民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起       式证券投资基金       更新招募说明书   基金经管东谈主：民生加银基金经管有限公司   基金托管东谈主：中信银行股份有限公司         二〇二四年八月       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                      弥留领导   民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金（以下简称“本 基金”）经2019年12月6日中国证监会证监许可【2019】2735号文注册。   基金经管东谈主保证本招募说明书的内容着实、准确、无缺。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值及商场远景作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种历久投资器具，其主邀功能是分 散投资，镌汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能濒临各式风险，既包括商场风险，也包括基金自 身的经管风险、技艺风险、合规风险以及本基金独有风险等。多数赎回风险是开 放式基金所独有的一种风险，对本基金而言，即当单个灵通日基金的净赎回央求 越过上一就业日基金总份额的百分之二十时，投资东谈主将可能无法实时赎回持有的 沿途基金份额。   本基金是债券型证券投资基金，其预期风险与预期收益高于货币商场基金， 低于夹杂型基金和股票型基金。投资者应当谨慎阅读基金合同、招募说明书、基 金居品府上提要等基金信息走漏文献，了解基金的风险收益特征，根据自身的投 资目的、投资期限、投资教养、资产景象等判断基金是否和自身的风险承受材干 相顺应，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险，并 通过基金经管东谈主或基金经管东谈主托福的具有基金销售业务经历的其他机构购买基金。   本基金单一投资者持有的基金份额或者组成一致行动东谈主的多个投资者持有的 基金份额比例可达到或者越过50%，且本基金不向个东谈主投资者公开销售。   除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2024年07月31日，关系财务 数据和净值发扬截止日为2024年06月30日（财务数据未经审计）。                    民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                                                          目          录       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                   第一部分 前言   《民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金招募说明书》 （以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金 法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售经管办法》（以下简称“《销售 办法》”）、《公开召募证券投资基金运作经管办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息走漏经管办法》（以下简称“《信息走漏办法》”）、 《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险经管规则》（以下简称“《流动性风险管 理规则》”）偏激他关系法律法则与《民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起 式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金经管东谈主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性阐发或者要紧遗漏， 并对其着实性、准确性、无缺性承担法律职责。   本基金是根据本招募说明书所载明的府上央求召募。本招募说明书由基金经管 东谈主解释。本基金经管东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基 金份额，其持有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的皆备承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同偏激他关系规则享有权利、承担义务。基金份额持有东谈主作 为基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东谈主欲了解 基金份额持有东谈主的权利和义务，应珍藏查阅基金合同。         民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                     第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金 金基金合同》及对基金合同的任何灵验纠正和补充 债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验 纠正和补充 发起式证券投资基金招募说明书》偏激更新 券投资基金基金居品府上提要》偏激更新 券投资基金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有不休力的决定、决议、文告等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议纠正，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届宇宙东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其往往作念出的纠正 券投资基金销售经管办法》及颁布机关对其往往作念出的纠正 《公开召募证券投资基金信息走漏经管办法》及颁布机关对其往往作念出的纠正         民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其往往作念出的纠正 实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险经管规则》及颁布机关对其往往 作念出的纠正 东、基金经管东谈主高等经管东谈主员或基金司理（包括基金司理之外的投研东谈主员，下同） 等东谈主员承诺认购一定金额并持有一如期限的证券投资基金 会 的法律主体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经关系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体 或其他组织 法召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 券投资试点办法》及联系法律法则规则，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券 投资的境外法东谈主 民币及格境外机构投资者和发起资金提供方以及法律法则或中国证监会允许购买证 券投资基金的其他投资东谈主的合称，但本基金不向个东谈主投资者公开销售 基金经管东谈主固有资金、基金经管东谈主高等经管东谈主员或基金司理等东谈主员的资金 金经管东谈主、基金经管东谈主推动、基金经管东谈主高等经管东谈主员或基金司理等东谈主员          民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 办理基金份额的申购、赎回、蜕变、转托管及如期定额投资等业务 监会规则的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金经管东谈主刚烈了基金销售服务 条约，办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的证明、清理和结算、 代理披发红利、建立并撑持基金份额持有东谈主名册和办理非走动过户等 有限公司或接受民生加银基金经管有限公司托福代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏激变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、蜕变、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金经管东谈主向中国证监会办理基金备案手续收场，并取得中国证监会书面证明的日 期 清理收场，清理结果报中国证监会备案并给以公告的日期 得越过3个月 期灵通的运作模式 日）或自每一灵通期收尾之日次日起（包括该日）至该阻滞期首日的第一年年度对 日的前一日（包括该日）止。本基金的首个阻滞期为自基金合同奏效之日起（包括 基金合同奏效之日）至基金合同奏效日的第一年年度对日的前一日（包括该日）止。       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 首个阻滞期收尾之后第一个就业日起（包括该日）进入首个灵通期，第二个阻滞期 为首个灵通期收尾之日次日起（包括该日）至该阻滞期首日的第一年年度对日的前 一日（包括该日）止，依此类推。本基金阻滞期内不办理申购、赎回与蜕变业务， 也不上市走动 灵通期，期间不错办理申购与赎回业务。本基金每个灵通期原则上不少于1个就业 日且最长不越过20个就业日，灵通期的具体时候以基金经管东谈主届时公告为准，且基 金经管东谈主最迟应于灵通期启动前2日进行公告。如阻滞期收尾后或在灵通期内发生 不可抗力或其他情形致使基金无法按时灵通申购与赎回业务，或依据基金合同需暂 停申购或赎回业务的，灵通期时候顺延，直至甘愿灵通期的时候要求，具体时候以 基金经管东谈主届时公告为准 中不存在对应日期的，则该年度对日为该日期月的终末一日。如该年度对日为非工 作日的，则顺延至下一个就业日 放日 规则》，是表率基金经管东谈主所经管的灵通式证券投资基金登记方面的业务规则，由 基金经管东谈主和投资东谈主共同投降 购买基金份额的行动 的规则央求购买基金份额的行动       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 说明书规则的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 灵验公告规则的条件，央求将其持有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额蜕变 为基金经管东谈主经管的其他基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 额总额加上基金蜕变中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金蜕变中转 入央求份额总额后的余额)越过上一就业日基金总份额的20% 兑现的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的粗略 项偏激他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 联网网站（包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子走漏网站） 等媒介 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在10个走动日以上的逆回购与银行 如期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、资产救援证券、因刊行东谈主债 务负约无法进行转让或走动的债券等        民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 的方式，将基金养息投资组合的商场冲击成老实拨给推行申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并 得到自制对待 户进行处置清理，目的在于灵验阻难并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于 流动性风险经管器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产           民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                       第三部分 基金经管东谈主     一、基金经管东谈主概况     称呼：民生加银基金经管有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：郑智军     成立时候：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督经管委员会证监许可[2008]1187 号     组织阵势：有限职责公司（中外搭伙）     注册成本：东谈主民币叁亿元     存续期间：永续筹划     筹划范围：基金召募、基金销售、资产经管和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司推动为中国民生银行股份有限公司（持股63.33％）、加拿大皇 家银行（持股30％）、陕西省国际信赖股份有限公司（持股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     连络东谈主：张冬梅     民生加银基金经管有限公司设有推动会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：计谋发展委员会、审计委员会、合规与风险经管委员会、薪酬与提名委员会； 筹划经管层下设专门委员会：投资决策委员会、风险控制委员会、公募居品委员会 和私募居品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资参谋人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户答应一部、专户答应二部、资产配置 部、量化投资部、居品研发部、基础设施与不动产投资部、渠谈经管部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、商场救援部、走动部、监察稽核 部、风险经管部、运营经管部、信息技艺部、深圳经管总部、笼统经管部、接洽财 务部、纪委办公室等部门。           民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    二、主要东谈主员情况    李业弟先生：董事长，工商经管硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（驾御就业）、行长。自2002年12 月起接事于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融事迹部成都分部、西部分部商场总监，交通金融事迹部 党委委员、总裁助理、副总裁、商场总监，公司与投资银行事迹部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副布告（主 持就业）、党委布告、行长，南京分行党委布告、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司党委布告、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起接事于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及成本商场部、金融商场部职员、中 心总司理，资产经管部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司党委副布告、 总司理，民生加银资产经管有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，经管学硕士。历任中国工商银行总行信贷经管部信贷序列 高等司理，中国民生银行风险经管部居品风险经管中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委布告、副行长，民生加银资产经管有限公司党委副布告、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行投资银行部总司理，民银成本控股有限公司董事。    James Brace先生：董事，文体学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产经管）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律参谋人、常务董事、换取 团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited实行董事，民生加银资产经管有限公 司董事。    赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所技艺员，陕西省国际 信赖股份有限公司技俩司理、信赖一部副总司理、信赖一部总司理，西安投资控股 有限公司股权经管部部门总司理、金融发展经管部部门负责东谈主等职务，现任陕西省 国际信赖股份有限公司投资经管部总司理，陕西金融资产经管股份有限公司监事，       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 陕投股权投资基金经管（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投资经管有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金经管（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：独处董事，经济学博士，高等工程师。历任山西师范大学政教系 老师，盼望集团企划部司理，北京京华信赖投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家斥地投资公司金融资产经管部主任兼国融资产经管公司总司理（法东谈主代表）、金 融投资部副总司理、计谋发展部副主任兼国度斥地投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（驾御就业）、总司理，中国融资租出有限公司总裁、副董事 长。现任中国国外控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府参谋众人，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租出股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司独处董事，重庆国际信赖股份有限公司独处董事。   谭小芬先生：独处董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、素养，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副布告、副院长，中央财经大 学老师就业部部长、东谈主事处处长、东谈主才就业办公室主任、中央财经大学发展联想处 处长、学科培植办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济经管学院素养，熏陶 部后生长江学者，蓝天接洽罕见后生学者，应用经济学研究生熏陶委员会主席，阳 光东谈主寿保障股份有限公司独处董事。   于学会先生：独处董事，法学学士。从事过10年企业筹划经管就业。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东谈主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东谈主、讼师，瑞达期货股份有限公司独处董事。   李志彤先生：监事会主席，经管学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产经管公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 经管有限公司接洽财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产经管公司接洽财 务部副总司理，中国长城资产经管公司资金财务部副总司理、资金营运事迹部副总 司理（驾御就业）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生资产研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商经管硕士。曾任香港东谈主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（实行董事）。自2008年于今接事于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会国外讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际信赖股份有限公司， 历任投资经管部业务司理二级、高等司理、总司理助理，现任陕西省国际信赖股份 有限公司投资经管部副总司理，西安高新技艺产业风险投资有限职责公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商经管硕士。曾接事于中信证券股份有限公司、银华基 金经管股份有限公司、信达澳亚基金经管有限公司，2008年7月加入民生加银基金 经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司运营经管部总监。   王涛先生：监事，工商经管硕士。曾接事于中国培植银行成都市第八支行信贷 科、中国培植银行总行投资托管业务部、长盛基金经管有限公司居品斥地部。2019 年加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司居品研发部总 监。   周晓芳女士：监事，经管学硕士。曾接事于泰康资产经管有限职责公司运行保 障部、聚拢走动室。2020年加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司走动部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东谈主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室裁剪、记者，中国东谈主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高等业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金经管有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金经管有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、北京分公司负责东谈主。   朱永明先生：董事会秘书，工商经管硕士。曾接事于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融事迹部、董事会计谋发展与投资经管委员 会办公室。2018年加入民生加银基金经管有限公司，曾任总司理助理，现任民生加         民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 银基金经管有限公司董事会秘书。   刘静女士：看守长，经管学博士。曾接事于中国证监会搜检总队、搜检局。 经管有限公司看守长，民生加银资产经管有限公司监事。   裴禹翔先生：中南大学金融学硕士，10年证券从业经历。自2011年11月至2014 年6月在华融湘江银行股份有限公司任研究员；自2014年6月至2015年12月在浙商证 券股份有限公司任投资司理；自2015年12月至2022年3月在诺安基金经管有限公司 任基金司理。2022年3月加入民生加银基金经管有限公司，现任基金司理。自2022 年7月于今担任民生加银和鑫如期灵通债券型发起式证券投资基金、民生加银瑞盈 纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金、民生加银鑫元纯债债券型证券投资 基金；自2023年4月于今担任民生加银瑞华绿色债券一年如期灵通债券型发起式证 券投资基金基金司理。自2022年7月至2023年11月担任民生加银鑫安纯债债券型证 券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   胡振仓先生（2020年08月至2023年04月）。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资参谋人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：      公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、总司理 助理兼专户答应二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、 资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险经管部总监丁辉、走动部总监周 晓芳      权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险经管部总监丁辉、交         民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 易部总监周晓芳、总司理助理兼专户答应二部总监刘霄汉、专户答应二部总监助理 尹涛、基金司理蔡晓   固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险经管部总监丁辉、 走动部总监周晓芳、专户答应一部总监助理宋立军、基金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险经管部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金经管东谈主的职责   按照《基金法》、《运作办法》偏激他关系规则，基金经管东谈主必须履行以下职责： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 法律行动；   四、基金经管东谈主承诺       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 制轨制，采纳灵验措施，矜重违犯《中华东谈主民共和国证券法》行动的发生； 度，采纳灵验措施，矜重以下《基金法》、《运作办法》控制的行动发生：   （1）将基金经管东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他 东谈主从事联系的走动行为；   （7）纰漏累赘，不按照规则履行职责；   （8）法律法则和中国证监会控制的其他行动。 关系法律法则及行业表率，老实信用、勤劳尽责，不从事以下行为：   （1）越权或违法筹划；   （2）违犯基金合同或托管条约；   （3）挫伤基金份额持有东谈主或其他基金联系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的府上中公私分明；   （5）断绝、滋扰、不应承严重影响中国证监会照章监管；   （6）纰漏累赘、奢靡权力，不按照规则履行职责；   （7）泄漏在职职期间瞻念察的关系证券、基金的营业玄妙，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资接洽等信息；利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事联系 的走动行为；   （8）除按法律法则、基金经管公司轨制进行基金投资外，径直或迤逦进行其 他股票走动；   （9）违犯证券走动风光业务规则，利用对敲、倒仓等技能驾御商场价钱，扰 乱商场法式；   （10）挑升挫伤投资东谈主偏激他同行机构、东谈主员的正当权益；       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （11）以不正直技能谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；   （13）信息走漏不着实，有误导、诓骗要素；   （14）法律法则和中国证监会控制的其他行动。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采纳灵验措施，保证基金财产毋庸于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违犯规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕走动、驾御证券走动价钱偏激他不正直的证券走动行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会规则控制的其他行为。   