化原则，采纳将特定资产赐与处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额合手有东说念主支付对应款项。   基金照料东说念主应当在启用侧袋机制和断绝侧袋机制后，实时聘用妥贴《中华东说念主民共和国证 券法》规则的司帐师事务所进行审计并表示专项审计见地。   （三）本部分对于侧袋机制的关联规则，但凡顺利援用法律法例或监管王法的部分，如 将来法律法例或监管王法修改导致关联内容被取消或变更的，或将来法律法例或监管王法针 对侧袋机制的内容有进一步规则的，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行恰当范例后， 可顺利对本部天职容进行修改和休养，无需召开基金份额合手有东说念主大会审议。 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金         更新的招募说明书                     十八、风险揭示   本基金投资过程中面对的主要风险有：商场风险、利率风险、信用风险、再投资风险、 流动性风险、操立场险、其他风险及本基金独到风险。与投资组合照料顺利关联的商场风险、 利率风险、信用风险及流动性风险等不错使用数目化方向加以度量及约束，而操立场险不错 建立有用的内控体系加以照料。   （一）证券商场风险   证券商场价钱因受各式身分的影响而引起的波动，将使本基金资产面对潜在的风险，本 基金的商场风险起首于基金合手有的资产商场价钱的波动。   金融商场利率的波动会导致债券商场的价钱和收益率的变动，利率波动也可能导致投资 债券产生蚀本。基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响，从而产生风险。在利 率波动时，本基金的净值可能会产生一定波动。   债券刊行东说念主出现违约、回绝支付到期本息，或由于债券刊行东说念主信用质地缩短导致债券价 格下降的风险。另外，由于交易敌手违约酿成的损失也属于信用风险。   债券偿付本息后以及回购到期后可能由于商场利率的下降面对资金再投资的收益率低 于本来利率的风险。   因商场交易量不及，导致证券不成速即、低成腹地更动为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，致使本基金莫得弥散的现款应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   基金运作过程中，因里面约束存在颓势或者东说念主为身分酿成操作失实或违抗操作规程等引 致的风险，举例，越权违法交易、司帐部门欺骗、交易舛误、IT 系统故障等风险。   干戈、天然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券商场的运行，可能导致基金 资产的损失。金融商场危急、代理商违约、基金托管东说念主违约等超出基金照料东说念主自身顺利约束 才气之外的风险，可能导致基金或者基金份额合手有东说念主利益受损。   （二）本基金独到风险 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金           更新的招募说明书 低于基金资产的 80%，债券受宏不雅经济周期及通胀率等影响较大，因而本基金受交易周期景 气轮回风险较大。此外，本基金除承担由于商场利率波动酿成的利率风险外还要承担如企业 债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化酿成的信用风险。 在非绽放时代将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。基金份额合手有东说念主面对阻滞期内无法 赎回的风险。   （1）信用风险：基金所投资的资产支合手证券之债务东说念主出现违约，或在交易过程中发生 交收违约，或由于资产支合手证券信用质地缩短导致证券价钱下降，酿成基金财产损失；   （2）利率风险：商场利率波动会导致资产支合手证券的收益率和价钱的变动，一般而言， 如果商场利率高潮，本基金合手有资产支合手证券将面对价钱下降、本金损失的风险，而如果市 场利率下降，资产支合手证券利息的再投资收益将面对下降的风险；   （3）流动性风险：受资产支合手证券商场范围及交易活跃进度的影响，资产支合手证券可 能无法在团结价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险；   （4）提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，使资产池出现 现款流不清楚的风险及再投资风险。   《基金合同》奏效后，劝诱 50 个就业日出现基金份额合手有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5，000 万元情形的（本基金暂停运作时，上述劝诱时代中断，本基金归附运作 后从头出手起算），基金照料东说念主在履行一定范例后，顺利断绝《基金合同》并投入基金财产 计帐范例，无需召开基金份额合手有东说念主大会审议。故投资者还将面对基金合同自动断绝的风险。   为约束本基金的信用风险，本基金将按时对所投债券的信用天赋和刊行东说念主的偿付才气进 行评估。对于存在信用风险隐患的刊行东说念主所刊行的债券，实时制定风险处置预案。阻滞期内， 如本基金合手有债券的信用风险显耀加多时，为减少信用损失，本基金将对该债券进行处置。 尚未变现的，基金将暂停投入下一绽放期，阻滞期结果的下一个就业日，基金份额应全部自 动赎回，按已变现的基金财产支付部分赎回款项，未变现资产对应赎回款减速支付，待该部 分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价钱按全部资产最终变现款额详情。基金照料东说念主应就上 述减速支付部分赎回款项的原因和安排在阻滞期结果后的下一个就业日发布公告并教导最 终赎回价钱与阻滞期到期日的净值可能存在互异的风险。 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 易收益。 有客不雅凭证标明该金融资产发生减值的，阐述减值损失。因此，摊余成本法估值不等同于保 本，基金资产发糊口提减值准备可能导致基金份额净值下落。   当本基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商 一致，并研究司帐师事务所见地后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。侧 袋机制实施时代，侧袋账户份额将罢手表示基金净值信息，并不得办理申购、赎回和蜕变， 基金份额合手有东说念主可能面对无法实时得到侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金照料东说念主 将按照合手有东说念主利益最大化原则，采纳将特定资产赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份额 合手有东说念主支付对应款项，但因特定资产的变刻下分具有省略情趣，最终变现价钱也具有省略情 性而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额合手有东说念主可能因此面对损 失。   实施侧袋机制时代，因本基金不表示侧袋账户的基金净值信息，即便基金照料东说念主在基金 按时阐发中表示阐发期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不手脚特定资产最终变现价 格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金照料东说念主不承担任何保证和承 诺的使命。   基金照料东说念主将根据主袋账户运作情况合理详情申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金照料东说念主缱绻各项投资运作方向和基金事迹方向时仅需探讨主袋账 户资产，并根据关联规则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金表示的事迹方向不成反馈特定资产的真不二价值及变化情况。   （三）流动性风险评估   本基金的流动性需求主要皆集在绽放期，为应酬投资者的赎回央求，基金照料东说念主可采纳 各式有用照料步骤，欢喜流动性需求。绽放期内，基金范围将跟着投资东说念主对本基金份额的申 购与赎回而不断变化。因此本基金在绽放期将保合手资产恰当的流动性，以应付那时商场条件 下的赎回要求，并缩短资产的流动性风险，作念好流动性照料。因此基金面对的流动性风险相 对较低。但基金资产变现贫乏时，基金面对流动性风险。   本基金的申购、赎回安排谨防王法参见招募说明书第八章的关联约定。   本基金拟投资商场主要为境内债券商场（由银行间债券商场和沪深交易所债券商场组 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 成）。境内债券商场范围大、成交活跃，流动性较好，不错支合抄本基金的投资和应酬申赎的 需要。绽放期内，基金范围将跟着投资东说念主对本基金份额的申购与赎回而不断变化。因此本基 金在绽放期将保合手资产恰当的流动性，以应付那时商场条件下的赎回要求，并缩短资产的流 动性风险，作念好流动性照料。极点商场情况下，上述商场的投资标的可能会出现流动性不及 的情况，导致基金资产无法实时变现，投资者面对无法按时收到赎回款项的风险。本基金针 对流动性较低的资产在绽放期进行了严格的投资限制，即本基金在绽放期内主动投资于流动 性受限资产的市值共计不得杰出本基金资产净值的 15%，以缩短流动性风险。   本基金拟投资的具体资产可分为银行间债券、交易所债券和其他短期投资品种，合座上 银行间债券的流动性要优于交易所债券，其他短期投资品种包括银行入款、同行存单和债券 回购等，投资期限短，流动性较好。   为应酬大宗赎回情形下可能发生的流动性风险，基金照料东说念主在以为支付投资东说念主的赎回申 请有贫乏或以为因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较 大波动时，可能采纳减速支付部分赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资者缓期办理部分 赎回央求的流动性风险照料步骤，谨防王法参见招募说明书第八章第（十）条的关联约定。   基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，在确保投资者得到平正对待的前提下，可依照法 律法例及基金合同的约定，详细运用各样流动性风险照料器具，对赎回央求进行限度休养， 手脚特定情形下基金照料东说念主流动性风险照料的扶植步骤。本基金的流动性风险照料器具包括 但不限于：1）缓期办理大宗赎回央求；2）暂停接受赎回央求；3）减速支付赎回款项；4） 收取短期赎回费；5）暂停基金估值，当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的， 经与基金托管东说念主协商一致，本基金应当暂停基金估值；6）舞动订价；7）侧袋机制；8）中 国证监会认同的其他步骤。   大宗赎回情形下实施减速支付部分赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资者缓期办 理部分赎回央求的情形及范例详见招募说明书第八章第（十）条的关联约定。当实施减速支 付部分赎回款项的步骤时，央求赎回的基金份额合手有东说念主不成如期得到全额赎回款，除了对自 身流动性产生影响外，也将损失延伸款项部分的再投资收益。当实施对赎回比例过高的单一 投资者缓期办理部分赎回央求的步骤时，该赎回比例过高的基金份额合手有东说念主将无法全额阐述 赎回，一方面可能影响自身的流动性，另一方面将承担独特的商场波动对基金净值的影响。   实施暂停接受赎回央求或减速支付赎回款项的情形及范例详见招募说明书第八章第（九） 条的关联约定。若实施暂停接受赎回央求，投资者一方面不成赎回基金份额，可能影响自身 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金          更新的招募说明书 的流动性，另一方面将承担独特的商场波动对基金净值的影响；若实施减速支付赎回款项， 投资者不成如期得到全额赎回款，除了对投资者流动性产生影响外，也将损失延伸款项部分 的再投资收益。   收取短期赎回费的情形和范例详见招募说明书第八章第（六）条的关联约定，对合手续合手 有期小于 7 日的投资者比拟于其他合手有期限的投资者将支付更高的赎回费。   暂停基金估值的情形详见招募说明书第十二章第（六）条的关联约定。若实施暂停基金 估值，基金照料东说念主会采纳减速支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回央求的步骤，对投资者 产生的风险如前所述。   当基金发生大额申购或赎回情形时，基金照料东说念主不错对本基金的估值遴荐舞动订价机制， 行将本基金因为大额申购或赎回而需要大幅增减仓位所带来的冲击成本通过休养基金的估 值和单元净值的方式传导给大额申购和赎回合手有东说念主，以保护其他合手有东说念主的利益。   在实施舞动订价的情况下，在总体大额净申购时会导致基金的单元净值高潮，对申购的 投资者不利；在总体大额净赎回时会导致基金的单元净值下降，对赎回的合手有东说念主产生不利影 响。   （四）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场盛大礼貌等作念出的概述性描写，代表了一般商场情况下本基金的恒久风险收益特征。销售 机构(包括基金照料东说念主直销机构和其他销售机构)根据关联法律法例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构遴荐的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受才气与产物风险之间的匹配教师。           十九、基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额合手有东说念主大会决议通过。对于法律法例规则和基金合同约定可不经 基金份额合手有东说念主大会决议通过的事项，由基金照料东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后依照《信息表示办法》的联系规则在指定引子公告。   （二）     《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行关联范例后，                    《基金合同》应当断绝： 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金               更新的招募说明书 相连的； 但本基金暂停运作时，上述劝诱时代中断，本基金归附运作后从头出手起算；   （三）基金财产的计帐 产计帐小组，基金照料东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 证券、期货关联业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产清 算小组不错聘用必要的就业主说念主员。 勉、尽责地履行基金合同和托管契约规则的义务，感触基金份额合手有东说念主的正当权益。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）基金合同断绝情形出刻下，由基金财产计帐小组联合秉承基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）编制计帐阐发；   （5）聘用司帐师事务所对计帐阐发进行外部审计；   （6）聘用讼师事务所对计帐阐发出具法律见地书；   （7）将计帐阐发报中国证监会备案；   （8）公告基金计帐阐发；   （9）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的所有合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金              更新的招募说明书   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按各样基金份额在基金合同断绝事由发生时各自基金 资产净值的比例详情剩余财产在各样基金份额中的分拨比例，并在各样基金份额可分拨的剩 余财产范围内按各份额类别内基金份额合手有东说念主合手有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐阐发经具有证券、期货关联业务 阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐阐发报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐阐发登载在指定网站上，并将计帐阐发教导性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                 二十、基金合同的内容摘要   基金合同的内容摘要见附件一。               二十一、基金托管契约的内容摘要   基金托管契约的内容摘要见附件二。               二十二、对基金份额合手有东说念主的服务   基金照料东说念主承诺为本基金的份额合手有东说念主提供一系列的服务，并根据基金份额合手有东说念主的需 要和商场的变化，加多或变更服务样式。主要服务内容如下：   （一）对于对账单服务   （1）基金份额合手有东说念主可登录公司官方网站（www.icbccs.com.cn ）投入“网上交易” 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。   （2）基金份额合手有东说念主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）                                              ， 取舍自助服务后，根据语音教导按指定键，输入需要下载的对账单日期，进行对账单自助传 真。 服务。   （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额合手有东说念主预留的电子邮箱向其提 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金          更新的招募说明书 供份额及交易对账的一种电子化的账单方式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、时代交易明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应时代内有交 易或终末一个交易日仍合手有份额的投资东说念主发送月度、季度和年度电子对账单，发送时分为每 月、季、年度结果后 15 个就业日内。   （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额合手有东说念主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单方式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且终末一个交易日仍合手有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时分为每季度结果后 15 个就业日内。   （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额合手有东说念主提供份额及交易对账 的一种书面化的账单方式。纸质对账单包括季度对账单和年度对账单，公司在每年第 1 季度、 第 2 季度、第 3 季度结果后向定制季度对账单且在季度内有交易的投资东说念主寄送季度对账单， 在每年第 4 季度结果后向定制季度纸质对账单且在年度内有交易或终末一个交易日仍合手有 份额的投资东说念主寄送年度对账单，同期公司向定制年度对账单且在年度内有交易或终末一个交 易日仍合手有份额的投资东说念主寄送年度对账单，寄出时分为每季度或年度结果后的 15 个就业日 内。   （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他方式主动向通过工银瑞信直销系统合手有 本公司基金份额的投资东说念主提供基金保多情况信息。   本公司提供的对账单服务为基金份额合手有东说念主场应酬易的对账单，不提供基金份额合手有东说念主 的场内交易（本基金是否支合手场内交易，请以基金合同和招募说明书关联要求为准）对账单 服务，基金份额合手有东说念主可到销售机构交易网点打印或通过交易网点提供的自助、电话、网上 服务等渠说念查询。 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，酿成对账单无法按时准 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理关联信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因交易对账单记录信息属于个东说念主隐秘，如基金份 额合手有东说念主取舍邮寄方式，请务必预留正确的通信地址及议论方式，并实时进行更新。因基金 份额合手有东说念主个东说念主原因导致无法送达或送达舛误，公司不承担任何使命。                               （3）本基金照料东说念主提 供的贵寓邮寄服务原则上遴荐邮政平信邮寄方式，由公司托福具有邮政业务服务天赋的第三 方进行处理，公司采纳必要安全防护步骤，但并分歧邮寄贵寓的送达作念出承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额合手有东说念主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话央求定制信息服务，基金管 理东说念主通过短信、电子邮件等方式发送基金份额合手有东说念主定制的信息。可定制的内容包括：产物 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金                 更新的招募说明书 信息、基金净值、商场资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的践诺需要，应时调 整定制信息的内容、条件和方式。   除了发送基金份额合手有东说念主定制的各样信息外，基金公司也会按时或不按时向预留有用手 机号码及电子邮箱地址的基金份额合手有东说念主发送基金分成、投资者训导信息、节日致意、产物 扩充偏激他与产物、服务关联的陈诉等信息。如基金份额合手有东说念主不但愿经受到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消关联服务。   （三）对于资讯服务   公司为基金份额合手有东说念主提供本基金产物信息、基金投资阐发、宏不雅时局分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件得到关联资讯，基金份额合手有东说念主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额合手有东说念主瞻念察并同意基金照料东说念主可根据基金份额合手有东说念主预留的个东说念主信息不按时 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种方式或渠说念为基金份额合手有东说念主提供 与基金份额合手有东说念主关联的账户服务陈诉、交易阐述陈诉、蹙迫公告陈诉、步履音书、营销信 息、基金份额合手有东说念主关心等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和隐秘政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东说念主工服 务方式退订。   （四）对于连合方式   公司提供多种连合方式，供基金份额合手有东说念主与公司实时换取，主要包括：   （1）东说念主工电话服务：我公司为基金份额合手有东说念主提供每天 24 小时东说念主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金产物研究、业务王法解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微 信自助交易）研究等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额合手有东说念主可通过热线 电话自助查询基金交易、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。   （3）电话留言服务：基金份额合手有东说念主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将联系疑问、建议及议论方式奉告公司，基金照料东说念主在经受基金份额 合手有东说念主服务需求后将在一个就业日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微校服务平台设立了“在线客服”栏目，基金份额合手有东说念主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线方式进行关联业务研究。   （1）东说念主工服务：在线东说念主工服务时分为每天 24 小时，内容包括：基金产物研究、业务规 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金                                  更新的招募说明书 则解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微信自助交易）研究等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助研究服务，基金份额合手有东说念主可通过在线客服 机器东说念主对基金产物、业务王法等方面内容进行自助研究。   基金份额合手有东说念主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将联系疑问、建议及议论方式奉告公司，基金照料东说念主在经受基金份额合手有东说念主服务需求 后将在一个就业日内给予回复。   （五）对于电子化交易   基金份额合手有东说念主不错通过本公司电子自助交易系统（7*24 小时服务）办理基金交易业 务，包括：基金认购、申购、按时定额申购、赎回、蜕变、撤单、分成方式变更及查询等业 务。电子化交易方式有：   网上交易：基金份额合手有东说念主不错使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金 交易业务。   网址：https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。   手机 APP：操作简便、应用活泼，基金份额合手有东说念主可遍地随时通过手机 APP 办理业务。 下载方式：基金份额合手有东说念主不错通过在本公司官网下载，也不错通过 App Store、华为应用 商场、腾讯应用宝、小米应用商场等应用商场搜索下载。   微信交易：基金份额合手有东说念主可通过关注“工银微金钱或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金交易业务。   联系基金照料东说念主直销电子自助交易具体王法请参考公司官方网站关联公告和业务王法。   （六）对于网站服务   公司官方网站为基金份额合手有东说念主提供账户信息、交易信息、产物信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/蜕变/按时定额查询快乐器具、金钱俱乐部积分兑换、客户 步履参与和交流等服务。   （七）对于微校服务   公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供快乐资讯、基金信息查询及投资者 训导等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金”（gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微金钱” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、 “工银微金钱”服务号查询基金份额等信息。   （八）基金份额合手有东说念主见地、建议或投诉受理   基金份额合手有东说念主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金              更新的招募说明书 渠说念或方式对基金照料东说念主和销售机构建议见地、建议或投诉。     （九）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法交融的内容，请议论本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构也曾全面交融了本招募说明书。                     二十三、其他应表示事项 务的公告，2023-09-27； 公告，2023-09-27；                  二十四、招募说明书的存放及查阅方式     本基金招募说明书存放在基金照料东说念主的办公场合和营业场合，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时天职取得上述文献的复制件或复印件。     