五、基金司理承诺 谋取最大利益； 漏在职职期间瞻念察的关系证券、基金的营业玄妙、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资接洽等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事联系的走动行为；   六、基金经管东谈主的里面控制轨制   本基金经管东谈主即民生加银基金经管有限公司（以下简称“公司”）为保证公司诚 信、正当、灵验筹划，注意、化解筹划风险和所经管的资产运立场险，充分保护资 产托福东谈主、公司和公司推动的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金经管公司 里面控制带领倡导》等法律法则和中国证监会的关系文献，以及《民生加银基金管 理有限公司规则》，制定《民生加银基金经管有限公司里面控制大纲》。       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  里面控制体系是指公司为注意和化解风险，保证筹划运作安妥公司的发展联想， 在充分研讨表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用经管方法、实施操作程 序与控制措施而形成的系统。里面控制轨制是公司为兑现里面控制方针而建立的一 系列组织机制、经管办法、操作标准与控制措施的总称。  里面控制轨制由公司规则、里面控制大纲、基本经管轨制、部门经管轨制、各 项具体业务规则等部分组成。  （1）保护基金投资东谈主利益不受侵扰，养息推动的正当权益。  （2）保证公司筹划运作严格投降国度关系法律法则和行业监管规则，自发形 成遵法筹划、表率运作的筹划念念想和筹划理念。  （3）建立和健全法东谈主治理结构，形成合理的决策、实行和监督机制。  （4）注意和化解筹划风险，提高筹划经管效益，确保筹划业务的稳健运行和 受托资产的安全无缺，兑现公司的持续、判辨、健康发展。  （5）确保公司筹划方针和发展计谋的胜利实施。  （6）确保基金、公司财务和其他信息着实、准确、无缺、实时。  （1）健全性原则。里面控制须隐蔽公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并浸透到各项业务过程，涵盖到决策、实行、监督、反馈等各个才能。  （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理适用的内控标准， 并应时养息和不绝完善，养息内控轨制的灵验实行。  （3）独处性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保持相对独处，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  （4）彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的建树应当权责分明、彼此制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的筹划经管方法镌汰运作成本，提高经 济效益，以合理的控制成本达到最好的里面控制成果。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当安妥国度法律、法则、规章和各项 规则。  （2）全面性原则。里面控制轨制应当涵盖公司筹划经管的各个才能，不得留       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 有轨制上的空缺和缺欠。  （3）审慎性原则。制定里面控制轨制应当以审慎筹划、注意和化解风险为出 发点。  （4）灵验性原则。里面控制轨制应当是可操作的，灵验的。  （5）应时性原则。里面控制轨制的制定应当跟着关系法律法则的养息和公司 筹划计谋、筹划方针、筹划理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制行为、信息沟通和里面监 控。  （1）控制环境组成公司里面控制的基础，控制环境包括筹划理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德素养等内容。  （2）公司经管层应当安靖诞生内控优先和风险经管理念，培养全体职工的风 险注意矍铄，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法则 和公司规章轨制，使风险矍铄链接到公司各个部门、各个岗亭和各个才能。  （3）公司按“利益自制、信息透明、信誉可靠、职责到位”的基本原则制定治 理结构，充分阐扬独处董事和监事会的监督职能，严禁不正直关联走动、利益运送 和里面东谈主控制喜悦的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、独处性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营表率、经管高效的运行机制，包括民主、透 明的决策标准和经管议事规则，高效、严谨的业求实行系统，以及健全、灵验的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面控制的具体实施单元。各部门在公司基本经管轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务经管规则、操作经过及里面控制规则，加强 对业务风险的控制。部门经管层应如期对部门内风险进行评估，确定风险经管计谋 并实施，监控风险经管绩效，以不绝改进风险经管材干。  （5）公司设立法子递进、权责和谐、严实灵验的内控防地： 均须瞻念察并以书面方式承诺投降，在授权范围内承担职责。        民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 督制衡。 情况实行严格的检验和反馈。  （6）里面控制风险评估包括如期和不如期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违法、投诉、危境事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个控制主体的职责。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督检验。  （8）授权控制是里面控制行为的基本要点，它链接于公司筹划行为的长期。 授权控制的主要内容包括： 健全公司授权圭臬和标准，确保授权轨制的贯彻实行。 的职责。 经授权东谈主签章证明后下达到被授权东谈主，并报关系部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他托福资产要实行独处运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业求实行、业务记录和业 务监督严格分离，投资和走动、走动和清理、基金司帐和公司司帐等弥留岗亭不得 有东谈主员的叠加。弥留业务部门和岗亭须实行物理阻难。  （11）制定切实灵验的济急应变措施，建立危境处理机制和标准。  （12）领受适当、灵验的信息系统，识别、蕴蓄、加工并彼此交流筹划行为所 需的一切信息。信息系统须保证业务筹划信息和财务司帐府上的着实性、准确性和        民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 无缺性，必须能兑现公司里面信息的沟通和分享，促进公司里面经管顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立明晰的业务回报系统，但凡属于高出权 限的任何决策必须履行规则的讲述回报标准。  （14）里面控制的监督完善由公司合规与风险经管委员会、看守长和监察稽核 部等部门在各自的权力范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可遴聘外部众人对公司里面控制进行检验和评价。  （15）根据商场环境、新的金融器具、新的技艺应用和新的法律法则等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面控制进行全面的检讨，审查其正当合规性、合理 性和灵验性，应时改进。  （1）研究业务控制主要内容包括： 础上建立和养息备选库。  （2）投资决策业务控制主要内容包括： 方针、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。 析救援，并有决策记录。 品特征和决策标准、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金走动业务控制主要内容包括：         民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 者径直进行走动。 设施。 犯警违法或者其他非常情况，应当实时回报相应部门与东谈主员。 对待。 和规则。 金投资波及关联走动的，应在联系投资研究回报中非常说明，并报公司联系部门批 准。  （4）基金清理和基金司帐业务控制主要内容包括： 清理，确保基金资产的安全。 帐户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、帐户建树、资金划转、帐簿记录 等方面彼此独处。 有价证券在估值时点的价值。 彼此监督。  （5）基金营销业务控制主要内容包括： 风险控制措施。       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 各项业务，严禁误导和糊弄投资者。 体系，为投资者提供成全的售前、售中庸售后服务。  （6）信息走漏控制主要内容包括： 保证公开走漏的信息着实、准确、无缺、实时。 发布。 法，对信息表袒露现的失实淡薄方理倡导，并讲究联系东谈主员的职责。  （7）信息技艺系统控制主要内容包括： 格制定信息系统的经管规章、操作经过、岗亭手册和风险控制轨制。 写无缺的技艺府上；在兑现业务电子化时，应建树隐私系统和相应控制机制，并保 证磋议机系统的可稽性。 确的职责经管，信息技艺系统插手运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的蚁合验收。 度等经管措施，确保系统安全运行。 通盘过程实施明确的职责经管，严格分辩业务操作、技艺养息等方面的职责。 应具备身份考据、探听控制、故障收复、安全保护、均权制约等功能。        民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 别由不同东谈主员撑持。用户使用的密码口令要如期更换，不得向他东谈主走漏。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、横祸收复演习，确保系统可靠、判辨、安全地运行。  （8）公司财务经管控制主要内容包括： 彼此独处的原则制定公司司帐轨制、财务轨制、司帐就业操作经过和司帐岗亭就业 手册，并针对各个风险控制点建立严实的司帐系统控制。 需要彼此监督的岗亭由一东谈主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济职责。 序。 经法式。 务用章、支票等弥留凭据和司帐档案，严格司帐府上的调阅手续，矜重司帐数据的 毁损、散成仇泄密。  （9）监察稽核控制主要内容包括：      民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 授权，看守长不错列席公司联系会议，调阅公司联系档案，就里面控制轨制的实行 情况独速即履行检验、评价、回报、建议职能。 当对看守长的回报进行审议。 保证监察稽核部门的独处性和巨擘性。 职责，配备充足的监察稽核东谈主员，严格监察稽核东谈主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作标准和组织法式。 情况，确保公司各项筹划经管行为的灵验运行。 公司里面控制轨制的，应当讲究关系部门和东谈主员的职责。  （1）公司承诺以上对于里面控制轨制的走漏着实、准确。  （2）公司承诺根据商场变化和公司业务发展不绝完善里面控制轨制。          民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                     第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   称呼：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）   住所：北京市向阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层   办公地址：北京市向阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层   法定代表东谈主：方合英   成立时候：1987年4月20日   组织阵势：股份有限公司   注册成本：489.35亿元东谈主民币   存续期间：持续筹划   批准设立文号：中华东谈主民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2004]125号   连络东谈主：中信银行资产托管部   连络电话：4006800000   传真：010-85230024   客服电话：95558   网址：www.citicbank.com   筹划范围：保障兼业代理业务；接管公众进款；披发短期、中期和历久贷款； 办理国表里结算；办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承 销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从 事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供撑持箱服务；结汇、 售汇业务；代理灵通式基金业务；办理黄金业务；黄金相差口；开展证券投资基金、 企业年金基金、保障资金、及格境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管 理机构批准的其他业务。（企业照章自主采用筹划技俩，开展筹划行为；照章须经 批准的技俩，经联系部门批准后依批准的内容开展筹划行为；不得从事本市产业政 策控制和限制类技俩的筹划行为。）   本行成立于 1987 年，是中国改革灵通中最早成立的新兴营业银行之一，是中 国最早参与国表里金融商场融资的营业银行，并以屡创中国当代金融史上多个第一 而蜚声海表里，为中国经济培植作念出了积极孝敬。2007 年 4 月，本行兑咫尺上海证       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 券走动所和香港蚁合走动所 A+H 股同步上市。   本行依托中信集团“金融+实业”综搭伙质上风，以全面培植“四有”银行、 跨入世界一流银行竞争前线为发展愿景，支撑“老实守信、以义取利、稳健审慎、 守正蜕变、照章合规”，以客户为中心，通过实施“五个率先”银行计谋，打造有 特色、互异化的中信金融服务模式，向企业客户、机构客户和同行客户提供公司银 行业务、国际业务、金融商场业务、机构业务、投资银行业务、走动银行业务、托 管业务等笼统金融措置决策；向个东谈主客户提供资产经管业务、私东谈主银行业务、个东谈主 信贷业务、信用卡业务、待业金融业务、放洋金融业务等多元化金融居品及服务， 全地方甘愿企业、机构、同行及个东谈主客户的笼统金融服务需求。   为止2023年末，本行在国内 153 个大中城市设有 1，451 家营业网点，在境表里 下设中信国际金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融租出有限 公司、信银答应有限职责公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行和浙江临 安中信村镇银行股份有限公司 7 家从属机构。其中，中信国际金融控股有限公司子 公司中信银行（国际）在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有 31 家营业网点和 2 家商务答应中心。信银（香港）投资有限公司在香港和境内设有 3 家子公司。信银答应有限职责公司为本行全资答应子公司。中信百信银行股份有限 公司为本行与百度公司蚁合发起设立的国内首家独处法东谈主直销银行。阿尔金银行在 哈萨克斯坦设有 7 家营业网点和 1 家私东谈主银行中心。   本行深切把捏金融就业政事性、东谈主民性，长期在党和国度计谋大局中找准金融 定位、履行金融职责，支撑作念国度计谋的至意践行者、实体经济的有劲服务者、金 融强国的积极培植者。经过 30 余年的发展，本行已成为一家总资产范围超 9 万亿 元、职工东谈主数超 6.5 万名，具有渊博笼统实力和品牌竞争力的金融集团。2023年， 本行在英国《银巨匠》杂志“全球银行品牌 500 强名次榜”中排名第 20 位；本行 一级成本在英国《银巨匠》杂志“世界 1000 家银行排名”中排名第 19 位。   二、主要东谈主员情况   刘成先生，中信银行党委副布告，行长。刘先生现同期担任亚洲金融会作协会 理事。刘先生曾在中央财政金融学院（现中央财经大学）任教，并历久供职于国度 发展和改革委员会、国务院办公厅，2018年4月至2021年11月任中信银行监事长。 刘先生具有丰富的发展改革、财政金融联系就业教养，先后就读于中央财政金融学        民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 院金融系、中国东谈主民大学金融学院，获经济学学士、硕士和博士学位，研究员。   谢志斌先生，中信银行副行长，摊派托管业务。谢先生现兼任中国银联股份有 限公司董事。谢先生曾任中国出口信用保障公司党委委员、总司理助理（期间挂职 任内蒙古自治区呼和浩特市委常委、副市长），中国光大集团股份公司纪委布告、 党委委员。此前，谢先生在中国出口信用保障公司历任东谈主力资源部总司理助理、副 总司理、总司理（党委组织部部长助理、副部长、部长），深圳分公司党委布告， 河北省分公司负责东谈主、党委布告、总司理。谢先生毕业于中国东谈主民大学，获经济学 博士学位，高等经济师。   杨璋琪先生，中信银行资产托管部总司理，硕士研究生学历。杨先生2018年1 月至2019年3月，任中信银行金融同行部副总司理；2015年5月至2018年1月，任中 信银行长春分行副行长；2013年4月至2015年5月，任中信银行机构业务部总司理助 理；1996年7月至2013年4月，接事于中信银行北京分行（原总行营业部），历任支 行行长、投资银行部总司理、贸易金融部总司理。   三、基金托管业务筹划情况 委员会批准，取得基金托管东谈主经历。中信银行本着“老实信用、勤劳尽责”的原则， 切实履行托管东谈主职责。   为止2024年第二季度末，中信银行托管369只公开召募证券投资基金，以及基 金公司、证券公司资产经管居品、信赖居品、企业年金、股权基金、QDII等其他 托管资产，托管总范围达到15.44万亿元东谈主民币。   四、基金托管东谈主的里面控制轨制 中得到全面严格的贯彻实行；建立完善的规章轨制和操作规程，保证基金托管业务 持续、稳健发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，实时灵验地发现、分 析、控制和幸免风险，确保基金财产安全，养息基金份额持有东谈主利益。 险控制和风险注意就业；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部里面风险控制， 对基金托管业务的各个就业才能和业务经过进行独处、客不雅、公正的稽核监察。       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 规则，以控制和注意基金托管业务风险为干线，制定了《中信银行基金托管业务管 理办法》、《中信银行基金托管业务里面控制经管办法》和《中信银行托管业务内控 检验实施详情》等一整套规章轨制，涵盖证券投资基金托管业务的各个才能，保证 证券投资基金托管业务正当、合规、持续、稳健发展。 从轨制上、东谈主员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全撑持基金财产的物资条 件，对业务运行风光实行阻滞经管，在关键部门和岗亭设立了安全隐私区，装置了 摄像、灌音监控系统，保证基金信息的安全；建立严实的里面控制防地和业务授权 经管等轨制，确保所托管的基金财产独处运行；营造精雅的里面控制环境，开展多 种阵势的持续培训，加强职业谈德熏陶。   五、基金托管东谈主对基金经管东谈主运作基金进行监督的方法和标准   基金托管东谈主根据《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办法》、基金合同、托管 条约和关系法律法则及规章的规则，对基金的投资运作、基金资产净值磋议、基金 份额净值磋议、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、联系信 息走漏、基金宣传推介材料中登载的基金功绩发扬数据等进行监督和核查。   如基金托管东谈主发现基金经管东谈主违犯《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办法》、 基金合同和关系法律法则及规章的行动，将实时以书面阵势文告基金经管东谈主限期纠 正。在限期内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。 基金托管东谈主发现基金经管东谈主有要紧违法行动或违法事项未能在限期内纠正的，基金 托管东谈主将以书面阵势回报中国证监会。        民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                    第五部分 联系服务机构 （一）销售机构及连络东谈主 称呼：民生加银基金经管有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主：郑智军 客服电话：400-8888-388 连络东谈主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称呼：宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表东谈主：陆华裕 连络东谈主：王靖余 电话：021-23262712 客服电话：95574 网址： www.nbcb.com.cn/ （2）称呼：国金证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市东城根上街95号 办公地址：四川省成都市东城根上街95号 法定代表东谈主：冉云 连络东谈主：王凯伦 电话：021-61038316 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn        民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) （3）称呼：上海利得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)摆脱贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 法定代表东谈主：李兴春 客服电话：400-032-5885 连络东谈主：伍豪 电话：13851400607 网址：www.leadbank.com.cn/ （4）称呼：诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层 办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚资产中心A栋3楼 法定代表东谈主：吴卫国 客服电话：400-821-5399 连络东谈主：黄欣文 电话：15801943657 传真：021-38509777 网站：www.noah-fund.com （5）称呼：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元 办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润期间广场10F、11F、14F 法定代表东谈主：陶怡 客服电话：400-700-9665 连络东谈主：程艳 电话：021-68077516 传真：021-68596916 网址：www. ehowbuy.com （6）称呼：上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503室         民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  法定代表东谈主：王翔  客服电话: 400-820-5369  连络东谈主：项阳 / 张偕允  电话：021-65370077-257 / 021-65370077-8141  传真：021-5835-0979  网址： www.jiyufund.com.cn  基金经管东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的规则，采用其他安妥要求的机构销售本基金，并在基金经管东谈主网站公示。  （二）注册登记机构  称呼：民生加银基金经管有限公司  注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  法定代表东谈主：郑智军  电话：0755-23999888  传真：0755-23999833  连络东谈主：蔡海峰  （三）出具法律倡导书的讼师事务所和承办讼师  称呼：上海市通力讼师事务所  住所：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼  办公地址：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼  负责东谈主：韩炯  承办讼师：安冬、陈颖华  电话：021-31358666  传真：021-31358600  连络东谈主：陈颖华  （四）审计基金财产的司帐师事务所和承办注册司帐师  称呼：毕马威华振司帐师事务所（特殊庸碌合伙）  住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层  办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层        民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 实行事务合伙东谈主：邹俊 承办注册司帐师：叶云晖、刘西茜 电话：020-38137822 0755-25473435 传真：020-38137000 0755-25473366 连络东谈主：蔡正轩        民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                 第六部分 基金的召募   一、召募的依据   本基金由基金经管东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息走漏办 法》、基金合同偏激他关系规则，经2019年12月6日中国证监会证监许可【2019】   二、基金类型及存续期限   基金类型：债券型发起式证券投资基金   存续期限：不如期   运作方式：契约型、如期灵通式   本基金的阻滞期为自基金合同奏效之日起（包括基金合同奏效之日）或自每一 灵通期收尾之日次日起（包括该日）至该阻滞期首日的第一年年度对日的前一日 （包括该日）止。本基金的首个阻滞期为自基金合同奏效之日起（包括基金合同生 效之日）至基金合同奏效日的第一年年度对日的前一日（包括该日）止。首个阻滞 期收尾之后第一个就业日起（包括该日）进入首个灵通期，第二个阻滞期为首个开 放期收尾之日次日起（包括该日）至该阻滞期首日的第一年年度对日的前一日（包 括该日）止，依此类推。本基金阻滞期内不办理申购、赎回与蜕变业务，也不上市 走动。   本基金自每个阻滞期收尾之后第一个就业日起（包括该日）进入灵通期，期间 不错办理申购与赎回业务。本基金每个灵通期原则上不少于1个就业日且最长不超 过20个就业日，灵通期的具体时候以基金经管东谈主届时公告为准，且基金经管东谈主最迟 应于灵通期启动前2日进行公告。如阻滞期收尾后或在灵通期内发生不可抗力或其 他情形致使基金无法按时灵通申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回 业务的，灵通期时候顺延，直至甘愿灵通期的时候要求，具体时候以基金经管东谈主届 时公告为准。   在不违犯法律法则的前提下，基金经管东谈主不错对阻滞期和灵通期的建树及规则 进行养息，并提前公告。   三、召募对象   安妥法律法则规则的可投资于证券投资基金的机构投资者、及格境外机构投资 者、东谈主民币及格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法则或中国证监会允许        民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 购买证券投资基金的其他投资东谈主。   