基金照料东说念主保证文本的内容与公告的内容澈底一致。                      二十五、备查文献     （一）中国证监会准予工银瑞信泰和 39 个月阻滞式债券型证券投资基金变更注册的文 件     （二）       《工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金基金合同》     （三）       《工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金托管契约》     （四）法律见地书     （五）基金照料东说念主业务阅历批件、营业牌照     （六）基金托管东说念主业务阅历批件、营业牌照     以上第（一）至（五）项备查文献存放在基金照料东说念主持公场合、营业场合，第（六）项 文献存放于基金托管东说念主的办公场合。基金投资者在营业时分可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理时天职取得上述文献的复制件或复印件。                                   工银瑞信基金照料有限公司                                    二〇二四年八月二十一日 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金          更新的招募说明书 附件一   基金合同内容摘要   一、基金份额合手有东说念主、基金照料东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金份额合手有东说念主的权利与义务            《运作办法》偏激他联系规则，基金份额合手有东说念主的权利包括但不限 于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章转让或者央求赎回其合手有的基金份额；   （4）按照规则要求召开基金份额合手有东说念主大会或者召集基金份额合手有东说念主大会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额合手有东说念主大会，对基金份额合手有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息贵寓；   （7）监督基金照料东说念主的投资运作；   （8）对基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》偏激他联系规则，基金份额合手有东说念主的义务包括但不限 于：   （1）谨慎阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息表示文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息表示，实时驾驭权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购或蜕变款项及法律法例和《基金合同》所规则的用度；   （5）在其合手有的基金份额范围内，承担基金蚀本或者《基金合同》断绝的有限使命；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东说念主正当权益的步履；   （7）实行奏效的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因得到的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金照料东说念主的权利与义务            《运作办法》偏激他联系规则，基金照料东说念主的权利包括但不限于：   （1）照章召募资金； 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金           更新的招募说明书   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》零丁运用并照料基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金照料费以及法律法例规则或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照规则召集基金份额合手有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律规则监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违抗了《基 金合同》及国度联系法律规则，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并采纳必要步骤保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）取舍、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联步履进行监督和处理；   （9）担任或托福其他妥贴条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并得到《基 金合同》规则的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律规则决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，回绝或暂停受理申购、赎回或蜕变央求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司驾驭关联权利，为基金的利益驾驭因基 金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金照料东说念主的口头，代表基金份额合手有东说念主的利益驾驭诉讼权利或者实施其他法 律步履；   （15）取舍、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （16）在妥贴联系法律、法例的前提下，制订和休养联系基金认购、申购、赎回、蜕变、 非交易过户、转托管和收益分拨等的业务王法；   （17）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》偏激他联系规则，基金照料东说念主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以真挚信用、严慎勤恳的原则照料和运用基金财产；   （4）配备弥散的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的规划方式 照料和运作基金财产； 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金         更新的招募说明书   （5）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务照料及东说念主事照料等轨制，保证所照料 的基金财产和基金照料东说念主的财产互相零丁，对所照料的不同基金分手照料，分手记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系规则外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采纳恰当合理的步骤使缱绻基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法妥贴《基 金合同》等法律文献的规则，按联系规则缱绻并公告基金净值信息，详情基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐阐发；   （10）编制季度阐发、中期阐发和年度阐发；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》偏激他联系规则，履行信息表示及阐发义务；   （12）保守基金交易奥妙，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》偏激他联系规则另有规则外，在基金信息公开表示前应予守密，不向他东说念主泄露，但向监 管机构、司法机关、审计、法律等外部专科看护人提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分拨决策，实时向基金份额合手有东说念主分拨基金 收益；   （14）按规则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏激他联系规则召集基金份额合手有东说念主大会或配合基 金托管东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会；   （16）按规则保存基金财产照料业务步履的司帐账册、报表、记录和其他关联贵寓 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在规则时分发出，而且保证投资者 玩忽按照《基金合同》规则的时分和方式，随时查阅到与基金联系的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到联系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分拨；   （19）面对驱散、照章被铲除或者被照章宣告收歇时，实时阐发中国证监会并陈诉基金 托管东说念主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额合手有东说念主正当权益时，应 当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而罢职；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金照料东说念主应为基金份额合手有东说念主利益向基金托管东说念主追 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金        更新的招募说明书 偿；   （22）当基金照料东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理联系基金事务的行 为承担使命；   （23）以基金照料东说念主口头，代表基金份额合手有东说念主利益驾驭诉讼权利或实施其他法律步履；   （24）基金照料东说念主在召募时代未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成奏效，基金 照料东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）实行奏效的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额合手有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利与义务            《运作办法》偏激他联系规则，基金托管东说念主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的规则安全看护基金财 产；   （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法例规则或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金照料东说念主对本基金的投资运作，如发现基金照料东说念主有违抗《基金合同》及 国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成要紧损失的情形，应陈诉中国证监 会，并采纳必要步骤保护基金投资者的利益；   （4）根据关联商场王法，为基金开设资金账户、证券账户偏激他投资所需账户，为基 金办理证券交易资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额合手有东说念主大会；   （6）在基金照料东说念主更换时，提名新的基金照料东说念主；   （7）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》偏激他联系规则，基金托管东说念主的义务包括但不限于：   （1）以真挚信用、勤恳尽责的原则合手有并安全看护基金财产；   （2）修复特意的基金托管部门，具有妥贴要求的营业场合，配备弥散的、及格的老到 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务照料及东说念主事照料等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产互相零丁；对 所托管的不同的基金分手设立账户，零丁核算，分账照料，保证不同基金之间在账户设立、 资金划拨、账册记录等方面互相零丁； 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金          更新的招募说明书   （4）除依据《基金法》、《基金合同》、                     《托管契约》偏激他联系规则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；   （5）看护由基金照料东说念主代表基金缔结的与基金联系的要紧合同及联系凭证；   （6）按规则开设基金财产的资金账户、证券账户和投资所需其他账户，按照《基金合 同》、《托管契约》的约定，根据基金照料东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金交易奥妙，除《基金法》、《基金合同》                           、《托管契约》偏激他联系规则另 有规则外，在基金信息公开表示前赐与守密，不得向他东说念主泄露；因审计、法律等外部专科顾 问要求必须提供的情况除外，但此种情况下应要求信息经受方严格履行守密义务；   （8）复核、审查基金照料东说念主缱绻的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履联系的信息表示事项；   （10）对基金财务司帐阐发、季度阐发、中期阐发和年度阐发出具见地，说明基金照料 东说念主在各蹙迫方面的运作是否严格按照《基金合同》、                       《托管契约》的规则进行；如果基金照料 东说念主有未实行《基金合同》、            《托管契约》规则的步履，还应当说明基金托管东说念主是否采纳了恰当 的步骤；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他关联贵寓 15 年以上；   （12）从基金照料东说念主或其托福的登记机构处经受并保存基金份额合手有东说念主名册；   （13）按规则制作关联账册并与基金照料东说念主查对；   （14）依据基金照料东说念主的指示或联系规则向基金份额合手有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏激他联系规则，召集基金份额合手有东说念主大会或配合 基金照料东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》、                    《托管契约》的规则监督基金照料东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分拨；   （18）面对驱散、照章被铲除或者被照章宣告收歇时，实时阐发中国证监会和银行监管 机构，并陈诉基金照料东说念主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿使命，其补偿使命不因其 退任而罢职；   （20）按规则监督基金照料东说念主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金管 理东说念主因违抗《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额合手有东说念主利益向基金照料东说念主追偿；   （21）实行奏效的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额合手有东说念主大会召集、议事及表决的范例和王法 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金            更新的招募说明书   基金份额合手有东说念主大会由基金份额合手有东说念主组成，基金份额合手有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额合手有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有规则或基金合同另有约定外，基金份额合手 有东说念主合手有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额合手有东说念主大会不修复日常机构。   （一）召开事由 事由之一的，应当召开基金份额合手有东说念主大会：   （1）断绝《基金合同》，              《基金合同》另有约定除外；   （2）更换基金照料东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）蜕变基金运作方式；   （5）休养基金照料东说念主、基金托管东说念主的报酬范例或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方向、范围或策略；   （9）变更基金份额合手有东说念主大会范例；   （10）基金照料东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额合手有东说念主大会；   （11）单独或共计合手有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额合手有东说念主（以 基金照料东说念主收到提议当日的基金份额缱绻，下同）就团结事项书面要求召开基金份额合手有东说念主 大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额合手有东说念主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金照料东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额合手 有东说念主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）休养本基金的申购费率、调低赎回费、销售服务费或变更收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额合手有东说念主利益无践诺性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （5）加多、取消或休养基金份额类别设立； 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金            更新的招募说明书   （6）在妥贴联系法律法例的前提下，基金照料东说念主、销售机构、登记机构在法律法例规 定的范围内休养联系基金认购、申购、赎回、蜕变、非交易过户、转托管等业务的王法；   （7）在法律法例或中国证监会允许的范围内推出新业务或服务；   （8）《基金合同》奏效后，劝诱 50 个就业日出现基金份额合手有东说念主数目起火 200 东说念主或者 基金资产净值低于 5，000 万元情形的（本基金暂停运作时，上述劝诱时代中断，本基金归附 运作后从头出手起算），基金照料东说念主在履行一定范例后，顺利断绝《基金合同》并投入基金 财产计帐范例；   （9）按照法律法例和《基金合同》规则不需召开基金份额合手有东说念主大会的其他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 集。 议。基金照料东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东说念主。 基金照料东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照料东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 额合手有东说念主大会，应当向基金照料东说念主建议书面提议。基金照料东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照料东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提 出提议的基金份额合手有东说念主代表和基金照料东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金照料东说念主，基金照料东说念主应当配合。 有东说念主大会，而基金照料东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或共计代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额合手有东说念主大会的，基金照料东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得壅塞、干 扰。   （三）召开基金份额合手有东说念主大会的陈诉时分、陈诉内容、陈诉方式 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 额合手有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时分、地点和会议方式；   （2）会议拟审议的事项、议事范例和表决方式；   （3）有权出席基金份额合手有东说念主大会的基金份额合手有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福阐述的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理有用期限 等）、送达时分和地点；   （5）会务常设议论东说念主姓名及议论电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要陈诉的其他事项。 基金份额合手有东说念主大会所采纳的具体通信方式、托福的公证机关偏激议论方式和议论东说念主、表决 见地寄交的截止时分和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面陈诉基金照料东说念主到指定地点对表决见地 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额合手有东说念主，则应另行书面陈诉基金照料东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决见地的计票进行监督。基金照料东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决见地的 计票进行监督的，不影响表决见地的计票服从。   （四）基金份额合手有东说念主出席会议的方式   基金份额合手有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例或监管机构允许以 及基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主详情。 现场开会时基金照料东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额合手有东说念主大会，基金照料东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期妥贴以下条件时，不错进行 基金份额合手有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者合手有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主合手有基金份 额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福阐述妥贴法律法例、                          《基金合同》和会议陈诉的规则， 而且合手有基金份额的凭证与基金照料东说念主合手有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日合手有基金份额的凭证显现，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额合手有东说念主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 集基金份额合手有东说念主大会。从头召集的基金份额合手有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                  。 公告载明的其他方式在表决截止日往日送达至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期妥贴以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议陈诉后，在 2 个就业日内劝诱公布关联 教导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定陈诉基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对表决见地的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主 为召集东说念主，则为基金照料东说念主）和公证机关的监督下按照会议陈诉规则的方式收取基金份额合手 有东说念主的表决见地；基金托管东说念主或基金照料东说念主经陈诉不参加收取表决见地的，不影响表决服从；   （3）本东说念主顺利出具表决见地或授权他东说念主代表出具表决见地的，基金份额合手有东说念主所合手有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               ；若本东说念主顺利出具表 决见地或授权他东说念主代表出具表决见地基金份额合手有东说念主所合手有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额合手有东说念主大会召开时分的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的合手有东说念主顺利出具表决见地或授权他东说念主 代表出具表决见地；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决见地的基金份额合手有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的合手有基金份额的凭证、受托出具表决见地的代理东说念主出具的托福东说念主合手 有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福阐述妥贴法律法例、《基金合同》和会议通 知的规则，并与基金登记机构记录相符。 面方式授权其代理东说念主出席基金份额合手有东说念主大会并驾驭表决权；在会议召开方式上，本基金亦 可遴荐其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额合手有东说念主大 会，会议范例比照现场开会和通信方式开会的范例进行。基金份额合手有东说念主不错遴荐书面、网 络、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主详情并在会议陈诉中列明。   （五）议事内容与范例   议事内容为关系基金份额合手有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金照料东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 合同》规则的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额合手有东说念主大会计议的其他事项。   基金份额合手有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的陈诉后，对原有提案的修改应当在基金份 额合手有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额合手有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主合手东说念主按照下列第（七）条文定范例详情和公布监票 东说念主，然后由大会主合手东说念主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大会决议。