本基金单一投资者持有的基金份额或者组成一致行动东谈主的多个投资者持有的基 金份额可达到或者越过50%；本基金不向个东谈主投资者公开销售。   四、召募情况   本基金的发售召募期共召募209，999，500.00份基金份额，召募灵验认购总户数 为2户。        民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               第七部分 基金合同的奏效   一、基金合同的奏效   根据联系法则和基金合同的关系规则，本基金合同已于2020年8月21日庄新生 效，自本基金合同奏效之日起，本基金经管东谈主庄重启动经管本基金。本基金合同于   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产范围   《基金合同》奏效满3年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，《基金合同》 应当圮绝，且不得通过召开基金持有东谈主大会的方式延续。若届时的法律法则或中国 证监会规则发生变化，上述圮绝规则被取消、调动或补充时，则本基金不错参照届 时灵验的法律法则或中国证监会规则实行。   《基金合同》奏效满3年后陆续存续的，一语气20个就业日出现基金份额持有东谈主 数目不悦200东谈主或者基金资产净值低于5，000万元情形的，基金经管东谈主应当在如期报 告中给以走漏；一语气50个就业日出现前述情形的，基金经管东谈主应当圮绝《基金合同》 并进入基金财产清理标准，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   法律法则或监管部门另有规则时，从其规则。        民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)          第八部分 基金份额的阻滞期和灵通期   一、基金的阻滞期   本基金的阻滞期为自基金合同奏效之日起（包括基金合同奏效之日）或自每一 灵通期收尾之日次日起（包括该日）至该阻滞期首日的第一年年度对日的前一日 （包括该日）止。本基金的首个阻滞期为自基金合同奏效之日起（包括基金合同生 效之日）至基金合同奏效日的第一年年度对日的前一日（包括该日）止。首个阻滞 期收尾之后第一个就业日起（包括该日）进入首个灵通期，第二个阻滞期为首个开 放期收尾之日次日起（包括该日）至该阻滞期首日的第一年年度对日的前一日（包 括该日）止，依此类推。本基金阻滞期内不办理申购、赎回与蜕变业务，也不上市 走动。   二、基金的灵通期   本基金自每个阻滞期收尾之后第一个就业日起（包括该日）进入灵通期，期间 不错办理申购与赎回业务。本基金每个灵通期原则上不少于1个就业日且最长不超 过20个就业日，灵通期的具体时候以基金经管东谈主届时公告为准，且基金经管东谈主最迟 应于灵通期启动前2日进行公告。如阻滞期收尾后或在灵通期内发生不可抗力或其 他情形致使基金无法按时灵通申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回 业务的，灵通期时候顺延，直至甘愿灵通期的时候要求，具体时候以基金经管东谈主届 时公告为准。   三、阻滞期与灵通期示例   举例，本基金的基金合同于2017年7月10日奏效，则本基金的第一个阻滞期为 基金合同奏效之日起（包括基金合同奏效日）至基金合同奏效日的第一年年度对日 的前一日（包括该日）止，即2017年7月10日至2018年7月9日。假设第一个灵通期 时候为5个就业日，则第一个灵通期为自2018年7月10日至2018年7月16日；第二个 阻滞期为第一个灵通期收尾之日次日起（包括该日）至该阻滞期首日的第一年年度 对日的前一日（包括该日）止，即2018年7月17日至2019年7月16日，依此类推。       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)           第九部分 基金份额的申购、赎回   一、申购和赎回风光   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金经管东谈主在 招募说明书或其他联系公告中列明。基金经管东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金经管东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的灵通日实时候   本基金办理基金份额的申购和赎回的灵通日为灵通期内的每个就业日，具体办 理时候为上海证券走动所、深圳证券走动所的普通走动日的走动时候，但基金经管 东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。 阻滞期内，本基金不办理申购与赎回业务，也不上市走动。   基金合同奏效后，若出现新的证券、期货走动商场、证券、期货走动所走动时 间变更或其他特殊情况，基金经管东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时候进行相应的 养息，但应在实施日前依照《信息走漏办法》的关系规则在指定媒介上公告。   本基金在灵通期内办理申购与赎回业务。除法律法则或基金合同另有约定外， 自首个阻滞期收尾之后第一个就业日起（包括该日），本基金进入首个灵通期，开 始办理申购和赎回等业务。本基金每个阻滞期收尾之后第一个就业日起（包括该日） 进入下一个灵通期。本基金每个灵通期原则上不少于1个就业日且最长不越过20个 就业日，灵通期的具体时候以基金经管东谈主届时公告为准，且基金经管东谈主最迟应于开 放期启动前2日进行公告。如阻滞期收尾后或在灵通期内发生不可抗力或其他情形 致使基金无法按时灵通申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的， 灵通期时候顺延，直至甘愿灵通期的时候要求，具体时候以基金经管东谈主届时公告为 准。   基金经管东谈主不得在基金合同约定之外的日期或者时候办理基金份额的申购、赎 回或者蜕变。在灵通期内，投资东谈主在基金合同约定之外的日期和时候淡薄申购、赎 回或蜕变央求且登记机构证明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为该灵通期内下 一灵通日基金份额申购、赎回的价钱；但若投资东谈主在灵通期终末一日业务办理时候       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 收尾之后淡薄申购、赎回或者蜕变央求的，视为无效央求。灵通期以及灵通期办理 申购与赎回业务的具体事宜见基金经管东谈主届时发布的联系公告。   三、申购与赎回的原则 为基准进行磋议； 赎回； 资者的正当权益不受挫伤并得到自制对待。   基金经管东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行养息。基金经管东谈主必 须在新规则启动实施前依照《信息走漏办法》的关系规则在指定媒介上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时候、处理规 则等在投降基金合同和招募说明书规则的前提下，以销售机构的具体规则为准。   四、申购与赎回的标准   投资东谈主必须根据销售机构规则的标准，在灵通日的具体业务办理时候内淡薄申 购或赎回的央求。投资者在提交申购央求时，须按销售机构规则的方式备足申购资 金，投资者在提交赎回央求时，应确保账户内有有余的基金份额余额，不然申购、 赎回央求不成立。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申购 成立；登记机构证明基金份额时，申购奏效。   基金份额持有东谈主递交赎回央求，赎回成立；登记机构证明赎回时，赎复活效。 基金份额持有东谈主赎回央求顺利后，基金经管东谈主将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款 项。遇证券、期货走动所或走动商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换 系统故障或其它非基金经管东谈主及基金托管东谈主所能控制的因素影响业务处理经过期， 赎回款项顺延至下一个就业日划出。在发生多数赎回或基金合同载明的其他暂停赎       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关系要求处理。   基金经管东谈主应以走动时候收尾前受理灵验申购和赎回央求确本日算作申购或赎 回央求日(T日)，在普通情况下，本基金登记机构在T+1日内对该走动的灵验性进行 证明。T日提交的灵验央求，投资东谈主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或 以销售机构规则的其他方式查询央求的证明情况。若申购不顺利或无效，则申购款 项本金退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定顺利，而仅代表销售 机构确乎接收到央求。申购、赎回的证明以登记机构的证明结果为准。对于央求的 证明情况，投资者应实时查询。因投资东谈主怠于履行该项查询等各项义务，致使其相 关权益受损的，基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构不承担由此形成的损失或不利 后果。   在法律法则允许的范围内，本基金登记机构可根据联系业务规则，对上述业务 办理时候进行养息，本基金经管东谈主将于启动实施前按照关系规则给以公告。   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，通过其他销售机构每笔申购金额不得低于1元(含申 购费)，基金直销机构每笔申购金额不得低于1元(含申购费)，越过最低申购金额的 部分不设金额级差；如期定额投资接洽、比例配售和红利再投资不受此最低申购金 额规则限制；投资者不错屡次申购，累计申购金额不设上限；销售机构若有不同规 定，以销售机构规则为准，但不得低于1元的最低金额限制。   投资者赎回本基金基金份额时，可央求将其持有的部分或沿途基金份额赎回。   本基金的投资者每个走动账户的最低基金份额余额和每笔最低赎回份额均为1 份；销售机构若有不同规则，以销售机构规则为准，但不得低于1份的最低名额规 定。 金经管东谈主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝      民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金 经管东谈主基于投资运作与风险控制的需要，可当采纳上述措施对基金范围给以控制。 具体规则请参见联系公告。 额的数目限制。基金经管东谈主必须在养息实施前依照《信息走漏办法》的关系规则在 指定媒介上公告。  六、申购、赎回用度  本基金申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于商场引申、销售、 登记等各项用度。  本基金对通过直销中心申购基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资者实 施离别的申购费率。待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老接洽筹集的资金 偏激投资运营收益形成的补充养老基金，包括宇宙社会保障基金、不错投资基金的 地方社会保障基金、企业年金单一接洽以及逼近接洽。如将来出现经养老基金监管 部门认同的新的养老基金类型，本公司将依据规则将其纳入待业金账户范围，并按 规则向中国证监会备案。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。  投成本基金基金份额的待业金账户，在基金经管东谈主的直销中心办理账户认证手 续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募说明书规则申购费率为固定金额的， 则按基金招募说明书中费率规则实行，不再享有费率优惠。  通过基金经管东谈主的直销中心申购本基金的待业金客户申购费率如下：      单次申购金额 M                     申购费率       M＜100 万元                     0.08%      M≥500 万元                    每笔 500 元  其他投资者申购本基金的申购费率如下：      单次申购金额 M                     申购费率       M＜100 万元                     0.80%       M≥500 万元                   每笔 500 元          民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  投资东谈主同日或异日屡次申购基金份额，须按每次申购所对应的费率层次分别计 费。当需要采纳比例配售方式对灵验申购金额进行部分证明时，投资东谈主申购费率按 照申购央求证明金额所对应的费率磋议，申购央求证明金额不受申购最低名额的限 制。  本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠行为，具体费率优惠决策以销 售机构的安排为准，请眷刊出售机构公告或究诘销售机构。  本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主 赎回基金份额时收取。本基金赎回费率随赎回基金份额持只怕候的增多而递减，具 体见下表：      持有基金时候 T         赎回费率         赎回费归入基金财产的比例        T＜7 日           1.50%              100%    T≥30 日      0.00%        -  投资东谈主通过日常申购所得基金份额，持有期限自登记机构证明登记之日起磋议。 新的费率或收费方式实施日前依照《信息走漏办法》的关系规则在指定媒介上公告。 以确保基金估值的自制性，具体处理原则与操作表率辞退联系法律法则以及监管部 门、自律规则的规则。 东谈主利益无本色不利影响的情形下根据商场情况制定基金促销接洽，如期或不如期地 开展基金促销行为。在基金促销行为期间，在不影响现存基金份额持有东谈主利益的前 提下，按联系监管部门要求履行必要手续后，基金经管东谈主不错适当调低基金的销售 费率。  七、申购份额与赎回金额的磋议及处理方式  本基金份额净值的磋议，保留到一丝点后4位，一丝点后第5位四舍五入，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。《基金合同》奏效后，在本基金的阻滞期内， 基金经管东谈主应当至少每周在指定网站走漏一次基金份额净值和基金份额累计净值。         民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 在本基金的灵通期内，基金经管东谈主应当在不晚于每个灵通日的次日，通过指定网站、 基金销售机构网站或者营业网点走漏灵通日的基金份额净值和基金份额累计净值。 遇特殊情况，经履行适当标准，不错适当蔓延磋议或公告。   （1）磋议公式   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值   例：假设某投资者投资100，000元申购本基金基金份额，适用的申购费率为   申购用度＝（100，000×0.80%）÷（1＋0.80%）=793.65（元）   净申购金额=100，000－793.65=99，206.35（元）   申购份额＝99，206.35÷2.0000＝49，603.18（份）   即：某投资者投资100，000元申购本基金基金份额，假设申购当日基金份额净 值为2.0000元，则不错得到49，603.18份基金份额。   （2）上述磋议结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   （1）磋议公式   若投资者赎回基金份额，则赎回金额的磋议公式为：   赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假设某投资东谈主在T日赎回10，000份本基金基金份额，持只怕候为20天，适         民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 用的赎回费率为0.10%，假设T日的基金份额净值为2.0000元，则其取得的赎回金额 磋议如下:   赎回总额=10，000×2.0000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000.00×0.10%=20.00（元）   赎回金额=20，000.00－20.00=19，980.00（元）   即：某投资者赎回本基金基金份额10，000份，持只怕候为20天，假设赎回当日 的基金份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为19，980.00元。   （2）上述磋议结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   八、断绝或暂停申购的情形   在灵通期内基金经管东谈主不接受法律法则限制的个东谈主投资者的申购央求，在灵通 期内发生下列情况时，基金经管东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购央求： 投资者的申购央求。 金资产净值。 对基金功绩产生负面影响，从而挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 资者单日或单笔申购金额上限的。 且领受估值技艺仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商证明后， 基金经管东谈主应当采纳暂停接受基金申购央求的措施。   发生上述第1、2、3、5、7、8项暂停申购情形之一且基金经管东谈主决定暂停接受 投资东谈主的申购央求时，基金经管东谈主应当根据关系规则在指定媒介上刊登暂停申购公 告。如果投资东谈主的申购央求被沿途或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 投资东谈主。在暂停申购的情况放弃时，基金经管东谈主应实时收复申购业务的办理，且开 放期按暂停申购的期间相应顺延。   九、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   在灵通期内发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减慢 支付赎回款项： 金资产净值。 且领受估值技艺仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商证明后， 基金经管东谈主应当采纳减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求的措施。   发生上述情形之一且基金经管东谈主决定暂停接受投资东谈主的赎回央求或减慢支付赎 回款项时，基金经管东谈主应按规则报中国证监会备案，已证明的赎回央求，基金经管 东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总 量的比例分拨给赎回央求东谈主，未支付部分可缓期支付，且该部分按照赎回央求日的 基金份额净值为基础进行磋议。在暂停赎回的情况放弃时，基金经管东谈主应实时收复 赎回业务的办理并公告，且灵通期按暂停赎回的期间相应顺延。   十、多数赎回的情形及处理方式   若本基金灵通期单个灵通日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总额加上 基金蜕变中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金蜕变中转入央求份额 总额后的余额)越过前一就业日的基金总份额的20%，即以为是发生了多数赎回。   当本基金灵通期内单个灵通日出现多数赎回时，基金经管东谈主不错根据基金那时 的资产组合景象决定全额赎回、减慢支付或缓期办理。   （1）全额赎回：当基金经管东谈主以为有材干支付投资东谈主的沿途赎回央求时，按       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 普通赎回标准实行。   （2）减慢支付：当基金经管东谈主以为支付投资东谈主的赎回央求有贫困或以为因支 付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基 金经管东谈主应当接受并证明总共的赎回央求，当日按比例办理的赎回份额不得低于前 一就业日基金总份额的20%，其余赎回央求不错减慢支付赎回款项，但减慢支付的 期限不得越过二十个就业日，并应当在指定媒介上刊登公告。   （3）缓期办理：在灵通期内，若本基金发生多数赎回且单个基金份额持有东谈主 的单日赎回央求越过上一就业日基金总份额20%的，基金经管东谈主不错对该单个基金 份额持有东谈主超出该比例的赎回央求实施缓期办理，该单个基金份额持有东谈主的剩余赎 回央求与其他份额持有东谈主的赎回央求参照前述要求处理。然则，对于未能赎回部分， 如该基金份额持有东谈主在提交赎回央求时采用取消赎回，则其当日未获受理的部分赎 回央求将被取销。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确采用，投资东谈主未能赎回部分 作自动缓期赎回处理。缓期的赎回央求与下一灵通日赎回央求一并处理，无优先权 并以下一灵通日的基金份额净值为基础磋议赎回金额，依此类推，直到沿途赎回为 止。如缓期办理期限越过灵通期的，灵通期相应延长，延长的灵通期内不办理申购， 亦不接受新的赎回央求，即基金经管东谈主仅为原灵通期内因提交赎回央求越过上一工 作日基金总份额20%以上而被缓期办理赎回的单个基金份额持有东谈主办理赎回业务。   当发生上述多数赎回并减慢支付赎回款项或缓期办理时，基金经管东谈主应当通过 邮寄、传真或者招募说明书规则的其他方式在3个走动日内文告基金份额持有东谈主， 说明关系处理方法，并在两日内在指定媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和重新灵通申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金重新灵通申购或赎回公告，并公布最近1个灵通日的基金份额净值。 回时，基金经管东谈主应提前2日在指定媒介刊登基金重新灵通申购或赎回的公告，并 在重新启动办理申购或赎回的灵通日公告最近1个就业日的基金份额净值。       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 登暂停公告一次。暂停收尾基金重新灵通申购或赎回时，基金经管东谈主应提前2日在 指定媒介一语气刊登基金重新灵通申购或赎回的公告，并在重新灵通申购或赎回日公 告最近1个就业日的基金份额净值。 放期与阻滞期基金运作方式蜕变引起的暂停或收复申购与赎回的情形。   十二、基金蜕变   基金经管东谈主不错根据联系法律法则以及基金合同的规则决定开办本基金与基金 经管东谈主经管的其他基金之间的蜕变业务，基金蜕变不错收取一定的蜕变费，联系规 则由基金经管东谈主届时根据联系法律法则及基金合同的规则制定并公告，并提前奉告 基金托管东谈主与联系机构。   十三、基金的非走动过户   基金的非走动过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制实行等情形而 产生的非走动过户以及登记机构认同、安妥法律法则的其它非走动过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   剿袭是指基金份额持有东谈主死亡，其持有的基金份额由其正当的剿袭东谈主剿袭；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体； 司法强制实行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东谈驾御有的基金份额强 制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非走动过户必须提供基金登记机构要 求提供的联系府上，对于安妥条件的非走动过户央求按基金登记机构的规则办理， 基金销售机构不错按照其规则的圭臬收费。   十四、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照规则的圭臬收取转托管费。   如果出现基金经管东谈主、登记机构、办理转托管的销售机构因技艺系统性能限制 或其它合理原因，不错暂停该业务或者断绝基金份额持有东谈主的转托管央求。   十五、如期定额投资接洽   基金经管东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资接洽，具体规则由基金经管东谈主另行 规则。投资东谈主在办理如期定额投资接洽时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额      民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 必须不低于基金经管东谈主在联系公告或更新的招募说明书中所规则的如期定额投资计 划最低申购金额。  十六、基金份额的冻结、解冻和质押  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、安妥法律法则的其他情况下的冻结与解冻。  基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参 与收益分拨。法律法则或监管部门另有规则的除外。  如联系法律法则允许基金经管东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，在 对基金份额持有东谈主无本色性不利影响的情况下，履行联系标准后，基金经管东谈主将制 定和实施相应的业务规则。  十七、基金份额的转让  在法律法则允许且条件具备的情况下，在对基金份额持有东谈主无本色性不利影响 的情况下，履行联系标准后，基金经管东谈主可受理基金份额持有东谈主通过中国证监会认 可的走动风光或者走动方式进行基金份额转让的央求并由登记机构办理基金份额的 过户登记。基金经管东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东谈主 应根据基金经管东谈主公告的业务规则办理基金份额转让业务。  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制” 部分或联系公告。       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                第十部分 基金的投资   一、投资方针   在严格控制风险的基础上，通过对固定收益类品种的积极投资，追求基金资产 的历久判辨升值。   二、投资范围   本基金的投资范围包括债券（国债、央行单据、金融债、地方政府债、企业债、 公司债、短期融资券、超短期融资券、中期单据、次级债、政府救援机构债券、证 券公司短期公司债券、可分离走动可转债的纯债部分）、资产救援证券、国债期货、 银行进款、同行存单、债券回购、现金等金融器具，以及法律法则或中国证监会允 许基金投资的其他金融器具。   本基金不在二级商场买入股票，也不参与一级商场新股申购和新股增发，可转 债仅投资可分离走动可转债的纯债部分。   本基金投资组搭伙产配置比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 个月、灵通期及灵通期收尾后1个月的期间内，基金投资不受上述比例限制。灵通 期内，每个走动日日终在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后，本基金所持有 现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的5%；在 阻滞期内，本基金不受该比例的限制，但每个走动日日终在扣除国债期货合约需缴 纳的走动保证金后，应当保持不低于走动保证金一倍的现金；前述现金不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等。   法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行适当标准 后，不错将其纳入投资范围，其投资比例辞退届时有师法律法则或联系规则。   三、投资策略   （1）利率预期策略与久期经管   本基金将检会商场利率的动态变化及预期变化，对GDP、CPI、PPI、外汇收支 及国际商场流动性动态情况等引起利率变化的联系因素进行深入的研究，分析国际 与国内宏不雅经济运行的可能情景，并在此基础上判断包括财政政策以及国内和主要 发达国度及地区的货币政策、汇率政策在内的宏不雅经济政策取向，对商场利率水平         民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 和收益率弧线异日的变化趋势作念出意料和判断，团结债券商场资金及债券的供求结 构及变化趋势，确定固定收益类资产的久期配置。   当预期商场利率水平将高涨时，镌汰组合的久期；预期商场利率将下降时，提 高组合的久期。以达到利用商场利率的波动和债券组合久期的养息提高债券组合收 益率目的。   本基金根据对收益率弧线形态变动的预期建立或改变组合期限结构。通过意料 收益率弧线变动的标的，然后根据收益率弧线形态变动的情景分析，构建组合的期 限结构。