大会主合手东说念主为基金 照料东说念主授权出席会议的代表，在基金照料东说念主授权代表未能主合手大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主合手；如果基金照料东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主合手大 会，则由出席大会的基金份额合手有东说念主和代理东说念主所合腕表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生别称基金份额合手有东说念主手脚该次基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主。基金照料东说念主和基金托管 东说念主拒不出席或主合手基金份额合手有东说念主大会，不影响基金份额合手有东说念主大会作出的决议的服从。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份阐述文献号码、合手有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓名（或单元称号）和 议论方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所陈诉的表决截止日期后   （六）表决   基金份额合手有东说念主所合手每份基金份额有一票表决权。   基金份额合手有东说念主大会决议分为一般决议和十分决议： 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规则的须以十分决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、中国证监会或基金合同另有规则外， 蜕变基金运作方式、更换基金照料东说念主或者基金托管东说念主、断绝《基金合同》、本基金与其他基 金合并以十分决议通过方为有用。   基金份额合手有东说念主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭证阐述，不然提交妥贴会议通 知中规则的阐述投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头妥贴会议陈诉规则的表 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金        更新的招募说明书 决见地视为有用表决，表决见地朦拢不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 见地的基金份额合手有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额合手有东说念主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （七）计票   （1）如大会由基金照料东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主应当在会 议出手后布告在出席会议的基金份额合手有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额合手有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额合手有东说念主自行召集或大会天然 由基金照料东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金照料东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额合手 有东说念主大会的主合手东说念主应当在会议出手后布告在出席会议的基金份额合手有东说念主中选举三名基金份 额合手有东说念主代表担任监票东说念主。基金照料东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东说念主应当在基金份额合手有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主合手东说念主就地公布计票 结果。   （3）如果会议主合手东说念主或基金份额合手有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 布告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行从头盘货，从头盘货以 一次为限。从头盘货后，大会主合手东说念主应当就地公布从头盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金照料东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的服从。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金照料东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金照料东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决见地的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额合手有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额合手有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额合手有东说念主大会决议自奏效之日起依照《信息表示办法》的联系规则在指定引子上 公告。如果遴荐通信方式进行表决，在公告基金份额合手有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主应当实行奏效的基金份额合手有东说念主大会的决议。 奏效的基金份额合手有东说念主大会决议对全体基金份额合手有东说念主、基金照料东说念主、基金托管东说念主均有敛迹 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金           更新的招募说明书 力。   （九）实施侧袋机制时代基金份额合手有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额合手有东说念主和侧袋份额 合手有东说念主分手合手有或代表的基金份额或表决权妥贴该等比例，但若关联基金份额合手有东说念主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额合手有东说念主合手有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）         ； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二分之一）                                 ； 记日关联基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额合手有东说念主大会召开时分的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额合手有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）关联基金份额的合手有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额合手有东说念主大会投票； 举产生别称基金份额合手有东说念主手脚该次基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施时代，基金份额合手有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的，应分手 由主袋账户、侧袋账户的基金份额合手有东说念主进行表决，团结主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施时代，对于基金份额合手有东说念主大会的关联规则以本节特殊约定内容为准，本 节莫得规则的适用本部分的关联规则。   （十）本部分对于基金份额合手有东说念主大会召开事由、召开条件、议事范例、表决条件等规 定，但凡顺利援用法律法例或监管王法的部分，如将来法律法例或监管王法修改导致关联内 容被取消或变更的，基金照料东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可顺利对本部天职容 进行修改和休养，无需召开基金份额合手有东说念主大会审议。   三、基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金               更新的招募说明书   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额合手有东说念主大会决议通过。对于法律法例规则和基金合同约定可不经 基金份额合手有东说念主大会决议通过的事项，由基金照料东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后依照《信息表示办法》的联系规则在指定引子公告。   （二）     《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行关联范例后，                    《基金合同》应当断绝： 相连的； 但本基金暂停运作时，上述劝诱时代中断，本基金归附运作后从头出手起算；   （三）基金财产的计帐 产计帐小组，基金照料东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 证券、期货关联业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产清 算小组不错聘用必要的就业主说念主员。 勉、尽责地履行基金合同和托管契约规则的义务，感触基金份额合手有东说念主的正当权益。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）基金合同断绝情形出刻下，由基金财产计帐小组联合秉承基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）编制计帐阐发；   （5）聘用司帐师事务所对计帐阐发进行外部审计； 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金         更新的招募说明书   （6）聘用讼师事务所对计帐阐发出具法律见地书；   （7）将计帐阐发报中国证监会备案；   （8）公告基金计帐阐发；   （9）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的所有合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按各样基金份额在基金合同断绝事由发生时各自基金 资产净值的比例详情剩余财产在各样基金份额中的分拨比例，并在各样基金份额可分拨的剩 余财产范围内按各份额类别内基金份额合手有东说念主合手有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐阐发经具有证券、期货关联业务 阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐阐发报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐阐发登载在指定网站上，并将计帐阐发教导性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   四、争议的处理和适用的法律   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友 好协商未能处置的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会，根据该会那时有用的仲裁王法进 行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东说念主具有敛迹力，除非仲裁裁 决另有规则，仲裁费由败诉方承担。   争议处理时代，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，链接诚笃、勤恳、尽责地履行基金 合同规则的义务，感触基金份额合手有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统领并从其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照料东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场合 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 和营业场合查阅。 附件二   基金托管契约内容摘要   一、托管契约当事东说念主   （一）基金照料东说念主   称号：工银瑞信基金照料有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日期：2005 年 6 月 21 日   批准修复机关及批准修复文号：中国证监会证监基金字[2005]93 号   组织方式：有限使命公司   注册成本：贰亿元东说念主民币   存续时代：合手续规划   规划范围：基金召募、基金销售、资产照料及中国证监会许可的其他业务。   （二）基金托管东说念主   称号：中国邮政储蓄银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座   邮政编码：100808   法定代表东说念主：刘建军   成立时分：2007 年 3 月 6 日   批准修复机关及批准修复文号：中国银监会银监复[2006]484 号   基金托管业务批准文号：证监许可[2009]673 号   组织方式：股份有限公司   注册成本：923.84 亿元东说念主民币   存续时代：合手续规划   规划范围：招揽公众入款；披发短期、中期、恒久贷款；办理国表里结算；办理单据承 兑和贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行业监督照料机构等监管部门批准的其他 业务。   二、基金托管东说念主对基金照料东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据联系法律法例的规则及基金合同的约定，对基金投资范围、投资 比例、投资限制进行监督。