具体来看，又分为追踪收益率弧线的骑乘策略和基于收益率弧线变化的子 弹策略、杠铃策略及梯式策略。   （2）类属配置策略   类属配置主要包括资产类别采用、各样资产的适当组合以及对资产组合的经管。 本基金将在利率预期分析偏激久期配置范围确定的基础上，通过情景分析和历史预 测相团结的方法，“从上至下”在债券一级商场和二级商场，银行间商场和走动所市 场，银行进款、信用债、政府债券等资产类别之间进行类属配置，进而确定具有最 优风险收益特征的资产组合。   （3）信用债投资策略   本基金将根据刊行东谈主公司所在行业发展以及公司治理、财务景象等信息，进一 步团结债券刊行具体要求对债券进行分析，评估信用风险溢价，发掘具备相对价值 的个券。   为控制本基金的信用风险，本基金将不如期对所投债券的信用资质和刊行东谈主的 偿付材干进行评估。对于存在信用风险隐患的刊行东谈主所刊行的债券，实时制定风险 处置预案。   （4）息差策略   本基金将在研讨债券投资的风险收益情况，以及回购成本等因素的情况下，在 风险可控以及法律法则允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。   （5）资产救援证券投资策略   本基金将重心对商场利率、刊行要求、救援资产的组成及质地、提前偿还率、 风险补偿收益和商场流动性等影响资产救援证券价值的因素进行分析，并扶持领受 蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估资产救援证券的相对投资价值并作念出相应的         民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 投资决策。   （6）国债期货投资策略   本基金为提高对利率风险经管材干，在风险可控的前提下，根据风险经管的原 则，以套期保值为目的参与国债期货投资。国债期货算作利率繁衍品的一种，有助 于经管债券组合的久期、流动性和风险水平。本基金将按照联系法律法则的规则， 团结对宏不雅经济形势和政策趋势的判断、对债券商场进行定性和定量分析；构建量 化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值 的灵验性等目的进行追踪监控，在最大限制保证基金资产安全的基础上，奋勉兑现 基金资产的历久判辨升值。   （7）证券公司短期公司债投资策略   本基金将通过对刊行主体的公司布景、资产欠债率、现金流等因素的笼统考量， 分析证券公司短期公司债券的负约风险及合理的利差水平，尽量采用流动性相对较 好的品种进行投资，奋勉在控制投资风险的前提下尽可能的提高收益。   灵通期内，本基金为保持较高的组合流动性，浅易投资东谈主安排投资，在投降本 基金关系投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，减小 基金净值的波动。   四、投资限制   基金的投资组合应辞退以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，但为灵通期流动 性需要，保护基金份额持有东谈主利益，在每次灵通期启动前1个月、灵通期及灵通期 收尾后1个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；   （2）灵通期内，每个走动日日终在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后， 本基金所持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净 值的5%；在阻滞期内，本基金不受该比例的限制，但每个走动日日终在扣除国债 期货合约需缴纳的走动保证金后，应当保持不低于走动保证金一倍的现金；前述现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金资产净值的10％；         民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （4）本基金经管东谈主经管的沿途基金持有一家公司刊行的证券，不越过该证券 的10％；   （5）本基金投资于归并原始权益东谈主的各样资产救援证券的比例，不得越过基 金资产净值的10％；   （6）本基金持有的沿途资产救援证券，其市值不得越过基金资产净值的20％；   （7）本基金持有的归并(指归并信用级别)资产救援证券的比例，不得越过该 资产救援证券范围的10％；   （8）本基金经管东谈主经管的沿途基金投资于归并原始权益东谈主的各样资产救援证 券，不得越过其各样资产救援证券共计范围的10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产救援证券。基 金持有资产救援证券期间，如果其信用等第下降、不再安妥投资圭臬，应在评级报 密告布之日起3个月内给以沿途卖出；   （10）本基金在阻滞期内，基金总资产不得越过基金净资产的200%；在灵通 期内，基金总资产不得越过基金净资产的140%；   （11）本基金进入宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得越过基金 资产净值的40%，本基金进入宇宙银行间同行商场进行债券回购的最历久限为1年， 债券回购到期后不得延期；   （12）本基金在职何走动日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得越过基 金资产净值的15%；在职何走动日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得越过基 金持有的债券总市值的30%；在职何走动日内走动（不包括平仓）的国债期货合约 的成交金额不得越过上一个走动日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，共计（轧 差磋议）应当安妥基金合同中对于债券投资比例的关系约定；   （13）本基金在灵通期内主动投资于流动性受限资产的市值不得越过本基金资 产净值的15%；因证券商场波动、基金范围变动等基金经管东谈主之外的因素致使基金 不安妥前款所规则比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 在阻滞期内，本基金不受该比例的限制；   （14）在灵通期内，本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主 体为走动敌手开展逆回购走动的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 投资范围保持一致；   （15）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）、（9）、（13）、（14）项规则外，因证券、期货商场波动、证券刊行东谈主 合并、基金范围变动等基金经管东谈主之外的因素致使基金投资比例不安妥上述规则投 资比例的，基金经管东谈主应当在10个走动日内进行养息，但中国证监会规则的特殊情 形除外。法律法则另有规则的，从其规则。   基金经管东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例安妥基 金合同的关系约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当安妥基金合同的约定。 基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起启动。法律法则或监 管部门另有规则的，从其规则。   为养息基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违犯规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕走动、驾御证券走动价钱偏激他不正直的证券走动行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会规则控制的其他行为。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主偏激控股推动、推行控 制东谈主或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联走动的，应当安妥本基金的投资方针和投资策略，辞退基金份额持 有东谈主利益优先原则，注意利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场 自制合理价钱实行。联系走动必须预先得到基金托管东谈主同意，并按法律法则给以披 露。要紧关联走动应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独处董事 通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。 基金应当按照法律法则或监管部门的规则实行；如法律法则或监管部门修改或养息 上述投资限制、投资控制性规则，且该等养息或修改属于非强制性的，基金经管东谈主        民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 有权在履行适当标准后按照法律法则或监管部门养息或修改后的规则实行，并应向 投资者履行信息走漏义务。  五、功绩相比基准  本基金的功绩相比基准为：中国债券笼统指数收益率。  中国债券笼统指数是由中央国债登记结算有限职责公司编制的中国全商场债券 指数，中债-笼统指数从属于中债总值指族，该指数要素券包括除资产救援证券、 好意思元债券、可转债之外剩余的总共公斥地行且上市流通的债券，是一个反应境内东谈主 民币债券商场价钱走势情况的宽基指数，是咫尺商场上专科、巨擘和判辨的，且能 够较好地反馈债券商场合座景象的债券指数。由于本基金的投资范围与中国债券综 合指数所隐蔽的商场范围基本一致，因此该指数好像着实反馈本基金的风险收益特 征，同期也能较适合斟酌本基金的投资功绩。  如果指数编制单元罢手磋议编制指数或调动指数称呼，或者今后法律法则发生 变化，或者有更巨擘的、更能为商场普遍接受的功绩相比基准推出，经与基金托管 东谈主协商一致，本基金不错按照监管部门要求履行适当标准后变更功绩相比基准并及 时公告。  六、风险收益特征  本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金及夹杂型基金，高 于货币商场基金。  七、基金经管东谈主代表基金应用联系权利的处理原则及方法 持有东谈主的利益； 牟取任何不当利益。  八、侧袋机制的实施和投资运作安排  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋司帐师事务所 倡导后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩        民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施标准、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规则。   九、基金投资组合回报   基金经管东谈主的董事会及董事保证本回报所载府上不存在子虚记录、误导性阐发 或要紧遗漏，并对其内容的着实性、准确性和无缺性承担个别及连带职责。   基金托管东谈主中信银行股份有限公司根据本基金合同规则复核了本投资组合回报 内容，保证复核内容不存在子虚记录、误导性阐发或者要紧遗漏。   基金经管东谈主承诺以老实信用、勤劳尽责的原则经管和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。基金的过往功绩并不代表其异日发扬。投资有风险，投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。   本投资组合回报为止时候为2024年06月30日，本回报中所列财务数据未经审计。                                               占基金总资产的比   序号           技俩            金额（元）                                                 例（%）        其中：股票                                -           -        其中：债券                 1，211，174，773.45       99.96        资产救援证券                               -           -        其中：买断式回购的买入返                                             -           -        售金融资产   注：本基金本回报期末未持有股票。          民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)     注：本基金本回报期末未持有港股通投资股票。     注：本基金本回报期末未持有股票。     序号        债券品种     公允价值（元）             占基金资产净值比例（%）          其中：政策性金融                                        -                  -          债          可转债（可交换          债）                                       公允价值     占基金资产净值比     序号   债券代码      债券称呼 数目（张）                                        （元）       例（%）                   三农债 03 投资明细     注：本基金本回报期末未持有资产救援证券。 细      民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  注：本基金本回报期末未持有贵金属。  注：本基金本回报期末未持有权证。  本基金为提高对利率风险经管材干，在风险可控的前提下，根据风险经管的原 则，以套期保值为目的参与国债期货投资。国债期货算作利率繁衍品的一种，有助 于经管债券组合的久期、流动性和风险水平。本基金将按照联系法律法则的规则， 团结对宏不雅经济形势和政策趋势的判断、对债券商场进行定性和定量分析；构建量 化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值 的灵验性等目的进行追踪监控，在最大限制保证基金资产安全的基础上，奋勉兑现 基金资产的历久判辨升值。  注：本基金本回报期末未持有国债期货。  本基金本回报期未持有国债期货。 或在回报编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体在回报编制日前一年内受到处罚如下：  杭州银行股份有限公司因犯警违法被国度金融监督经管总局浙江监管局、中国 证券监督经管委员会浙江监管局处罚；  江苏银行股份有限公司因犯警违法被国度金融监督经管总局江苏监管局处罚；  南京银行股份有限公司因犯警违法被国度外汇经管局江苏省分局处罚；  上海银行股份有限公司因犯警违法被国度金融监督经管总局上海监管局处罚。  除上述刊行主体外，未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体本期出现被监 管部门立案侦察，或在回报编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形。  本基金对上述主体所刊行证券的投资决策标准安妥法律法则、基金合同和公司 投资轨制的规则。      民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 本基金本回报期末未持有股票。 注：无。 注：本基金本回报期末未持有处于转股期的可蜕变债券。 注：本基金本回报期末未持有股票。 由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。          民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                   第十一部分 基金的功绩    基金经管东谈主依照恪称累赘、老实信用、严慎勤劳的原则经管和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其异日发扬。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    基金份额净值增长率偏激与同期功绩相比基准收益率的相比：                           功绩相比基         净值增长率 净值增长率 功绩相比基   阶段                      准收益率标           ①－③     ②－④           ①    圭臬差② 准收益率③                            准差④ （2020 年 8 月 21 日至 1.24%   0.03%   0.04%   0.05%   1.20%   -0.02% 月 31 日） （2024 年 1 月 1 日至 2.76%     0.06% 2.42% 0.07% 0.34%        -0.01% 月 30 日） 自基金合同 奏效起于今 （2020 年 8 月 21 日至 月 30 日）     注：本基金的功绩相比基准为：中国债券笼统指数收益率。       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               第十二部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息、基金应收款项及 其他资产的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据联系法律法则、表任意文献为本基金开立资金账户、证券账户、 期货账户及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金托 管东谈主、基金销售机构和基金份额登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相 独处。  四、基金财产的撑持和刑事职责  本基金财产独处于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主撑持。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产应用请求冻结、扣押 或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的规则刑事职责外，基金财产不得被刑事职责。  基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章闭幕、被照章取销或者被照章宣告歇业等原因 进行清理的，基金财产不属于其清接待产。基金经管东谈主经管运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金经管东谈主经管运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制实行。       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第十三部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券、期货走动风光的走动日以及国度法律法 规规则需要对外皮露基金净值的非走动日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、同行存单、资产救援证券、国 债期货合约、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金经管东谈主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应安妥《企业司帐 准则》、监管部门关系规则。   （一）对存在活跃商场且好像获取通常资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加养息地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近走动日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应领受最近走动日的报价确定公允价值。有充足左证标明估值日或最近 走动日的报价不可着实反馈公允价值的，应付报价进行养息，确定公允价值。   与上述投资品种通常，但具有不同特征的，应以通常资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值技艺中研讨不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技艺中不应将该限制算作特征 研讨。此外，基金经管东谈主不应试虑因其多量持有联系资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应领受在当前情况下适用况且有有余可 利用数据和其他信息救援的估值技艺确定公允价值。领受估值技艺确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，只好在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值养息对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应付估值进 行养息并确定公允价值。   四、估值方法      民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （1）对在走动所商场上市走动或挂牌转让的固定收益品种（另有规则的除外）， 登科第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。  （2）走动所上市未实行净价走动的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得 到的净价进行估值；  （3）走动所上市不存在活跃商场的债券，领受估值技艺确定公允价值。走动 所上市的资产救援证券，领受估值技艺确定公允价值。在估值技艺难以可靠计量公 允价值的情况下，按成本估值。 允价值进行估值，在估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 种当日的估值净价估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱 的债券，领受估值技艺确定的公允价值进行估值，在估值技艺难以可靠计量公允价 值的情况下，按成本估值。 算价的，且最近走动日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近走动日结算价估值。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 以确保基金估值的自制性，具体处理原则与操作表率辞退联系法律法则以及监管部 门、自律规则的规则。 经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的方法估值。 国度最新规则估值。  如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、标准 及联系法律法则的规则或者未能充分养息基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对方，       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 共同查明原因，两边协商措置。   根据关系法律法则，基金资产净值磋议和基金司帐核算的义务由基金经管东谈主承 担。本基金的基金司帐职责方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金关系的司帐问 题，如经联系各方在对等基础上充分谈论后，仍无法达成一致的倡导，按照基金管 理东谈主对基金净值信息的磋议结果对外给以公布。   五、估值标准 的余额数目磋议，精准到0.0001元，一丝点后第5位四舍五入，由此产生的时弊计 入基金财产。基金经管东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急养息机制。国度 另有规则的，从其规则。   基金经管东谈主每个就业日磋议基金资产净值及基金份额净值，并按规则公告。 基金合同的规则暂停估值时除外。基金经管东谈主每个就业日对基金资产估值后，将基 金净值信息发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主按规则对外 公布。   六、估值舛讹的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值一丝点后4位以内(含第4位)发生估值舛讹时，视 为基金份额净值舛讹。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪过形成估值舛讹，俺来也导致其他当事东谈主碰到损失的，罪过的责 任东谈主应当对由于该估值舛讹碰到损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值舛讹 处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据 磋议差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值舛讹职责方应实时        民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 合营各方，实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹职责方承担；由 于估值舛讹职责方未实时更正已产生的估值舛讹，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误职责方对径直损失承担补偿职责；若估值舛讹职责方照旧积极合营，况且有协助 义务确当事东谈主有有余的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值 舛讹职责方应付更正的情况向关系当事东谈主进行证明，确保估值舛讹已得到更正。   （2）估值舛讹的职责方对关系当事东谈主的径直损失负责，不合迤逦损失负责， 况且仅对估值舛讹的关系径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛讹而取得不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但 估值舛讹职责方仍应付估值舛讹负责。如果由于取得不当得利确当事东谈主不返还或不 沿途返还不当得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值舛讹职责方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得不当得利确当事东谈主享有要 求托福不当得利的权利；如果取得不当得利确当事东谈主照旧将此部分不当得利返还给 受损方，则受损方应当将其照旧取得的补偿额加上照旧取得的不当得利返还的总和 越过其推行损失的差额部分支付给估值舛讹职责方。   （4）估值舛讹养息领受尽量收复至假设未发生估值舛讹的正确情形的方式。   估值舛讹被发现后，关系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明总共确当事东谈主，并根据估值舛讹发生的 原因确定估值舛讹的职责方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛讹形成的损失进 行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛讹的职责方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值舛讹的更正向关系当事东谈主进行证明。   （1）基金份额净值磋议出现舛讹时，基金经管东谈主应当立即给以纠正，通报基 金托管东谈主，并采纳合理的措施矜重损失进一步扩大。   （2）舛讹偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 并报中国证监会备案；舛讹偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金经管东谈主应当公告 并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规则的，从其规则处理。   七、暂停估值的情形 业时； 证明后，基金经管东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的证明   用于基金信息走漏的基金资产净值和基金份额净值由基金经管东谈主负责磋议，基 金托管东谈主负责进行复核。基金经管东谈主应于每个就业日走动收尾后磋议当日的基金资 产净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值磋议结果复核证明 后发送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主按规则对基金净值给以公布。   九、特殊情况的处理 算作基金资产估值舛讹处理。 基金经管东谈主和基金托管东谈主天然照旧采纳必要、适当、合理的措施进行检验，但未能 发现舛讹的，由此形成的基金资产估值舛讹，基金经管东谈主和基金托管东谈主免除补偿责 任。但基金经管东谈主、基金托管东谈主应当积极采纳必要的措施放弃或消弱由此形成的影 响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并走漏 主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。        民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第十四部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类 讼费； 用。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。经管费的磋议方 法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H为逐日应计提的基金经管费   E为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金经管东谈主向基金 托管东谈主发送基金经管费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月前5个就业日内从基金 财产中一次性支付给基金经管东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。托管费的磋议方 法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金经管东谈主向基金 托管东谈主发送基金托管费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月前5个就业日内从基金 财产中一次性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第3－9项用度，根据关系法则及相应条约规则， 按用度推行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费， 详见招募说明书“侧袋机制”部分的规则。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则实行。 基金财产投资的联系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金经管东谈主或者其他扣缴义务 东谈主按照国度关系税收征收的规则代扣代缴。       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第十五部分 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系 用度后的余额，基金已兑现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指为止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 益分拨，具体分拨决策详见届时基金经管东谈主发布的公告，若《基金合同》奏效不悦 红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采用，本基金默许的 收益分拨方式是现金分成； 的基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不可低于发售面值；   在对基金份额持有东谈主利益无本色不利影响的情况下，基金经管东谈主可在法律法则 允许的前提下经与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行适当标准后酌情调 整以上基金收益分拨原则，此项养息不需要召开基金份额持有东谈主大会，但应于变更 实施日前在指定媒介公告。   四、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决策简直定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在2日内在指 定媒介公告。   六、基金收益分拨中发生的用度      民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的磋议方法，依 照《业务规则》实行。  七、实施侧袋机制期间的收益分拨  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第十六部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于2个月，不错并入下一个司帐年度走漏； 计核算，按照关系规则编制基金司帐报表； 以书面方式证明。   二、基金的年度审计 关业务经历的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 司帐师事务所需在2日内在指定媒介公告。       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第十七部分 基金的信息走漏   一、本基金的信息走漏应安妥《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办法》、《基 金合同》偏激他关系规则。联系法律法则对于信息走漏的规则发生变化时，本基金 从其最新规则。   二、信息走漏义务东谈主   本基金信息走漏义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律法则和中国证监会规则的天然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主组织。   本基金信息走漏义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的规则走漏基金信息，并保证所走漏信息的着实性、准确性、无缺 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息走漏义务东谈主应当在中国证监会规则时候内，将应予走漏的基金信息 通过中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以 下简称“指定网站”）等媒介走漏，并保证基金投资者好像按照《基金合同》约定的 时候和方式查阅或者复制公开走漏的信息府上。   三、本基金信息走漏义务东谈主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开走漏的信息应领受华文文本。如同期领受外文文本的，基金信 息走漏义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本 为准。   本基金公开走漏的信息领受阿拉伯数字；除非常说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开走漏的基金信息   公开走漏的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金居品府上提要        民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 份额持有东谈主大会召开的规则及具体标准，说明基金居品的秉性等波及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品秉性、风险揭示、信息走漏及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金经管东谈主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在指定网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金 圮绝运作的，基金经管东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 的基金提要信息。《基金合同》奏效后，基金居品府上提要的信息发生要紧变更的， 基金经管东谈主应当在三个就业日内，更新基金居品府上提要，并登载在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金居品府上提要其他信息发生变更的，基金经管东谈主 至少每年更新一次。基金圮绝运作的，基金经管东谈主不再更新基金居品府上提要。  基金召募央求经中国证监会注册后，基金经管东谈主在基金份额发售的3日前，将 基金份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和《基金合同》领导性公告登载在 指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品府上提要、《基金 合同》和基金托管条约登载在指定网站上，并将基金居品府上提要登载在基金销售 机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管条约登载在 网站上。  （二）基金份额发售公告  基金经管东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在走漏 招募说明书确当日登载于指定媒介上。  （三）《基金合同》奏效公告  基金经管东谈主应当在收到中国证监会证明文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》奏效公告。  基金合同奏效公告中应说明基金召募情况及基金经管东谈主固有资金、基金经管东谈主 推动、基金经管东谈主高等经管东谈主员或基金司理持有的基金份额、承诺持有的期限等情       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 况。  （四）基金净值信息  《基金合同》奏效后，在本基金的阻滞期内，基金经管东谈主应当至少每周在指定 网站走漏一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在本基金的灵通期内，基金经管东谈主应当在不晚于每个灵通日的次日，通过指定 网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏灵通日的基金份额净值和基金份额累计 净值。  基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站走漏半年 度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的磋议方式及关系申购、赎回费率，并保证投资者好像在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息府上。  （六）关系发起资金认购的基金份额的信息走漏  基金经管东谈主应当按照联系法律的规则和监管机构的要求，在基金年报、中期报 告、季报平分别走漏基金经管东谈主固有资金、基金经管东谈主推动、基金经管东谈主高等经管 东谈主员或基金司理持有基金的份额、期限及期间的变动情况。  （七）基金如期回报，包括基金年度回报、基金中期回报和基金季度回报  基金经管东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度回报，将年度 回报登载在指定网站上，并将年度回报领导性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务司帐回报应当经过具有证券、期货联系业务经历的司帐师事务所审计。  基金经管东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期回报，将中 期回报登载在指定网站上，并将中期回报领导性公告登载在指定报刊上。  基金经管东谈主应当在季度收尾之日起15个就业日内，编制完成基金季度回报，将 季度回报登载在指定网站上，并将季度回报领导性公告登载在指定报刊上。  《基金合同》奏效不及2个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度回报、中期 回报或者年度回报。  本基金持续运作过程中，应当在基金年度回报和中期回报中走漏基金组搭伙产 情况偏激流动性风险分析等。        民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金运作期间，如回报期内出现单一投资者持有基金份额达到或越过基金总份 额20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金经管东谈主至少应当在基金如期回报 “影响投资者决策的其他弥留信息”项下走漏该投资者的类别、回报期末持有份额及 占比、回报期内持有份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的特殊情 形除外。   （八）临时回报   本基金发生要紧事件，关系信息走漏义务东谈主应当在2日内编制临时回报书，并 登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动越过百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 联系行动受到要紧行政处罚、刑事处罚；       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 际控制东谈主或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联走动事项，但中国证监会另有规则的除外； 变更； 量不悦200东谈主或者基金资产净值低于5000万元情形的，对基金合同将濒临圮绝的不 确定性风险进行领导； 产生要紧影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。   （九）清爽公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在商场娴雅传的音讯 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持 有东谈主权益的，联系信息走漏义务东谈主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开清爽，并将有 关情况立即回报中国证监会。   （十）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十一）投资国债期货的信息走漏   在季度回报、中期回报、年度回报等如期回报和招募说明书（更新）等文献中 走漏国债期货走动情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险目的等，并充         民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 分揭示国债期货走动对基金总体风险的影响以及是否安妥既定的投资政策和投资目 标等。   （十二）投资资产救援证券的信息走漏   基金经管东谈主应在基金年报及中期回报中走漏其持有的资产救援证券总额、资产 救援证券市值占基金净资产的比例和回报期内总共的资产救援证券明细。基金经管 东谈主应在基金季度回报中走漏其持有的资产救援证券总额、资产救援证券市值占基金 净资产的比例和回报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产救援证券 明细。   （十三）投资证券公司短期公司债券的信息走漏   本基金投资证券公司短期公司债券将进行临时公告，并在季度回报中期回报、 年度回报等如期回报和招募说明书（更新）等文献中走漏证券公司短期公司债券的 投资情况。   （十四）基金经管东谈主应当在季度回报、中期回报、年度回报等如期回报和招募 说明书（更新）中充分走漏基金的联系情况并揭示联系风险，说明本基金单一投资 者持有的基金份额或者组成一致行动东谈主的多个投资者持有的基金份额可达到或者超 过50%，本基金不向个东谈主投资者公开销售。   （十五）实施侧袋机制期间的信息走漏   本基金实施侧袋机制的，联系信息走漏义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和 招募说明书的规则进行信息走漏，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规则。   （十六）中国证监会规则的其他信息。   六、信息走漏事务经管   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息走漏经管轨制，指定专门部门及高 级经管东谈主员负责经管信息走漏事务。   基金信息走漏义务东谈主公开走漏基金信息，应当安妥中国证监会联系基金信息披 露内容与形态准则等法则的规则。   基金托管东谈主应当按照联系法律法则、中国证监会的规则和《基金合同》的约定， 对基金经管东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 如期回报、更新的招募说明书、基金居品府上提要、基金清理回报等公开走漏的相 关基金信息进行复核、审查，并向基金经管东谈主进行书面或电子证明。       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采用一家报刊走漏本基金信息。基 金经管东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的基金信息， 并保证联系报送信息的着实、准确、无缺、实时。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上走漏信息外，还不错根据需要在 其他全球媒介走漏信息，然则其他全球媒介不得早于指定媒介走漏信息，况且在不 同媒介上走漏归并信息的内容应当一致。   为基金信息走漏义务东谈主公开走漏的基金信息出具审计回报、法律倡导书的专科 机构，应当制作就业底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》圮绝后10 年。   七、信息走漏文献的存放与查阅   照章必须走漏的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法则 规则将信息置备于各自住所， 供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息走漏的情形   当出现下述情况时，基金经管东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延走漏基金联系信息： 业时；       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                第十八部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋司帐师事务所 倡导后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金经管东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个就业日内遴聘 侧袋机制启用日发表倡导且安妥《中华东谈主民共和国证券法》规则的司帐师事务所进 行审计并走漏专项审计倡导。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，证明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购央求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回 央求并支付赎回款项。 同期，基金经管东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回规则适用于主袋账户 份额。多数赎回按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回央求越过前一就业日主袋账 户总份额的20%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东谈主磋议各项投资运作目的和基金功绩目的时仅需研讨主袋账户资产。   基金经管东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个走动日内完成对主袋账户投资组 合的养息，因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   基金经管东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金经管东谈主和基金托管东谈主应付主袋账户资产进行估值      民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 并走漏主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核 算应安妥《企业司帐准则》的联系要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 算作基数计提。 方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、收复走动等方式收复流动性后，基金经管东谈主应当 按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采纳将特定资产给以处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否沿途完成变现，基金经管东谈主都应当 实时向侧袋账户沿途份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金经管东谈主在每次处置变现后均应按照联系法律法则要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产沿途完成变现并圮绝侧袋机制后，基金经管东谈主应实时遴聘安妥 《中华东谈主民共和国证券法》规则的司帐师事务所进行审计并走漏专项审计倡导。  七、侧袋机制的信息走漏  在启用侧袋机制、处置特定资产、圮绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生要紧影响的事项后基金经管东谈主应实时发布临时公告。  基金经管东谈主应按照招募说明书“基金的信息走漏”部分规则的基金净值信息走漏 方式和频率走漏主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制 期间本基金暂停走漏侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金经管东谈主应当在基金如期回报中走漏回报期内侧袋账户 联系信息，基金如期回报中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事 务所对基金年度回报进行审计时，应付回报期内基金侧袋机制运行联系的司帐核算      民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 和年度回报走漏等发表审计倡导。  八、本部分对于侧袋机制的联系规则，如将来法律法则或监管规则修改导致相 关内容被取消或变更的，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适当标准后， 可径直对本部老实容进行修改和养息，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                第十九部分 风险揭示   一、商场风险   本基金主要投资于证券商场，而证券商场价钱受政事、经济、投资样式和交 易轨制等各式因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券商场产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券商场是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特质。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融商场利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金持仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金阵势来分拨，而现金可能因为通货扩张的影响 而使购买力下降，从而使基金的推行投资收益下降。   二、经管风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、经管系统建树不当形成操作 失实或公司里面失控而可能产生的损失。经管风险包括： 检验过程中，由于决策失实可能给基金资产形成的损失。 误等东谈主为因素可能导致的损失。   三、信用风险   本基金在投资过程中，主要濒临以下两类信用风险：   第一类是所投资的债券自身的信用风险，包括：负约风险，主淌若指债券发       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 行东谈主未能履行约定契约中的义务而形成经济损失的风险，即刊行东谈主不可履行还本 付息的职责而使基金资产的预期收益与推行收益发生偏离所形成损失的风险；信 用评级养息风险，主淌若指由于经济周期、行业周期、公司筹划经管等因素发生 不利变化，致使债券刊行东谈主的财务景象恶化，偿债材干镌汰，由此形成债券信用 评级镌汰、价钱下落，形成基金资产损失的风险。   第二类信用风险是债券走动敌手的风险，主淌若指在债券的走动过程中，由 于走动敌手方不可足额按时交割，导致本基金可能无法按时收到或足额收到应得 的证券或价款而形成价款或证券的损失的风险，或者是指在回购走动的过程中， 融资方无法按时支付回购本金和利息所带来的风险。   四、本基金独有风险 不可赎回基金份额，因此，若基金份额持有东谈主错过某一灵通期而未能赎回，其份 额将转入下一阻滞期，至少至下一灵通期方可赎回。 能濒临一定的流动性风险，存在着基金份额净值波动的风险。 购本基金的金额不低于1000万元，认购的基金份额持有期限不低于三年。基金管 理东谈主认购的基金份额持有期限满三年后，基金经管东谈主将根据自身情况决定是否继 续持有，届时，基金经管东谈主有可能赎回认购的本基金份额。另外，在基金成立三 年后的对应日，如果本基金的资产范围低于2亿元，基金合同将自动圮绝，投资者 将濒临基金合同可能圮绝的不确定性风险。 东谈主数目不悦200东谈主或者基金资产净值低于5，000万元情形的，基金经管东谈主应当圮绝 《基金合同》并进入基金财产清理标准，无需召开基金份额持有东谈主大会审议，投 资者将濒临基金合同可能圮绝的不确定性风险。   （1）特定机构投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险   如果特定机构投资者大额赎回，可能会导致基金份额净值波动的风险。主要 原因是，根据本基金招募说明书和基金合同的规则，基金份额净值的磋议精准到       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 额净值四舍五入产生的时弊计入基金份额基金财产，导致基金份额净值发生大幅 波动。基金份额净值磋议安妥基金合同和法律法则的联系规则，单日大幅波动是 在现存估值方法下出现的特殊事件。   （2）特定机构投资者大额赎回导致的流动性风险   如果特定机构投资者大额赎回，为应付赎回，可能迫使基金以不适当的价钱 多量抛售证券，使基金的净值增长率受到不利影响。   （3）特定机构投资者大额赎回导致的多数赎回风险   如果特定机构投资者大额赎回导致出现基金经管东谈主陆续接受赎回央求将挫伤 现存基金份额持有东谈主利益的情形，基金经管东谈主可能根据《基金合同》的约定决定 暂停赎回或减慢支付赎回款项。   ①信用风险：基金所投资的资产救援证券之债务东谈主出现负约，或在走动过程 中发生交收负约，或由于资产救援证券信用质地镌汰导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：商场利率波动会导致资产救援证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果商场利率高涨，本基金持有资产救援证券将濒临价钱下降、本金损 失的风险，而如果商场利率下降，资产救援证券利息的再投资收益将濒临下降的 风险。   ③流动性风险：受资产救援证券商场范围及走动活跃进度的影响，资产救援 证券可能无法在归并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产濒临再投资风险。   ⑤操立场险：基金联系当事东谈主在业务各才能操作过程中，因里面控制存在缺 陷或者东谈主为因素形成操作失实或违犯操作规程等引致的风险，举例，越权违法交 易、走动舛讹、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法则方面的原因，某些商场行动受到限制或合同不可 普通实行，导致基金财产的损失。        