基金托管东说念主对基金践诺投资是否妥贴基金合同的约定进行监督， 对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围包括债券（包括国债、央行单据、方位政府债、金融债、企业债、公 司债、短期融资券、超短期融资券、中期单据、次级债、政府支合手机构债券、证券公司短期 公司债）、资产支合手证券、银行入款、同行存单、债券回购、现款等金融器具，以及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   本基金不主动买入股票等权益类资产，也不参与新股申购和新股增发。本基金不投资可 转债。   本基金投资组结伙产竖立比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但应 绽放期流动性需要，为保护基金份额合手有东说念主利益，在每次绽放期出手前三个月、绽放期及开 放期结果后三个月的时代内，本基金投资不受上述比例限制。在绽放期内的每个交易日日终， 本基金所合手有的现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的 述比例限制。   法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东说念主在履行恰当范例后，不错 将其纳入投资范围，其投资比例遵命届时有借鉴律法例或关联规则。   （二）基金托管东说念主根据联系法律法例的规则及基金合同的约定，对基金投资比例进行监 督。基金托管东说念主按下述比例进行监督：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但应绽放期流动性需要，为保 护基金份额合手有东说念主利益，每个绽放期出手前三个月、绽放期及绽放期结果后三个月的时代内 不受前述比例限制；   （2）在绽放期内的每个交易日日终，本基金所合手有的现款或者到期日在一年以内的政 府债券的比例共计不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等；在阻滞期内，本基金不受上述比例限制；   （3）本基金合手有一家公司刊行的证券，其市值不杰出基金资产净值的 10％；   （4）本基金照料东说念主照料的全部基金合手有一家公司刊行的证券，不杰出该证券的 10％， 澈底按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此要求规则的比例限制；   （5）本基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支合手证券的比例，不得杰出基金资产净 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金            更新的招募说明书 值的 10％；   （6）本基金合手有的全部资产支合手证券，其市值不得杰出基金资产净值的 20％；   （7）本基金合手有的团结(指团结信用级别)资产支合手证券的比例，不得杰出该资产支合手 证券范围的 10％；   （8）本基金照料东说念主照料的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支合手证券，不得 杰出其各样资产支合手证券共计范围的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支合手证券。基金合手有资 产支合手证券时代，如果其信用等第下降、不再妥贴投资范例，应在评级阐发发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）本基金投入宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得杰出基金资产净值 的 40%，在宇宙银行间同行商场中的债券回购最恒久限为 1 年，债券回购到期后不延期；   （11）本基金在阻滞期内，基金的总资产不得杰出基金净资产的 200%；在绽放期内， 基金的总资产不得杰出基金净资产的 140%；   （12）在阻滞期内，本基金投资的各样金融器具的到期日或回售日不得晚于该阻滞期的 终末一日；   （13）在绽放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得杰出基金资产净值的 比例限制的，基金照料东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；在阻滞期内，本基金不受该 比例的限制；   （14）在绽放期内，本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易 敌手开展逆回购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保合手一致；   （15）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）         、（9）            、（13）                、（14）项外，因证券商场波动、债券刊行东说念主合并、基金范围 变动等基金照料东说念主之外的身分致使基金投资比例不妥贴上述规则投资比例的，基金照料东说念主应 当在 10 个交易日内进行休养，但中国证监会规则的特殊情形或基金合同另有约定的除外。 法律法例另有规则的，从其规则。   基金照料东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥贴基金合同 的联系约定。在上述时代内，本基金的投资范围、投资策略应当妥贴基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起出手。法律法例或监管部门另有规 定的，从其规则。   （三）基金托管东说念主根据联系法律法例的规则及基金合同的约定对下述基金投资辞谢步履 进行监督。除法律、法例另有规则或基金合同另有约定外，基金托管东说念主通过过后监督方式对 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金        更新的招募说明书 基金照料东说念主基金投资辞谢步履进行监督。   根据法律法例的规则及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违抗规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金照料东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、主管证券交易价钱偏激他不刚直的证券交易步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会规则辞谢的其他步履。   基金托管东说念主依照关联法律法例、基金合同及托管契约约定履行了监督职责，基金照料东说念主 仍违抗法律法例规则、基金合同或托管契约约定的投资辞谢步履而酿成基金财产损失的，由 基金照料东说念主承担使命，基金托管东说念主不承担任何使命。   （四）基金托管东说念主依据联系法律法例的规则和基金合同的约定对于基金关联投资限制进 行监督。   基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓舞、践诺约束东说念主或者 与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当妥贴基金的投资方向和投资策略，遵命基金份额合手有东说念主利益优先原则，防护利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场平正合理价钱实行。关联交易必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与表示。要紧关联交易应提交基金照料东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金照料东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   （五）基金托管东说念主根据联系法律法例的规则及基金合同的约定，对基金照料东说念主参与银行 间债券商场进行监督。   基金照料东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供妥贴法律法例及行业范例的、经慎 重取舍的、本基金适用的银行间债券商场交易敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结 算方式。基金照料东说念主应严格按照交易敌手名单的范围在银行间债券商场取舍交易敌手。基金 托管东说念主监督基金照料东说念主是否按事前提供的银行间债券商场交易敌手名单进行交易，如基金管 理东说念主未按要求提供银行间债券商场交易敌手名单，基金托管东说念主有权不承担监督职责，由此造 成的损结怨使命均由基金照料东说念主承担。   基金照料东说念主对银行间债券商场交易敌手名单及结算方式进行更新，应实时陈诉基金托管 东说念主，新名单自基金托管东说念主阐述后奏效，新名单奏效前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未 结算的交易，仍应按照契约进行结算。如基金照料东说念主根据商场情况需要临时休养银行间债券 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 商场交易敌手名单及结算方式的，应向基金托管东说念主说明意义，并在与交易敌手发生交易前 3 个就业日内与基金托管东说念主阐述，两边共同协商处置。如果基金托管东说念主发现基金照料东说念主与不在 名单内的银行间商场交易敌手进行交易，应实时提醒基金照料东说念主，经提醒后基金照料东说念主仍未 改正的，基金托管东说念主不承担由此酿成的任何损结怨使命。   基金照料东说念主负责对交易敌手的资信约束和交易方式进行约束，按银行间债券商场的交易 王法进行交易，并负责处置因交易敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担 由此酿成的任何法律使命及损失。基金托管东说念主根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进 行监督，如基金托管东说念主发现基金照料东说念主莫得按照事前约定的交易敌手或交易方式进行交易时， 基金托管东说念主应实时提醒基金照料东说念主，经提醒后基金照料东说念主仍未改正的，基金托管东说念主不承担由 此酿成的任何损结怨使命。   （六）基金托管东说念主根据联系法律法例的规则及基金合同的约定，对基金照料东说念主取舍入款 银行进行监督。   基金投资银行入款的，基金照料东说念主应根据法律法例的规则及基金合同的约定，详情妥贴 条件的所有入款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资银行 入款的交易敌手是否妥贴联系规则进行监督。基金照料东说念主未按约定在投资银行按时入款前提 供入款银行名单的，基金托管东说念主不承担监督职责，由此酿成的损失基金托管东说念主不承担。   本基金投资银行入款应妥贴如下规则： 务账目及核算的真确、准确。 议，明确基金照料东说念主和基金托管东说念主在办理基金投资银行入款业务中的权利义务，以确保基金 财产的安全，保护基金份额合手有东说念主的正当权益。 账户贵寓、投资指示、入款证实书等联系文献，切实履行托管职责。                                     《运作办 法》等联系法律法例，以及国度联系账户照料、利率照料、支付结算等的各项规则。   基金托管东说念主发现基金照料东说念主在取舍入款银行时有违抗联系法律法例的规则及基金合同 的约定的步履，应实时以书面方式陈诉基金照料东说念主在 10 个就业日内纠正。基金照料东说念主对基 金托管东说念主陈诉的违法事项未能在 10 个就业日内纠正的，基金托管东说念主应阐发中国证监会。基 金托管东说念主发现基金照料东说念主有要紧违法步履，应立即阐发中国证监会，同期陈诉基金照料东说念主在 不承担任何使命。 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金          更新的招募说明书   （七）基金托管东说念主对基金投资流畅受限证券的监督 问题的陈诉》等联系法律法例规则。 公司证券刊行照料办法》范例的非公斥地行股票、公斥地行股票网下配售部分等在刊行时明 确一按时限锁按时的可交易证券，不包括由于发布要紧音书或其他原因而临时停牌的证券、 已刊行未上市证券、回购交易中的质押券等流畅受限证券。 会批准的联系基金投资流畅受限证券的投资决策进程、风险约束轨制。基金投资非公斥地行 股票，基金照料东说念主还应提供基金照料东说念主董事会批准的流动性风险处置预案。上述贵寓应包括 但不限于基金投资流畅受限证券的投资额度和投资比例约束情况。   基金照料东说念主应至少于初度实行投资指示之前两个就业日将上述贵寓书面发至基金托管 东说念主，保证基金托管东说念主有弥散的时分进行审核。 书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、刊行价钱、 锁按时，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已合手有流畅受 限证券市值占资产净值的比例、资金划付时分等。基金照料东说念主应保证上述信息的真确、完整， 并应至少于拟实行投资指示前两个就业日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主 有弥散的时分进行审核。 规则，对基金照料东说念主是否遵守法律法例进行监督，并审核基金照料东说念主提供的联系书面信息。 基金托管东说念主以为上述贵寓可能导致基金出现风险的，有权要求基金照料东说念主在投资流畅受限证 券前就该风险的摈斥或防护步骤进行补充书面说明，并保留稽查基金照料东说念主风险照料部门就 基金投资流畅受限证券出具的风险评估阐发等备查贵寓的权利。不然，基金托管东说念主有权回绝 实行联系指示。因回绝实行该指示酿成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担任何使命，并有 权阐发中国证监会。   （八）基金托管东说念主根据联系法律法例的规则及基金合同的约定，对基金资产净值缱绻、 各样基金份额净值缱绻、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益分拨、关联信 息表示、基金宣传推介材料中登载基金事迹表现数据等进行监督和核查。   如果基金照料东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将演叨的事迹表现数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东说念主对此不承担任何使命，并将在发现后立即阐发中国证监会。   （九）基金托管东说念主发现基金照料东说念主的上述事项及投资指示或践诺投资运作中违抗法律法 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金        更新的招募说明书 规、基金合同和本托管契约的规则，应实时以书面方式陈诉基金照料东说念主限期纠正。基金照料 东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金照料东说念主收到陈诉后应鄙人一就业日前及 时查对并以书面方式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违 规原因及纠正期限，并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内，基金托管东说念主有权随 时对陈诉县项进行复查，督促基金照料东说念主改正。基金照料东说念主对基金托管东说念主陈诉的违法事项未 能在上述规按时限内纠正的，基金托管东说念主有权阐发中国证监会。   基金托管东说念主发现基金照料东说念主的指示违抗法律、行政法例和其他联系规则，或者违抗基金 合同约定的，应当回绝实行，立即陈诉基金照料东说念主实时改正。如基金照料东说念主回绝改正的，基 金托管东说念主有权阐发中国证监会。   基金托管东说念主发现基金照料东说念主依据交易范例也曾奏效的指示违抗法律、行政法例和其他有 关规则，或者违抗基金合同约定的，应当立即陈诉基金照料东说念主，并实时向中国证监会阐发。   （十）对基金托管东说念主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督阐发的事项，基金照料 东说念主应积极配合提供关联数据贵寓和轨制等。   （十一）基金托管东说念主发现基金照料东说念主有要紧行恶、违法步履，应实时阐发中国证监会， 同期陈诉基金照料东说念主限期纠正，并将纠正结果阐发中国证监会。基金照料东说念主无刚直意义，拒 绝、壅塞对方根据本契约规则驾驭监督权，或采纳拖延、欺骗等技能妨碍对方进行有用监督， 情节严重或经基金托管东说念主建议申饬仍不改正的，基金托管东说念主应阐发中国证监会。   三、基金照料东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金照料东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基 金托管东说念主安全看护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、实时、 准确复核基金照料东说念主缱绻的基金资产净值、各样基金份额净值，根据基金照料东说念主指示办理清 算交收且如碰到问题应实时反馈、关联信息表示和监督基金投资运作是否对非公开信息守密 等步履。   基金照料东说念主按时和不按时地对基金托管东说念主看护的基金资产进行核查。基金托管东说念主应积极 配合基金照料东说念主的核查步履，包括但不限于：提交关联贵寓以供基金照料东说念主核查托管财产的 完整性和真确性，在规则时天职回答基金照料东说念主并改正。   （二）基金照料东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账照料、未 实行或无故延伸实行基金照料东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗《基金法》、基金 合同、本契约偏激他联系规则时，应实时以书面方式陈诉基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主 收到陈诉后应鄙人一就业日前实时查对并以书面方式给基金照料东说念主发出回函，说明违法原因， 并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内，基金照料东说念主有权随时对陈诉县项进行复 查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金照料东说念主的核查步履，包括但不限于： 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 提交关联贵寓以供基金照料东说念主核查托管财产的完整性和真确性，在规则时天职回答基金照料 东说念主并改正等。基金照料东说念主有权要求基金托管东说念主补偿基金因此所遭受的损失。   （三）基金照料东说念主发现基金托管东说念主有要紧违法步履，应实时阐发中国证监会和银行业监 督照料机构，同期陈诉基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果阐发中国证监会。基金托管东说念主无 刚直意义，回绝、壅塞对方根据本契约规则驾驭监督权，或采纳拖延、欺骗等技能妨碍对方 进行有用监督，情节严重或经基金照料东说念主建议申饬仍不改正的，基金照料东说念主应阐发中国证监 会。   四、基金财产的看护   （一）基金财产看护的原则 分、分拨基金的任何财产。如果基金财产在基金托管东说念主看护时代损坏、灭失的，应由该基金 托管东说念主承担补偿使命。 需账户。 他基金的托管业求实行严格的分账照料，确保基金财产的完整与零丁。 定看护基金财产。 金托管东说念主无法从公开信息或基金照料东说念主提供的书面贵寓中获取到账日期信息的，应由基金管 理东说念主负责与联系当事东说念主详情到账日期并陈诉基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户 的，基金托管东说念主应实时陈诉并配合基金照料东说念主采纳步骤进行催收。由此给基金财产酿成损失 的，基金照料东说念主应负责向联系当事东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主对此不承担任何使命。   （二）基金召募时代及召募资金的验资 结果前，任何东说念主不得动用。有用认购款项在基金召募期内产生的利息将折合成基金份额，归 基金份额合手有东说念主所有。基金召募期产生的利息以登记机构的记录为准。 份额合手有东说念主东说念主数妥贴《基金法》、               《运作办法》等联系规则后，基金照料东说念主应将属于基金财产 的全部资金划入基金托管东说念主为本基金开立的基金银行账户，基金托管东说念主在收到资金当日出具 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 关联阐述文献，基金照料东说念主在规则时天职，聘用具有从事证券关联业务阅历的司帐师事务所 进行验资，出具验资阐发，验资阐发中需对基金召募的资金进行阐述。出具的验资阐发由参 加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为有用。 款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和照料 理东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主看护和使用。本基 金的一切货币出入步履，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款， 均需通过本基金的银行账户进行。 照料东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务除外的步履。   （四）基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和照料 基金托管东说念主与本基金联名的证券账户，账户称号以践诺开立为准。 照料东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务除外的步履。 以本基金的口头在基金托管东说念主托管系统中开立二级结算备付金账户，并代表所托管的基金完 成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东说念主计帐就业，基金照料东说念主应赐与积极协助。结 算备付金的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的规则实行。 用由基金照料东说念主负责。 的投资业务，触及关联账户的开设、使用的，按联系规则开设、使用并照料；若无关联规则， 则基金托管东说念主应当比照并遵守上述对于账户开设、使用的规则。   （五）债券托管账户的开设和照料   基金合同奏效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限使命公司、银 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金          更新的招募说明书 行间商场计帐股份有限公司的联系规则，在中央国债登记结算有限使命公司、银行间商场清 算所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行间商场债券的结算。   （六）其他账户的开立和照料 照料东说念主和基金托管东说念主商议后由基金托管东说念主负责开立。新账户按联系王法使用并照料。   （七）基金财产投资的联系有价凭证等的看护   基金财产投资的联系什物证券、银行按时入款证实书等有价凭证由基金托管东说念主负责妥善 看护，看护凭证由基金托管东说念主合手有，其中什物证券由基金托管东说念主存放于托管银行的看护库， 应与非本基金的其他什物证券分开看护；也可存入登记结算机构的代看护库。什物证券的购 买和转让，由基金托管东说念主根据基金照料东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主践诺有用约束下的实 物证券在基金托管东说念主看护时代的损坏、灭失，由此产生的使命应由基金托管东说念主承担。基金托 管东说念主对基金托管东说念主除外机构践诺有用约束的证券偏激他基金财产不承担看护使命。   （八）与基金财产联系的要紧合同的看护   由基金照料东说念主代表基金签署的、与基金联系的要紧合同的原件分手由基金照料东说念主、基金 托管东说念主看护，关联业务范例另有限制除外。除契约另有规则外，基金照料东说念主在代表基金签署 与基金联系的要紧合同期应保证基金一方合手有两份以上的正本，以便基金照料东说念主和基金托管 东说念主至少各合手有一份正本的原件。基金照料东说念主应在要紧合同签署后实时以加密方式或两边同意 的其他方式将要紧合同传真给基金托管东说念主，并在 10 个就业日内将正本送达基金托管东说念主处。 要紧合同的看护期限为基金合同断绝后 15 年，法律法例或监管王法另有规则的，从其规则。 对于无法取得二份以上的正本的，基金照料东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合同传 真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转化。   五、基金资产净值缱绻、估值和司帐核算   （一）基金资产净值的缱绻及复核范例   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。   某一类别基金份额净值是按照该类别基金资产净值除以当日该类别基金份额的余额数 量缱绻的数值。   各样基金份额净值的缱绻，精准到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五入，由此产生的 错误计入基金财产。基金照料东说念主不错修复大额赎回情形下的净值精度救急休养机制。国度另 有规则的，从其规则。   基金照料东说念主应每个就业日对基金资产估值。但基金照料东说念主根据法律法例或基金合同的规 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金         更新的招募说明书 定暂停估值时除外。   基金照料东说念主每个就业日对基金资产估值后，将各样基金份额净值结果发送基金托管东说念主， 经基金托管东说念主复核无误后，由基金照料东说念主按规则对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   本基金的估值日为本基金关联的证券交易场合的交易日以及国度法律法例规则需要对 外表示基金净值的非交易日。   基金所领有的债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （1）本基金估值遴荐摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或契约利 率并探讨其买入时的溢价与折价，在其剩孑遗续期内按照践诺利率法进行摊销，阐述利息收 入并评估减值准备。本基金不遴荐商场利率和上市交易的债券和单据的市价缱绻基金资产净 值。   （2）债券回购以契约成本列示，按契约约定利率在践诺合手有期内逐日计提利息。   （3）银行入款以本金列示，按银行践诺契约利率逐日计提利息。   （4）如有可信凭证标明本基金在阻滞期内买入合手有至到期的投资策略发生变化或其他 原因，导致按原有摊余成本法估值不成客不雅反馈上述资产或欠债于绽放期内的公允价值的， 基金照料东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈上述资产或欠债于绽放期内的 公允价值的方法估值。为最大限定保护合手有东说念主利益，基金照料东说念主可遴荐的风险约束技能包括 但不限于：处置信用风险显耀加多的固定收益品种、实时评估和计提固定收益品种减值损失、 阻滞期到期暂停投入下一绽放期、于绽放期内改按公允价值缱绻基金份额净值等。   （5）当基金发生大额申购或赎回情形时，基金照料东说念主不错遴荐舞动订价机制，以确保 基金估值的平正性。   （6）基金应当按照企业司帐准则的要求，评估金融资产是否发生减值，如有客不雅凭证 标明其发生减值的，应当计提减值准备。   （7）关联法律法例以及监管部门有强制规则的，从其规则。如有新增事项，按国度最 新规则估值。   如基金照料东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、范例及关联法 律法例的规则或者未能充分感触基金份额合手有东说念主利益时，应立即陈诉对方，共同查明原因， 两边协商处置。 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金           更新的招募说明书   根据联系法律法例，基金资产净值缱绻和基金司帐核算的义务由基金照料东说念主承担。本基 金的基金司帐使命方由基金照料东说念主担任，因此，就与本基金联系的司帐问题，如经关联各方 在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的见地，按照基金照料东说念主对基金净值的缱绻结果 对外赐与公布。   （1）基金照料东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第（4）项进行估值时，所酿成的错误不作 为基金资产估值舛误处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据舛误等，基金 照料东说念主和基金托管东说念主天然也曾采纳必要、恰当、合理的步骤进行查验，但未能发现舛误的， 由此酿成的基金资产估值舛误，基金照料东说念主和基金托管东说念主罢职补偿使命。