民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 因期货商场价钱波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货 商场的独有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套 利成果，使之发生不测损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险， 是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险通常是 由商场枯竭广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法甘愿保证 金要求，使得所持有的头寸濒临被强制平仓的风险。 刊行和走动，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信 用质地恶化或投资者多量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法 卖出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   五、职业谈德风险   职业谈德风险是指职工不投降职业操守，发生犯警、违法行动从而可能导致 的损失。   六、流动性风险   因商场走动量不及，导致证券不可赶快、低成土产货转变为现金的风险。同期 在灵通式基金申购赎回过程中，可能会发生多数赎回的情形。多数赎回可能会产 生基金仓位养息的贫困，导致流动性风险，以致影响基金份额净值。   （一）基金申购、赎回安排   投资东谈主具体请参见本招募说明书“第九部分基金份额的申购、赎回”，珍藏了 解本基金的申购以及赎回安排。   （二）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资标的为具有精雅流动性的金融器具，本基金对债券的投资比例 不低于基金资产的80%，但为灵通期流动性需要，保护基金份额持有东谈主利益，在 每次灵通期启动前1个月、灵通期及灵通期收尾后1个月的期间内，基金投资不受 上述比例限制。灵通期内，每个走动日日终在扣除国债期货合约需缴纳的走动保 证金后，本基金所持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于 基金资产净值的5%；在阻滞期内，本基金不受该比例的限制，但每个走动日日终 在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后，应当保持不低于走动保证金一倍的        民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 现金；前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金不在二级商场买入股票，也不参与一级商场新股申购和新股增发，可 转债仅投资可分离走动可转债的纯债部分。   投资标的流动性属性是弥留的投资依据，本基金通过对各样金融器具进行流 动性分类经管，分散安排各样资产到期时候踱步，灵验保障基金流动性安全。   （三）多数赎回情形下的流动性风险经管措施   当本基金发生多数赎回情形时，基金经管东谈主不错领受以下游动性风险经管措 施：   （1）缓期办理多数赎回央求；   （2）减慢支付赎回款项；   （3）中国证监会认定的其他措施。   （四）实施备用的流动性风险经管器具的情形、标准及对投资者的潜在影响   本基金经管东谈主在保障投资者正当利益的前提下，在难以应付多数赎回时，将 在特定情形下运用流动性风险经管器具对赎回央求等进行限制养息，具体包括但 不限于：   （1）缓期办理多数赎回央求；   （2）减慢支付赎回款项；   （3）收取短期赎回费；   （4）暂停基金估值；   （5）实施侧袋机制；   （6）领受舞动订价机制进行估值；   （7）中国证监会认定的其他措施。   针对实施上述备用的流动性风险经管器具，基金经管东谈主制定了联系业务标准， 确保流动性风险经管器具的实施。   同期，基金经管东谈主将密切眷注商场资金动向，提前养息投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得作假施上述备用风险经管器具的流动性风险，确保自制对待 投资者，将对投资者可能出现的潜在影响降至最低。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险经管器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有 效阻难并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手走漏基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和蜕变，仅主袋账户份额普通灵通赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变当前候具有不确定 性，最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不走漏侧袋账户份额的净值，即便基金经管东谈主 在基金如期回报中走漏回报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不算作特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金经管东谈主不承担任何保证和承诺的职责。   基金经管东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金经管东谈主磋议各项投资运作目的和基金功绩目的时仅需 研讨主袋账户资产，并根据联系规则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金走漏的功绩目的不可反馈特定资产的真不二价值 及变化情况。   七、合规性风险   合规性风险是指在基金经管或运作过程中，违犯国度法律、法则的规则，或 者基金投资违犯法则及基金合同关系规则的风险。   八、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险   本基金法律文献投资章节关系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券商场普遍规则等作念出的概述性描写，代表了一般商场情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构根据联系法律法则对本基金进行风险评价，其风险等 级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基 金时需按照销售机构的要求完成风险承受材干预居品风险之间的匹配试验。   九、税负增多风险   财政部、国度税务总局财政[2016]140号《对于明确金融房地产斥地熏陶扶持      民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 服务等升值税政策的文告》第四条文定：“资管居品运营过程中发生的升值税应税 行动，以资管居品经管东谈主为升值税征税东谈主。”鉴于基金合同中基金经管东谈主的经管费 中不包括居品运营过程中发生的税款，本基金运营过程中需要缴纳升值税应税的， 将由基金份额持有东谈主承担并从基金资产中支付，按照税务机关的规则以基金经管 东谈主为升值税征税东谈主履行征税义务，因此可能增多基金份额持有东谈主的投资税费成本。   十、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东谈主自身径直控制材干之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。         民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)       第二十部分 基金合同的变更、圮绝与基金财产清理   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则规则和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自表决通过之日起奏效，决议奏效后依照《信息走漏办法》的关系规则在指定媒介 公告。   二、《基金合同》的圮绝事由   有下列情形之一的，经履行联系标准后，《基金合同》应当圮绝： 托管东谈主贯串的； 量不悦200东谈主或者基金资产净值低于5，000万元；   三、基金财产的清理 立基金财产清理小组，基金经管东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 东谈主、具有从事证券、期货联系业务经历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的就业主谈主员。 至意、勤劳、尽责地履行基金合同和托管条约规则的义务，养息基金份额持有东谈主的 正当权益。      民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）《基金合同》圮绝情形出当前，由基金财产清理小组和谐剿袭基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清理回报；  （5）遴聘司帐师事务所对清理回报进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理报 告出具法律倡导书；  （6）将清理回报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 实时变现的，清理期限相应顺延。  四、清理用度  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的总共合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。  五、基金财产清理剩余资产的分拨  依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的沿途剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东谈驾御有的基金份额 比例进行分拨。  六、基金财产清理的公告  清理过程中的关系要紧事项须实时公告；基金财产清理回报经具有证券、期货 联系业务经历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报中国证监会 备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理回报报中国证监会备案后5个就业 日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理回报登载在指定 网站上，并将清理回报领导性公告登载在指定报刊上。  七、基金财产清理账册及文献的保存  基金财产清理账册及关系文献由基金托管东谈主保存15年以上。    民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)        第二十一部分 基金合同内容选录 基金合同内容选录，请见附件一。    民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      第二十二部分 基金托管条约内容选录 基金托管条约内容选录，请见附件二。       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)         第二十三部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金经管东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供以下一系列服务：   一、基金份额持有东谈主登记服务   基金经管东谈主或者托福基金登记机构为基金份额持有东谈主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额持有东谈主办理 基金账户与基金份额的登记、经管、托管与转托管，基金份额持有东谈主名册的经管， 权益分拨时红利的登记、派发，基金走动份额的清理过户和基金走动资金的交收等 服务。   二、红利再投资服务   基金默许分成方式为现金红利，若基金份额持有东谈主采用红利再投资阵势进行基 金收益分拨，该基金份额持有东谈主当期分拨所得基金收益将按除息日的基金份额净值 自动转为基金份额，且不收取申购用度。   三、网上走动服务   基金经管东谈主为基金份额持有东谈主提供网上走动平台。通过先进的收集通信技艺， 为基金份额持有东谈主提供高效安全的基金走动服务、实时迅捷的基金信息和答应服务。   四、主动文告服务   基金经管东谈主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额持有东谈主提供 各项主动文告服务；基金经管东谈主公告及弥留信息将通过规则媒介发布。基金经管东谈主 不错为基金份额持有东谈主提供以电子阵势为主的证明单、对账单等基金信息服务。   五、查询服务   为浅易基金份额持有东谈主随时了解基金经管东谈主联系信息及投资资讯，基金经管东谈主 灵通24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金经管东谈主信息 查询和基金份额持有东谈主账户信息查询。   六、在线客服   基金份额持有东谈主不错探听基金经管东谈主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，兑现基金经管东谈主与投资东谈主网上头对面答疑解惑。   七、多元府上索求   基金经管东谈主为基金份额持有东谈主提供珍藏的专科基金投资府上，便于办理各式交 易手续，同期为浅易基金份额持有东谈主索求，基金经管东谈主提供了多元化的府上索求服         民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 务，索求路线各样，府上内容丰富珍藏。   总共对外公布文献及各式联系历史文献均可向客户服务东谈主员索求，客户服务东谈主 员可通过传真、Email提供；同期，基金经管东谈主网站上提供各式府上、业务表单及 公告下载。   八、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，进步服务品性，使基金份额持有东谈主实时了解 基金投资资讯，基金经管东谈主推出全地方资讯服务定制技俩。基金份额持有东谈主可通过 客服热线、基金经管东谈主网站、短信定制各式资讯，基金经管东谈主通过传真、Email、 短信等多渠谈发送资讯定制服务。   九、投资业务参谋   基金经管东谈主的专科客户服务代表将在规则的就业时候内回答客户淡薄的问题， 提供对于基金投资全地方的参谋服务。   十、投诉与建议的受理   基金经管东谈主以为基金份额持有东谈主的合理建议是基金经管东谈主发展的能源与标的。 如果对基金经管东谈主提供的各式服务感到不舒心或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各式方式随时向基金经管东谈主淡薄，也可径直与客户服务 东谈主员连络，基金经管东谈主将领受限期处理、分级经管的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十一、客户互动行为   基金经管东谈主为基金份额持有东谈主举办各式互动行为，如基金份额持有东谈主碰面会、 答应讲座等，以加强基金份额持有东谈主与基金经管东谈主之间的互动连络。   十二、基金经管东谈主有权根据基金份额持有东谈主的需要、商场景象以及基金经管东谈主 服务材干的变化，增多、修改上述服务技俩。   十三、基金经管东谈主客户服务中心连络方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十四、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法流通的内容，可通过上述方式 连络本基金经管东谈主。请确保投资前，您/贵机构照旧全面流通了本招募说明书。           民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                     第二十四部分 其他应走漏事项   本基金2023年08月01日至2024年07月31日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日期                            公告称呼                     民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基                     金更新招募说明书(2023 年第 2 号)                     民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基                     金基金居品府上提要更新                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年中期回报                     领导性公告                     民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基                     金 2023 年中期回报                     对于民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投                     资基金基金份额持有东谈主数目一语气低于 200 东谈主的领导性公告                     对于民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投                     资基金养息最低申购金额限制的公告                     民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基                     金灵通申购、赎回和蜕变业务的公告                     对于民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投                     资基金基金份额持有东谈主数目一语气低于 200 东谈主的领导性公告                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年第 3 季度                     回报领导性公告                     民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基                     金 2023 年第 3 季度回报                     民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基                     金 2023 年第 1 次分成公告                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                     回报领导性公告                     民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基                     金 2023 年第 4 季度回报                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年年度回报                     领导性公告                     民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基                     金 2023 年年度回报                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度                     回报领导性公告                     民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基                     金 2024 年第 1 季度回报                     民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基                     金基金居品府上提要更新          民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                    民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2024 年第 2 季度                    回报领导性公告                    民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基                    金 2024 年第 2 季度回报      民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      第二十五部分 招募说明书的存放及查阅方式  一、招募说明书的存放地点  本招募说明书存放在基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构的住所，并刊登 在基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构的网站上。  二、招募说明书的查阅方式  投资东谈主可在办公时候免费查阅本基金的招募说明书，或通过基金经管东谈主、基金 托管东谈主、基金销售机构的网站查询，也可按工本费购买本招募说明书的复印件，但 内容应以本基金招募说明书的蓝本为准。      民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第二十六部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金经管东谈主、基金托管东谈主和其他基金销售机构的住所， 在办公时候内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资 基金召募注册的文献；  （二）《民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金托管条约》；  （四）法律倡导书；  （五）基金经管东谈主业务经历批件、营业派司；  （六）基金托管东谈主业务经历批件、营业派司；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                 民生加银基金经管有限公司                                   二〇二四年八月二十一日        民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               附件一：基金合同内容选录          （本选录如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）  一、基金合同当事东谈主的权利和义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法则和《基金合同》独处运用并 经管基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法则规则或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规则召集基金份额持有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及关系法律规则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违犯了《基金合同》及国度关系法律规则，应报告中国证监会和其他监管部门，并 采纳必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行动进行监督和处理；  （9）担任或托福其他安妥条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得《基金合同》规则的用度；  （10）依据《基金合同》及关系法律规则决定基金收益的分拨决策；  （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回或蜕变央求；  （12）依照法律法则为基金的利益应用因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）以基金经管东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益应用诉讼权利或者实 施其他法律行动；  （14）采用、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；  （15）在安妥关系法律、法则的前提下，制订和养息关系基金认购、申购、赎 回、蜕变、非走动过户、转托管和收益分拨等的业务规则；  （16）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。         民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》奏效之日起，以老实信用、严慎勤劳的原则经管和运用 基金财产；  （4）配备有余的具有专科经历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹划方式经管和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，保 证所经管的基金财产和基金经管东谈主的财产彼此独处，对所经管的不同基金分别经管， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关系规则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）采纳适当合理的措施使磋议基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法安妥《基金合同》等法律文献的规则，按关系规则磋议并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐回报；  （10）编制季度回报、中期回报和年度回报；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他关系规则，履行信息走漏及报 告义务；  （12）保守基金营业玄妙，不泄露基金投资接洽、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他关系规则另有规则外，在基金信息公开走漏前应予隐私，不向 他东谈主泄露，但向监管机构、司法机关、审计、法律等外部专科参谋人提供的除外；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额持有东谈主 分拨基金收益；  （14）按规则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关系规则召集基金份额持有东谈主大会         民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按规则保存基金财产经管业务行为的司帐账册、报表、记录和其他联系 府上15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在规则时候发出，况且保 证投资者好像按照《基金合同》规则的时候和方式，随时查阅到与基金关系的公开 府上，并在支付合理成本的条件下得到关系府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变 现和分拨；   （19）濒临闭幕、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时回报中国证监会并 文告基金托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》规则履行我方的义务，基金 托管东谈主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金经管东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关系基金 事务的行动承担职责；   （23）以基金经管东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益应用诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金经管东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 效，基金经管东谈主承担沿途召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在 基金召募期收尾后30日内退还基金认购东谈主；   （25）实行奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。 不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法则和《基金合同》的规则安全保 管基金财产；        民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法则规则或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违犯《基金 合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的情形， 应报告中国证监会，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据联系商场规则，为基金开设资金账户、证券账户、期货账户偏激他 投资所需账户，为基金办理证券、期货走动资金清理；  （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；  （6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；  （7）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以老实信用、勤劳尽责的原则持有并安全撑持基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有安妥要求的营业风光，配备有余的、合 格的老成基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托做事宜；  （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产彼此独处；对所托管的不同的基金分别建树账户，独处核算，分账经管，保证 不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面彼此独处；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管条约》偏激他关系规则外，不得 利用基金财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；  （5）撑持由基金经管东谈主代表基金刚烈的与基金关系的要紧合同及关系凭证；  （6）按规则开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户和投资所需其他 账户，按照《基金合同》及《托管条约》的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，及 时办理清理、交割事宜；  （7）保守基金营业玄妙，除《基金法》、《基金合同》、《托管条约》偏激他有 关规则另有规则外，在基金信息公开走漏前给以隐私，不得向他东谈主泄露；因审计、 法律等外部专科参谋人要求必须提供的情况除外，但此种情况下应要求信息接收方严 格履行隐私义务；         民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （8）复核、审查基金经管东谈主磋议的基金资产净值、基金份额申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行为关系的信息走漏事项；  （10）对基金财务司帐回报、季度回报、中期回报和年度回报出具倡导，说明 基金经管东谈主在各弥留方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；如果基金 经管东谈主有未实行《基金合同》规则的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采纳了适当 的措施；  （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他联系府上15年以上；  （12）从基金经管东谈主或其托福的登记机构处接收并保存基金份额持有东谈主名册；  （13）按规则制作联系账册并与基金经管东谈主查对；  （14）依据基金经管东谈主的指示或关系规则向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关系规则，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金经管东谈主、基金份额持有东谈主照章召开基金份额持有东谈主大会；  （16）按照法律法则和《基金合同》及《托管条约》的规则监督基金经管东谈主的 投资运作；  （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和分 配；  （18）濒临闭幕、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时回报中国证监会和 银行监管机构，并文告基金经管东谈主；  （19）因违犯《基金合同》及《托管条约》导致基金财产损失机，应承担补偿 职责，其补偿职责不因其退任而免除；  （20）按规则监督基金经管东谈主按法律法则和《基金合同》规则履行我方的义务， 基金经管东谈主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向 基金经管东谈主追偿；  （21）实行奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；  （22）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；        民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；  （3）根据基金合同的约定，照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；  （4）按照规则要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；  （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项应用表决权；  （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息府上；  （7）监督基金经管东谈主的投资运作；  （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）谨慎阅读并投降《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受材干，自主判断基金投资价值， 自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）眷注基金信息走漏，实时应用权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购或蜕变款项及法律法则和《基金合同》所规则的费 用；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏欠或者《基金合同》圮绝的有 限职责；  （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；  （7）实行奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金走动过程中因任何原因取得的不当得利；  （9）发起资金提供方持有发起资金认购的基金份额不少于3年；  （10）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的标准和规则  基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈驾御有的每一基金份额拥 有对等的投票权。      民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  本基金基金份额持有东谈主大会不设立日常机构。  （一）召开事由 现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：  （1）圮绝《基金合同》；  （2）更换基金经管东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）蜕变基金运作方式（不包括本基金阻滞期与灵通期的蜕变）；  （5）养息基金经管东谈主、基金托管东谈主的酬金圭臬；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资方针、范围或策略；  （9）变更基金份额持有东谈主大会标准；  （10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；  （11）单独或共计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 持有东谈主（以基金经管东谈主收到提议当日的基金份额磋议，下同）就归并事项书面要求 召开基金份额持有东谈主大会；  （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；  （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 性不利影响的情况下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召 开基金份额持有东谈主大会：  （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；  （2）养息本基金的申购费率、调低赎回费或变更收费方式；  （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；  （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响或修改 不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；  （5）增多、取消或养息基金份额类别建树；       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （6）在安妥关系法律法则的前提下，基金经管东谈主、销售机构、登记机构养息 关系基金认购、申购、赎回、蜕变、非走动过户、转托管等业务的规则；   （7）在法律法则或中国证监会允许的范围内推出新业务或服务；   （8）按照法律法则和《基金合同》规则不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 经管东谈主召集。 出版面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 奉告基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金经管东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行 召集，并自出具书面决定之日起六旬日内召开并奉告基金经管东谈主，基金经管东谈主应当 配合。 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金经管东谈主淡薄书面提议。基金经管东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告淡薄提议的基金份额持有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金经管东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍认 为有必要召开的，应当向基金托管东谈主淡薄书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提 议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告淡薄提议的基金份额持有东谈主代表和基金 经管东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基 金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合。 基金份额持有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金经管东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得阻扰、滋扰。        民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文告时候、文告内容、文告方式 基金份额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议阵势；   （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福讲明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设连络东谈主姓名及连络电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 说明本次基金份额持有东谈主大会所采纳的具体通信方式、托福的公证机关偏激连络方 式和连络东谈主、表决倡导寄交的截止时候和收取方式。 倡导的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金经管东谈主到指 定地点对表决倡导的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金经管东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决倡导的计票进行监督。基金经管东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决倡导的计票进行监督的，不影响表决倡导的计票效率。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则或监管机 构允许以及基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金经管东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期 安妥以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈驾御       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福讲明安妥法律法则、《基金合同》 和会议文告的规则，况且持有基金份额的凭证与基金经管东谈驾御有的登记府上相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证自大，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时候的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他方式在表决截止日昔日投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期安妥以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在2个就业日内一语气公 布联系领导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金经管东谈主）到指定地点对表决倡导的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告 规则的方式收取基金份额持有东谈主的表决倡导；基金托管东谈主或基金经管东谈主经文告不参 加收取表决倡导的，不影响表决效率；   （3）本东谈主径直出具表决倡导或授权他东谈主代表出具表决倡导的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具表决倡导或授权他东谈主代表出具表决倡导基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时候的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额 持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东谈主径直出具表决倡导或授权他东谈主代表出具表决倡导；   （4）上述第（3）项中径直出具表决倡导的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决倡导的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决倡导的代理       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 东谈主出具的托福东谈驾御有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福讲明安妥法律法 规、《基金合同》和会议文告的规则，并与基金登记机构记录相符。 其他非书面方式授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会并应用表决权；在会议召开 方式上，本基金亦可领受其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相团结的方 式召开基金份额持有东谈主大会，会议标准比照现场开会和通信方式开会的标准进行。 基金份额持有东谈主不错领受书面、收集、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议 召集东谈主确定并在会议文告中列明。   （五）议事内容与标准   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、 决定圮绝《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律法则及《基金合同》规则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主 大会谈论的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集合议的文告后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最先由大会驾御东谈主按照下列第（七）条文定标准确定和 公布监票东谈主，然后由大会驾御东谈主宣读提案，经谈论后进行表决，并形成大会决议。 大会驾御东谈主为基金经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能驾御大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表驾御；如果基金经管东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能驾御大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主 所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持有东谈主算作该次 基金份额持有东谈主大会的驾御东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒不出席或驾御基金份额 持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效率。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓         民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 名（或单元称呼）和连络方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最先由召集东谈主提前30日公布提案，在所文告的表决截止 日期后2个就业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计沿途灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和非常决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所规则的须以非常 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则、中国证监会或基 金合同另有规则外，蜕变基金运作方式、更换基金经管东谈主或者基金托管东谈主、圮绝 《基金合同》、本基金与其他基金合并以非常决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖左证讲明，不然提交符 合会议文告中规则的证明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头安妥 会议文告规则的表决倡导视为灵验表决，表决倡导拖沓不清或彼此矛盾的视为弃权 表决，但应当计入出具表决倡导的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应当分开审议、 逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的驾御东谈主 应当在会议启动后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会天然由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金经管东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的驾御东谈主应当在会议启动后晓谕在出席      民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金经管东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。  （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会驾御东谈主马上 公布计票结果。  （3）如果会议驾御东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东谈主应当进行重新清 点，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会驾御东谈主应当马上公布重新盘货结果。  （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效率。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决倡导的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）奏效与公告  基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。  基金份额持有东谈主大会决议自奏效之日起依照《信息走漏办法》的关系规则在指 定媒介上公告。如果领受通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时， 必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。  基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实行奏效的基金份额持有东谈主大 会的决议。奏效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金经管东谈主、 基金托管东谈主均有不休力。  （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定  若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权安妥该等比例，但若联系基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈驾御有或 代表的基金份额或表决权安妥该等比例：        民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金份额 10%以上（含 10%）； 日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东谈主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参 与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主算作该次基金份额持有东谈主大会的驾御东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   归并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事标准、表决 条件等规则，但凡径直援用法律法则或监管规则的部分，如将来法律法则或监管规 则修改导致联系内容被取消或变更的，基金经管东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公 告后，可径直对本部老实容进行修改和养息，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金合同的变更、圮绝与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额 持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。        民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 自表决通过之日起奏效，决议奏效后依照《信息走漏办法》的关系规则在指定媒介 公告。   （二）《基金合同》的圮绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当圮绝： 托管东谈主贯串的； 量不悦200东谈主或者基金资产净值低于5，000万元；   （三）基金财产的清理 立基金财产清理小组，基金经管东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 东谈主、具有从事证券联系业务经历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组 成。基金财产清理小组不错聘用必要的就业主谈主员。 至意、勤劳、尽责地履行本基金合同和托管条约规则的义务，养息基金份额持有东谈主 的正当权益。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》圮绝情形出当前，由基金财产清理小组和谐剿袭基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；         民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （4）制作清理回报；  （5）遴聘司帐师事务所对清理回报进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理报 告出具法律倡导书；  （6）将清理回报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 实时变现的，清理期限相应顺延。  （四）清理用度  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的总共合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产清理剩余资产的分拨  依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的沿途剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东谈驾御有的基金份额 比例进行分拨。  （六）基金财产清理的公告  清理过程中的关系要紧事项须实时公告；基金财产清理回报经司帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律倡导书后报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告 于基金财产清理回报报中国证监会备案后5个就业日内由基金财产清理小组进行公 告。  （七）基金财产清理账册及文献的保存  基金财产清理账册及关系文献由基金托管东谈主保存15年以上。  四、争议的处理      各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切争 议，应经友好协商措置。如经友好协商未能措置的，应提交中国国际经济贸易仲 裁委员会，根据该会届时灵验的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁 决是终端性的并对各方当事东谈主具有不休力，除非仲裁裁决另有规则，仲裁用度由 败诉方承担。      争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，陆续至意、勤劳、尽责 地履行基金合同规则的义务，养息基金份额持有东谈主的正当权益。       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  《基金合同》受中国法律（为本合同之目的，不包括香港、澳门和台湾法律） 统领。  五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公风光和营业风光查阅。        民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             附件二：基金托管条约内容选录     （本选录如与基金托管条约正文不符，以基金托管条约正文为准）   一、托管条约当事东谈主   基金经管东谈主：  称呼：民生加银基金经管有限公司  住所：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  法定代表东谈主：张焕南  设立日期：2008年11月3日  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2008]1187号  组织阵势：有限职责公司（中外搭伙）  注册成本：叁亿元东谈主民币  存续期限：永续筹划  连络电话：010-68960030   基金托管东谈主：  称呼：中信银行股份有限公司  住所：北京市东城区向阳门北大街9号  法定代表东谈主：李庆萍  成立时候：1987年4月20日  批准设立文号：国办函[1987]14号  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2004]125号  组织阵势：股份有限公司  注册成本：4893479.6573万元  存续期间：持续筹划   二、基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查  （一）基金托管东谈主对基金经管东谈主的投资行动应用监督权 围、投资对象进行监督。本基金将投资于以下金融器具：  本基金的投资范围包括债券（国债、央行单据、金融债、地方政府债、企业债、 公司债、短期融资券、超短期融资券、中期单据、次级债、政府救援机构债券、证         民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 券公司短期公司债券、可分离走动可转债的纯债部分）、资产救援证券、国债期货、 银行进款、同行存单、债券回购、现金等金融器具，以及法律法则或中国证监会允 许基金投资的其他金融器具。   本基金不在二级商场买入股票，也不参与一级商场新股申购和新股增发，可转 债仅投资可分离走动可转债的纯债部分。   本基金投资组搭伙产配置比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 月、灵通期及灵通期收尾后1个月的期间内，基金投资不受上述比例限制。灵通期 内，每个走动日日终在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后，本基金所持有现 金或者到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的5%；在封 闭期内，本基金不受该比例的限制，但每个走动日日终在扣除国债期货合约需缴纳 的走动保证金后，应当保持不低于走动保证金一倍的现金；前述现金不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。   法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行适当标准 后，不错将其纳入投资范围，其投资比例辞退届时有师法律法则或联系规则。 进行监督：   基金的投资组合应辞退以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，但为灵通期流动 性需要，保护基金份额持有东谈主利益，在每次灵通期启动前1个月、灵通期及灵通期 收尾后1个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；   （2）灵通期内，每个走动日日终在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后， 本基金所持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净 值的5%；在阻滞期内，本基金不受该比例的限制，但每个走动日日终在扣除国债 期货合约需缴纳的走动保证金后，应当保持不低于走动保证金一倍的现金；前述现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金资产净值的10％；   （4）本基金经管东谈主经管的沿途基金持有一家公司刊行的证券，不越过该证券 的10％；       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （5）本基金投资于归并原始权益东谈主的各样资产救援证券的比例，不得越过基 金资产净值的10％；   （6）本基金持有的沿途资产救援证券，其市值不得越过基金资产净值的20％；   （7）本基金持有的归并(指归并信用级别)资产救援证券的比例，不得越过该 资产救援证券范围的10％；   （8）本基金经管东谈主经管的沿途基金投资于归并原始权益东谈主的各样资产救援证 券，不得越过其各样资产救援证券共计范围的10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产救援证券。基 金持有资产救援证券期间，如果其信用等第下降、不再安妥投资圭臬，应在评级报 密告布之日起3个月内给以沿途卖出；   （10）本基金在阻滞期内，基金总资产不得越过基金净资产的200%；在灵通 期内，基金总资产不得越过基金净资产的140%；   （11）本基金进入宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得越过基金 资产净值的40%，本基金进入宇宙银行间同行商场进行债券回购的最历久限为1年， 债券回购到期后不得延期；   （12）本基金在职何走动日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得越过基 金资产净值的15%；在职何走动日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得越过基 金持有的债券总市值的30%；在职何走动日内走动（不包括平仓）的国债期货合约 的成交金额不得越过上一个走动日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，共计（轧 差磋议）应当安妥基金合同中对于债券投资比例的关系约定；   （13）本基金在灵通期内主动投资于流动性受限资产的市值不得越过本基金资 产净值的15%；因证券商场波动、基金范围变动等基金经管东谈主之外的因素致使基金 不安妥前款所规则比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 在阻滞期内，本基金不受该比例的限制；   （14）在灵通期内，本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主 体为走动敌手开展逆回购走动的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的 投资范围保持一致；   （15）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   除第（2）、（9）、（13）、（14）项规则外，因证券、期货商场波动、证券刊行东谈主 合并、基金范围变动等基金经管东谈主之外的因素致使基金投资比例不安妥上述规则投 资比例的，基金经管东谈主应当在10个走动日内进行养息，但中国证监会规则的特殊情 形除外。法律法则另有规则的，从其规则。   基金经管东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例安妥基 金合同的关系约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当安妥基金合同的约定。 基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起启动。法律法则或监 管部门另有规则的，从其规则。 行动进行监督：   根据法律法则的规则及基金合同的约定，本基金控制从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）违犯规则向他东谈主贷款或提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕走动、驾御证券走动价钱偏激他不正直的证券走动行为；   （7）法律、行政法则、中国证监会规则控制从事的其他行为。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主偏激控股推动、推行控 制东谈主或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联走动，应当安妥基金的投资方针和投资策略，辞退基金份额持有东谈主 利益优先原则，注意利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场自制 合理价钱实行。联系走动必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给以走漏。 要紧关联走动事项应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独处董事 通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联走动进行审查。 金应当按照法律法则或监管部门的规则实行；如法律法则或监管部门修改或养息上 述投资限制、投资控制性规则，且该等养息或修改属于非强制性的，基金经管东谈主有 权在履行适当标准后按照法律法则或监管部门养息或修改后的规则实行，并应向投        民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 资者履行信息走漏义务。 制进行监督：  根据法律法则关系基金从事的关联走动的规则，基金经管东谈主和基金托管东谈主应事 先彼此提供与本机构有控股关系的推动或与本机构有其他要紧是非关系的公司名单 偏激更新，加盖公章并书面提交，并确保所提供名单的着实性、无缺性、全面性。 名单变更后基金经管东谈主应实时发送基金托管东谈主，基金托管东谈主于2个就业日内进行回 函证明已著名单的变更。名单变更时候以基金经管东谈主收到基金托管东谈主回函证明的时 间为准。如果基金托管东谈主在运作中严格辞退了监督经过，基金经管东谈主仍违法进行交 易，并形成基金资产损失的，由基金经管东谈主承担职责，基金托管东谈主不承担任何损失 和职责。  若基金托管东谈主发现基金经管东谈主与关联方进行法律法则控制基金从事的走动时， 基金托管东谈主应实时提醒并协助基金经管东谈主采纳必要措施抑制该走动的发生，若基金 托管东谈主采纳必要措施后仍无法抑制该走动发生时，基金托管东谈主有权向中国证监会报 告，由此形成的损成仇职责由基金经管东谈主承担。对于走动所场内已成交的违法走动， 基金托管东谈主应按联系法律法则和走动所规则的规则进行结算，同期向中国证监会报 告，基金托管东谈主不承担由此形成的损成仇职责。 行间债券商场进行监督：  （1）基金托管东谈主依据关系法律法则的规则和基金合同的约定对于基金经管东谈主 参与银行间债券商场走动时濒临的走动敌手资信风险进行监督。  基金经管东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供安妥法律法则及行业圭臬 的银行间债券商场走动敌手的名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各 走动敌手所适用的走动结算方式。基金托管东谈主在收到名单后2个就业日内回函证明 收到该名单。基金经管东谈主应如期或不如期对银行间债券商场现券及回购走动敌手的 名单进行更新，名单中增多或减少银行间债券商场走动敌手时须实时文告基金托管 东谈主，基金托管东谈主于2个就业日内回函证明收到后，对名单进行更新。基金经管东谈主收 到基金托管东谈主书面证明后，被证明养息的名单启动奏效，新名单奏效前已与本次剔 除的走动敌手所进行但尚未结算的走动，仍应按照两边原定条约进行结算。       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  如果基金托管东谈主发现基金经管东谈主与不在名单内的银行间债券商场走动敌手进行 走动，应实时提醒基金经管东谈主取销走动，经提醒后基金经管东谈主仍实行走动并形成基 金资产损失的，基金托管东谈主不承担职责。  （2）基金托管东谈主对于基金经管东谈主参与银行间债券商场走动的走动方式的控制  基金经管东谈主在银行间债券商场进行现券买卖和回购走动时，需按走动敌手名单 中约定的该走动敌手所适用的走动结算方式进行走动。如果基金托管东谈主发现基金管 理东谈主莫得按照预先约定的有意于信用风险控制的走动方式进行走动时，基金托管东谈主 应实时提醒基金经管东谈主与走动敌手重新确定走动方式，经提醒后仍未改正并形成基 金资产损失的，基金托管东谈主不承担职责。  （3）基金经管东谈主有职责控制走动敌手的资信风险，按银行间债券商场的走动 规则进行走动，并负责措置因走动敌手不履行合同而形成的纠纷及损失。若未践约 的走动敌手在基金经管东谈主确定的时候内仍未承担负约职责偏激他联系法律职责的， 基金经管东谈主不错对相应损失先行给以承担，然后再向联系走动敌手追偿。基金托管 东谈主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现 基金经管东谈主莫得按照预先约定的走动敌手进行走动时，基金托管东谈主应实时提醒基金 经管东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损成仇职责。 进款银行进行监督：  基金投资银行如期进款的，基金经管东谈主应根据法律法则的规则及基金合同的约 定，确定安妥条件的总共进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主 应据以对基金投资银行进款的走动敌手是否安妥关系规则进行监督。  本基金投资银行进款应安妥如下规则：  （1）基金经管东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建立如期对账机制，确保基金 银行进款业务账目及核算的着实、准确。  （2）基金经管东谈主与基金托管东谈主应根据联系规则，就本基金银行进款业务另行 刚烈书面条约，明确两边在联系条约签署、账户开设与经管、投资指示传达与实行、 资金划拨、账目查对、到期兑付、文献撑持以及进款证实书的开立、传递、撑持等 经过中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东谈主的正当 权益。         民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （3）基金托管东谈主应加强对基金银行进款业务的监督与核查，严格审查、复核 联系条约、账户府上、投资指示、进款证实书等关系文献，切实履行托管职责。   （4）基金经管东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格投降《基金法》、 《运作办法》等关系法律法则，以及国度关系账户经管、利率经管、支付结算等的 各项规则。   基金托管东谈主对基金经管东谈主采用进款银行的监督应依据基金经管东谈主向基金托管东谈主 提供的安妥条件的进款银行的名单实行，如基金托管东谈主发现基金经管东谈主将基金资产 投资于该名单之外的进款银行，有权断绝实行。该名单如有变更，基金经管东谈主应在 启用新名单前提前2个就业日将新名单发送给基金托管东谈主。   （二）基金托管东谈主对基金经管东谈主业务进行监督和核查的关系措施： 磋议、基金份额净值磋议、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分 配、联系信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金功绩发扬数据等进行监督和核查。 同、本托管条约偏激他关系规则时，应实时以书面阵势文告基金经管东谈主限期纠正， 基金经管东谈主收到书面文告后应不才一个就业日实时查对，并以书面阵势向基金托管 东谈主发出回函，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证。 基金经管东谈主对基金托管东谈主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应回报 中国证监会。 同约定的，应当断绝实行，立即文告基金经管东谈主。 政法则和其他关系规则，或者违犯基金合同约定的，应当立即文告基金经管东谈主，并 实时向中国证监会回报，基金经管东谈主应照章承担相应职责。 回应基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照 法则要求需向中国证监会报送基金监督回报的，基金经管东谈主应积极配合提供联总共 据府上和轨制等。        民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 文告基金经管东谈主限期纠正。 或采纳拖延、诓骗等技能妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主 淡薄警戒仍不改正的，基金托管东谈主应回报中国证监会。   三、基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查 于基金托管东谈主安全撑持基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户 等投资所需账户、复核基金经管东谈主磋议的基金资产净值和基金份额净值、根据基金 经管东谈主指示办理清理交收、联系信息走漏和监督基金投资运作等行动。 未实行或无故蔓延实行基金经管东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯《基金 法》、基金合同、本托管条约偏激他关系规则时，基金经管东谈主应实时以书面阵势通 知基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到文告后应实时查对质明并以书面阵势向基 金经管东谈主发出回函。在限期内，基金经管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基 金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金经管东谈主文告的违法事项未能在限 期内纠正或未在合理期限内证明的，基金经管东谈主应回报中国证监会。基金经管东谈主有 义务要求基金托管东谈主补偿基金因此所碰到的损失。 业监督经管机构，同期文告基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主应就基金经管东谈主合理 的疑义进行解释。 料以供基金经管东谈主核查托管财产的无缺性和着实性，在规则时候内回应基金经管东谈主 并改正。 或采纳拖延、诓骗等技能妨碍基金经管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金经管东谈主 淡薄警戒仍不改正的，基金经管东谈主应回报中国证监会。   四、基金财产的撑持  （一）基金财产撑持的原则         民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 条约约定及基金经管东谈主的正直指示外，不得自交运用、刑事职责、分拨基金的任何财产。 所需账户。 务和其他基金的托管业求实行严格的分账经管，确保基金财产的无缺与独处。 财产，如有特殊情况两边可另行协商措置。 资产。   （二）召募资金的验资 银行或者从事客户走动结算走动资金存管的营业银行等营业机构开立的“基金召募 专户”，该账户由基金经管东谈主托福的登记机构开立并经管。 方偏激承诺的持有期限安妥《基金法》、《运作办法》等关系规则后，基金经管东谈主应 将召募的属于本基金财产的沿途资金划入基金托管东谈主为本基金开立的资产托管专户 中，基金托管东谈主在收到资金当日出具证明文献。同期，基金经管东谈主应遴聘具有从事 证券业务经历的司帐师事务所进行验资，出具验资回报，验资回报需对发起资金的 提供方偏激持有份额进行专门说明。出具的验资回报应由参加验资的2名以上（含2 名）中国注册司帐师署名灵验。 款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和经管 经管东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主刻制、 撑持和使用。         民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 和基金经管东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务之外的行为。 关系规则。   （四）基金证券账户与证券走动资金账户的开设和经管 公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 司/深圳分公司开立基金证券走动资金账户，用于证券清理。 和基金经管东谈主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。   （五）债券托管账户的开立和经管 同行拆借商场的走动经历，并代表基金进行走动；基金托管东谈主负责以基金的口头在 中央国债登记结算有限职责公司、银行间商场清理所股份有限公司开设银行间债券 商场债券托管账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹配及资金的清理。 中国银行间商场走动商协会撑持。   （六）其他账户的开设和经管   在本托管条约奏效之后，本基金被允许从事安妥法律法则规则和基金合同约定 的其他投资品种的投资业务时，如果波及联系账户的开设和使用，由基金经管东谈主协 助托管东谈主根据关系法律法则的规则和基金合同的约定，开立关系账户。该账户按有 关规则使用并经管。   （七）基金财产投资的关系什物证券、银行如期进款存单等有价凭证的撑持   基金财产投资的关系什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的撑持库；其中 什物证券也可存入中央国债登记结算有限职责公司、银行间商场清理所股份有限公 司或中国证券登记结算有限职责公司上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代 撑持库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金经管东谈主的指示办理。属于       民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金托管东谈主控制下的什物证券在基金托管东谈主撑持期间的损坏、灭失，由此产生的责 任应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构推行灵验控制的证券不 承担撑持职责。   （八）与基金财产关系的要紧合同的撑持   与基金财产关系的要紧合同的签署，由基金经管东谈主负责。由基金经管东谈主代表基 金签署的与基金关系的要紧合同的原件分别应由基金托管东谈主、基金经管东谈主撑持。基 金经管东谈主在代表基金签署与基金关系的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上的 蓝本原件，以便基金经管东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份蓝本的原件。基金经管东谈主 在合同签署后30个就业日内通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全方式将合同投递基金托 管东谈主处。合同应存放于基金经管东谈主和基金托管东谈主各自文献撑持部门15年以上，法律 法则或监管部门另有规则的，从其规则。对于无法取得二份以上的蓝本的，基金管 理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同 约定范围内，合同原件不得逶迤，由基金经管东谈主撑持。   五、基金资产净值磋议和司帐核算   基金资产净值的磋议、复核的时候和标准 是指磋议日基金资产净值除以该磋议日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的 磋议保留到一丝点后4位，一丝点后第5位四舍五入，由此产生的时弊计入基金财产。 国度另有规则的，从其规则。 金合同的规则暂停估值时除外。估值原则应安妥基金合同、《证券投资基金司帐核 算办法》偏激他法律、法则的规则。用于基金信息走漏的基金资产净值和基金份额 净值由基金经管东谈主负责磋议，基金托管东谈主复核。基金经管东谈主应于每个就业日走动结 束后磋议当日的基金资产净值和基金份额净值并以两边认同的方式发送给基金托管 东谈主。基金托管东谈主对净值磋议结果复核后以两边认同的方式发送给基金经管东谈主，由基 金经管东谈主按规则对基金净值给以公布。 露主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。   六、基金份额持有东谈主名册的撑持         民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 持有东谈主名册的内容必须包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。 管，撑持期限自基金账户销户之日起不少于20年。基金经管东谈主和基金托管东谈主应按照 咫尺联系规则分别撑持基金份额持有东谈主名册。撑持方式不错领受电子或文档的阵势。 撑持期限为15年。 有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必须包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基 金份额。基金托管东谈主不错领受电子或文档的阵势妥善撑持基金份额持有东谈主名册，保 存期限为15年。基金托管东谈主不得将所撑持的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务 之外的其他用途，并应投降隐私义务。 应按关系法则规则各自承担相应的职责。      七、托管条约的变更和圮绝   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约的内容进行变更。变更后的托管协 议，其内容不得与基金合同的规则有任何打破。本托管条约的变更报中国证监会备 案。   发生以下情况，本托管条约圮绝：   （1）基金合同圮绝；   （2）基金托管东谈主闭幕、照章被取销、歇业或由其他基金托管东谈主剿袭基金资产；   （3）基金经管东谈主闭幕、照章被取销、歇业或由其他基金经管东谈主剿袭基金经管 权；   （4）发生法律法则、中国证监会或基金合同规则的圮绝事项。      八、争议措置方式   （一）本条约及本条约项下两边的权利和义务适用中华东谈主民共和国法律（为本 条约之目的，不包括香港、澳门和台湾法律），并按照中华东谈主民共和国法则。      （二）凡因本条约产生的及与本条约关系的争议，如经友好协商未能措置的，      民生加银瑞盈纯债一年如期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 均应提交中国国际经济贸易仲裁委员会按照央求仲裁时该会届时灵验的仲裁规则 进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终端的，并对两边当事东谈主具有不休力， 除非仲裁裁决另有规则，仲裁费由败诉方承担。   （三）争议处理期间，联系两边当事东谈主应坚守基金经管东谈主和基金托管东谈主职责， 陆续至意、勤劳、尽责地履行基金合同和托管条约规则的义务，养息基金份额持 有东谈主的正当权益。

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