但基金照料东说念主应当 积极采纳必要的步骤摈斥或舒缓由此酿成的影响。   （三）估值舛误的处理方式   基金照料东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、恰当、合理的步骤确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值舛误时，视为基金份 额净值舛误。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金照料东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的过失酿成估值舛误，导致其他当事东说念主遭受损失的，过失的使命东说念主应当对由于该 估值舛误遭受损不当事东说念主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值舛误处理原则”给予补偿， 承担补偿使命。   上述估值舛误的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据缱绻差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛误已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值舛误使命方应实时谐和各方， 实时进行更正，因更正估值舛误发生的用度由估值舛误使命方承担；由于估值舛误使命方未 实时更正已产生的估值舛误，给当事东说念主酿成损失的，由估值舛误使命方对顺利损失承担补偿 使命；若估值舛误使命方也曾积极谐和，而且有协助义务确当事东说念主有弥散的时分进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿使命。估值舛误使命方应酬更正的情况向联系当事东说念主进行确 认，确保估值舛误已得到更正。   （2）估值舛误的使命方对子系当事东说念主的顺利损失负责，分歧盘曲损失负责，而且仅对 估值舛误的联系顺利当事东说念主负责，分歧第三方负责。 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金          更新的招募说明书   （3）因估值舛误而得到欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值舛误 使命方仍应酬估值舛误负责。如果由于得到欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛误使命方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对得到欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果得到 欠妥得利确当事东说念主也曾将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾得到的补偿 额加上也曾得到的欠妥得利返还的总和杰出其践诺损失的差额部分支付给估值舛误使命方。   （4）估值舛误休养遴荐尽量归附至假定未发生估值舛误的正确情形的方式。   估值舛误被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值舛误发生的原因，列明所有确当事东说念主，并根据估值舛误发生的原因详情 估值舛误的使命方；   （2）根据估值舛误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛误酿成的损失进行评估；   （3）根据估值舛误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛误的使命方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值舛误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值舛误的更正向联系当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值缱绻出现舛误时，基金照料东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采纳合理的步骤防守损失进一步扩大。   （2）舛误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金照料东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；舛误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金照料东说念主应当公告、通 报基金托管东说念主并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规则的，从其规则处理。   （四）暂停估值的情形 基金照料东说念主应当暂停估值；   （五）基金司帐轨制   按国度联系部门规则的司帐轨制实行。   （六）基金账册的建立 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金         更新的招募说明书   基金照料东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐阐发。基金照料东说念主、基金托管东说念主分手 独速即设立、记录和看护本基金的全套账册。若基金照料东说念主和基金托管东说念主对司帐处理方法存 在分歧，应以基金照料东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金净值的缱绻和公告的，以基金照料东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与阐发的编制和复核   基金照料东说念主应当实时编制并对外提供真确、完整的基金财务司帐阐发。月度报表的编制， 基金照料东说念主应于每月晦了后 5 就业日内完成；《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金照料东说念主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站 上；除要紧变更事项之外，基金招募说明书其他信息发生变更的，基金照料东说念主至少每年更新 一次。基金照料东说念主应在每个季度结果之日起 15 个就业日内完成季度阐发编制并赐与公告； 在上半年结果之日起两个月内完成中期阐发编制并赐与公告；在每年结果之日起三个月内完 成年度阐发编制并赐与公告。基金年度阐发中的财务司帐阐发应当经过具有证券、期货关联 业务阅历的司帐师事务所审计。基金合同奏效不及 2 个月的，基金照料东说念主不错不编制当期季 度阐发、中期阐发或者年度阐发。   基金照料东说念主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在 收到后应在 3 个就业日内进行复核，并将复核结果书面陈诉基金照料东说念主。基金照料东说念主在季度 阐发完成当日，将联系阐发提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 7 个就业日内完 成复核，并将复核结果书面陈诉基金照料东说念主。基金照料东说念主在中期阐发完成当日，将联系阐发 提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 30 日内完成复核，并将复核结果书面陈诉 基金照料东说念主。基金照料东说念主在年度阐发完成当日，将联系阐发提供基金托管东说念主复核，基金托管 东说念主应在收到后 45 日内完成复核，并将复核结果书面陈诉基金照料东说念主。基金照料东说念主和基金托 管东说念主之间的上述文献交往均以传果真方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金照料东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行休养，休养以两边认同的账务处理方式为准；若两边无法达成一致，以基 金照料东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主在基金照料东说念主提供的阐发上加盖托管业 务部业务专用章或者出具加盖托管业务部门公章的复核见地书，两边各自留存一份。如果基 金照料东说念主与基金托管东说念主不成于应当发布公告之日之前就关联报抒发成一致，基金照料东说念主有权 按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就关联情况报中国证监会备案。   （八）基金照料东说念主应在编制季度阐发、中期阐发或者年度阐发之前向基金托管东说念主提供基 金事迹比较基准的基础数据和编制结果。 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金             更新的招募说明书   六、基金份额合手有东说念主名册的登记与看护   本基金的基金照料东说念主和基金托管东说念主须分手妥善看护的基金份额合手有东说念主名册，包括基金合 同奏效日、基金合同断绝日、基金权益登记日、基金份额合手有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额合手有东说念主名册。基金份额合手有东说念主名册的内容至少应包括合手有 东说念主的称号和合手有的基金份额。   基金份额合手有东说念主名册由登记机构编制，由基金照料东说念主审核并提交基金托管东说念主看护。基金 托管东说念主有权要求基金照料东说念主提供基金份额合手有东说念主名册，基金照料东说念主应实时提供，不得拖延或 回绝提供。   基金照料东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额合手有东说念主名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额合手有东说念主名册应于下月前十个就业日内提交；基金合同奏效日、基金合同断绝日、 基金权益登记日、基金份额合手有东说念主大会权益登记日等触及到基金蹙迫事项日期的基金份额合手 有东说念主名册应于发寿辰后十个就业日内提交。   基金照料东说念主和基金托管东说念主应妥善看护基金份额合手有东说念主名册，保存期限为 15 年，法律法 规或监管王法另有规则的，从其规则。基金托管东说念主不得将所看护的基金份额合手有东说念主名册用于 基金托管业务除外的其他用途，并应遵守守密义务。若基金照料东说念主或基金托管东说念主由于自身原 因无法妥善看护基金份额合手有东说念主名册，应按联系法例规则各自承担相应的使命。   七、争议处置方式   两边当事东说念主同意，因本托管契约而产生的或与本托管契约联系的一切争议，如经友好协 商未能处置的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会，根据该会那时有用的仲裁王法进行仲 裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是结尾性的并对两边当事东说念主具有敛迹力，除非仲裁裁决另 有规则，仲裁费由败诉方承担。   争议处理时代，本托管契约当事东说念主应坚守各自的职责，链接诚笃、勤恳、尽责地履行基 金合同和本托管契约规则的义务，感触基金份额合手有东说念主的正当权益。   本托管契约受中国法律统领并从其解释。   八、托管契约的变更、断绝与基金财产的计帐   （一）托管契约的变更范例   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内容不得与 基金合同的规则有任何打破。基金托管契约的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管契约断绝的情形 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金         更新的招募说明书   （三）基金财产的计帐 产计帐小组，基金照料东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 证券、期货关联业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产清 算小组不错聘用必要的就业主说念主员。 勉、尽责地履行基金合同和托管契约规则的义务，感触基金份额合手有东说念主的正当权益。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）基金合同断绝情形出刻下，由基金财产计帐小组联合秉承基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）编制计帐阐发；   （5）聘用司帐师事务所对计帐阐发进行外部审计；   （6）聘用讼师事务所对计帐阐发出具法律见地书；   （7）将计帐阐发报中国证监会备案；   （8）公告基金计帐阐发；   （9）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的所有合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按各样基金份额在基金合同断绝事由发生时各自基金 资产净值的比例详情剩余财产在各样基金份额中的分拨比例，并在各样基金份额可分拨的剩 余财产范围内按各份额类别内基金份额合手有东说念主合手有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告 工银瑞信泰和 39 个月按时绽放债券型证券投资基金         更新的招募说明书   计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐阐发经具有证券、期货关联业务 阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐阐发报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐阐发登载在指定网站上，并将计帐阐发教导性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   注：若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施时代的关联安排见基金合同和招募说明书 的规则。

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